Estás leyendo la publicación: 11 de los mejores ETF para el crecimiento a largo plazo (2023)
Los fondos cotizados en bolsa (ETF) son vehículos de inversión populares para que los inversores de bricolaje diversifiquen sus carteras y aumenten su riqueza a largo plazo. Muchos ETF tienen índices de gastos muy bajos. También hay una amplia variedad de opciones, por lo que puede seleccionar una que se ajuste a sus objetivos de inversión y su situación.
Vamos a ver algunos de los mejores ETF para el crecimiento a largo plazo de su patrimonio. Los ETF pueden ser un excelente activo de compra y retención para aquellos que invierten para la jubilación u otros objetivos a largo plazo. Esencialmente, obtendrá una cartera de acciones de crecimiento con un solo fondo.
Cómo invertir en ETF
Invertir en ETF es simple, y esa es una de las razones por las que son tan populares. Es posible que ya tenga una cuenta que le permita comprar ETF, pero si no es así, aquí hay tres opciones que vale la pena considerar.
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Para obtener más detalles, consulte Cómo comprar un ETF.
Los mejores ETF para el crecimiento a largo plazo
Los ETF enumerados a continuación no están clasificados. Todas son excelentes opciones, y cuál es la mejor será determinada por su situación particular. Se enumeran según la categoría, por lo que los fondos similares están cerca unos de otros dentro de la lista.
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1. Vanguard Total Stock Market ETF (VTI)
El ETF Total Stock Market de Vanguard es una opción extremadamente popular ($ 245 mil millones en activos bajo administración) para los inversores que buscan obtener una amplia exposición al mercado de valores en su conjunto. También vale la pena señalar que el fondo indexado VTSAX de Vanguard es muy similar, excepto que es un fondo mutuo en lugar de un ETF.
VTI rastrea el índice de mercado total de EE. UU. CRSP y posee acciones de empresas de todos los tamaños, grandes y pequeñas. Con una exposición tan amplia (más de 3500 participaciones totales), el desempeño de VTI generalmente refleja el desempeño del mercado de valores estadounidense en general. Es una opción simple con una relación de gastos muy baja y un sólido historial de rendimientos sólidos para los inversores a largo plazo.
Detalles de IFP
Precio: $189.85
Índice de gastos: 0,03%
Rendimiento de dividendos anual: 1,19%
1 año de devolución: -17,77%
Retorno de 3 años: 22,99%
Retorno de 5 años: 49,94%
2. Schwab US ETF de crecimiento de gran capitalización (SCHG)
El ETF US Large-Cap Growth de Schwab también ofrece un índice de gastos muy bajo de solo 0,04%. El objetivo de este fondo es seguir el desempeño del índice Dow Jones US Large-Cap Growth Total Stock Market Index. SCHG invierte en grandes empresas de primer orden que se espera que sigan creciendo.
SCHG incluye alrededor de 200 participaciones, en comparación con las 3500+ de VTI. En lugar de invertir en el mercado en su conjunto, el enfoque se centra en empresas bien establecidas que exhiben características de crecimiento. Con un historial excelente, este fondo es una opción sólida para los inversores a largo plazo dispuestos a experimentar algunos altibajos en el camino.
Detalles de SCHG
Precio: $55.27
Índice de gastos: 0,04%
Rendimiento de dividendos anual: 0,37%
1 año de devolución: -29,43%
Retorno de 3 años: 23,80%
Retorno de 5 años: 62,38%
3. Fideicomiso Invesco QQQ (QQQ)
QQQ Trust de Invesco rastrea el índice Nasdaq-100, las 100 principales empresas no financieras que cotizan en la bolsa Nasdaq. Las acciones tecnológicas representan una gran parte de QQQ, por lo que si es optimista sobre el potencial a largo plazo de las empresas centradas en la tecnología, QQQ podría ser una opción sólida.
Mientras que VTI y SCHG adoptan un enfoque más amplio al tener acciones de empresas en todas las industrias diferentes, QQQ adopta un enfoque más centrado con una gran concentración en tecnología y empresas de gran capitalización en particular.
El índice de gastos de QQQ (0,20%) es significativamente más alto que el de VTI y SCHG, pero sigue siendo razonable. QQQ experimentó un tremendo crecimiento en los últimos 5 a 10 años, ya que las acciones tecnológicas se desempeñaron muy bien durante gran parte de ese período. Y con más de $200 mil millones en activos bajo administración, es una opción popular.
Detalles QQQ
Precio: $267.50
Índice de gastos: 0,20%
Rendimiento de dividendos anual: 0,45%
1 año de devolución: -29,48%
Retorno de 3 años: 31,20%
Retorno de 5 años: 75,83%
4. ETF de crecimiento de vanguardia (VUG)
El ETF Vanguard Growth ($74 mil millones en activos bajo administración) tiene como objetivo seguir el rendimiento del índice CRSP US Large Cap Growth.
Mientras que VTI cubre el mercado de valores en su conjunto, VUG invierte en acciones de crecimiento de gran capitalización. Las principales participaciones actuales de VUG incluyen algunas de las empresas tecnológicas más grandes como Apple, Microsoft, Amazon, Facebook y Google. Sin embargo, el fondo también invierte en otras empresas no tecnológicas.
Como la mayoría de los fondos de Vanguard, VUG ofrece una relación de gastos muy baja de solo 0.04%. El rendimiento del fondo también ha sido muy sólido, lo que lo convierte en una opción atractiva para los inversores.
Detalles de VUG
Precio: $212.63
Índice de gastos: 0,04%
Rendimiento de dividendos anual: 0,49%
1 año de devolución: -30,58%
Retorno de 3 años: 21,86%
Retorno de 5 años: 57,26%
5. iShares Core S&P 500 ETF (IVV)
Uno de los fondos más populares para el crecimiento a largo plazo ($285 mil millones en activos bajo administración) es SPDR S&P 500 ETF Trust, que rastrea el índice S&P 500.
Aunque este es el fondo más grande de su tipo, varios otros fondos S&P 500 son muy similares. Incluimos el iShares Core S&P 500 EFT aquí porque es muy similar a SPY, pero la relación de gastos de IVV es solo del 0,03 %, en comparación con el 0,09 % de SPY. La relación de gastos de SPY es ciertamente aceptable, pero IVV es un fondo comparable con gastos aún más bajos. Cualquiera de los dos (o el VOO de Vanguard) sería una buena opción.
El S&P 500 se enfoca en acciones de gran capitalización, por lo que eso es exactamente lo que obtendrá con el ETF iShares Core S&P 500. Es una opción sólida para el inversor a largo plazo, ya que ayuda a su cartera a seguir el ritmo del índice S&P 500.
Detalles IVV
Precio: $380.47
Índice de gastos: 0,03%
Rendimiento de dividendos anual: 1,25%
1 año de devolución: -16,07%
Retorno de 3 años: 25,46%
Retorno de 5 años: 55,03%
6. Vanguard High Dividend Yield ETF (VYM)
VYM está vinculado al índice FTSE High Dividend Yield. Con este fondo, invertirá en grandes empresas que tienen un sólido historial de pago de dividendos a los accionistas de manera regular y constante. Estas empresas son generalmente muy sólidas y bien establecidas. Las principales participaciones actuales incluyen JP Morgan Chase, Johnson & Johnson, Home Depot y Procter & Gamble.
Al invertir para obtener dividendos, es poco probable que vea un crecimiento rápido como podría experimentar con otros fondos que invierten en empresas que buscan un crecimiento más agresivo. Sin embargo, este es un enfoque sólido a largo plazo y puede verse como de menor riesgo que otras inversiones en el mercado de valores.
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Detalles de JMV
Precio: $106.51
Índice de gastos: 0,06%
Rendimiento de dividendos anual: 2,69%
1 año de devolución: 0,93%
Retorno de 3 años: 26,35%
Retorno de 5 años: 45,79%
7. ETF de crecimiento de capitalización media de iShares Russell (IWP)
La mayoría de los fondos que hemos cubierto hasta ahora se centran principal o exclusivamente en empresas de gran capitalización. El ETF iShares Russell Mid Cap Growth invierte en empresas medianas. Debido a que son más pequeñas que las acciones de primera línea, las acciones de mediana capitalización a menudo tienen el potencial de un crecimiento más significativo.
También son más grandes que las empresas en las que invertiría a través de un fondo de pequeña capitalización, por lo que hay más estabilidad. Como resultado, un fondo de mediana capitalización podría ser una adición atractiva a su cartera.
Actualmente, las principales participaciones del ETF iShares Russell Mid Cap Growth incluyen empresas como Moderna, IDEXX Laboratories, DocuSign y Roku (sin una gran concentración en una sola empresa). El índice de gastos, aunque es muy razonable en 0.23%, es más alto que la mayoría de los otros fondos cubiertos aquí. Con una sólida trayectoria histórica y muchas ventajas, es posible que desee considerar este fondo.
Detalles del IWP
Precio: $82.65
Índice de gastos: 0,23%
Rendimiento de dividendos anual: 0,26%
1 año de devolución: -24,95%
Retorno de 3 años: 11,62%
Retorno de 5 años: 41,72%
8. Vanguard Small Cap Growth ETF (VBK)
Los fondos de pequeña capitalización ofrecen un mejor potencial de crecimiento rápido que los fondos de gran o mediana capitalización. También ofrecen un excelente potencial para el crecimiento a largo plazo, siempre que esté dispuesto a pasar por algunos altibajos. Las empresas más pequeñas tienen más espacio para el crecimiento y pueden ver saltos rápidos en valor, pero también son más propensas a caídas repentinas.
El ETF de crecimiento de pequeña capitalización de Vanguard invierte en muchas acciones de pequeña capitalización. Ninguna participación individual constituye un gran porcentaje de las inversiones, lo que proporciona cierta diversificación. Las principales participaciones actuales incluyen Charles River Laboratories International, Pool Corporation, Avantor y Bio-Techne Corporation.
Con un bajo índice de gastos del 0,07 % y un fuerte potencial de crecimiento, VBK es una opción atractiva para los inversores que pueden aceptar un mayor nivel de fluctuación con el objetivo de un mejor crecimiento a largo plazo.
Detalles de VBK
Precio: $198.13
Índice de gastos: 0,07%
Rendimiento de dividendos anual: 0,38%
1 año de devolución: -26,87%
Retorno de 3 años: 2,40%
Retorno de 5 años: 26,82%
9. Vanguard Russell 2000 ETF (VTWO)
El Russell 2000 es el índice más popular de acciones estadounidenses de pequeña capitalización. Excluye las 1000 empresas más grandes e incluye las siguientes 2000. El ETF Russell 2000 de Vanguard rastrea el índice Russell 2000 y es otra excelente opción para aquellos que desean invertir en empresas de pequeña capitalización.
Como puede ver al comparar los detalles de VTWO y VBK, los dos fondos son bastante diferentes, aunque ambos son fondos de pequeña capitalización. Las principales participaciones actuales de VTWO incluyen Caesars Entertainment, Novavax, Penn National Gaming y Plug Power.
Si está buscando un alto potencial de crecimiento y puede aceptar mucha volatilidad a lo largo del viaje, VTWO puede ser otro fondo que vale la pena considerar.
Detalles de VTWO
Precio: $69.34
Índice de gastos: 0,10%
Rendimiento de dividendos anual: 1,26%
1 año de devolución: -18,91%
Retorno de 3 años: 8,70%
Retorno de 5 años: 19,83%
10. iShares MSCI EAFE ETF (EFA)
Todos los fondos que hemos analizado hasta ahora se centran en acciones con sede en EE. UU. El ETF iShares MSCI EAFE invierte en empresas extranjeras, en particular en acciones de mediana y gran capitalización. EAFE significa Europa, Australasia y el Lejano Oriente. Como resultado, este fondo invierte en empresas de países desarrollados.
Aunque EFA invierte en empresas extranjeras, muchas (como Nestlé, Toyota, AstraZeneca y Sony) son familiares para los estadounidenses.
Un fondo internacional como iShares MSCI EAFE ETF puede proporcionar una excelente diversificación a su cartera al mismo tiempo que proporciona una ventaja a largo plazo.
Detalles de la EPT
Precio: $65.52
Índice de gastos: 0,32%
Rendimiento de dividendos anual: 2,22%
1 año de devolución: -12,45%
Retorno de 3 años: 2,52%
Retorno de 5 años: 7,73%
11. ETF de mercados emergentes de iShares Core MSCI (IEMG)
El ETF iShares Core MSCI Emerging Markets es otro fondo internacional, pero a diferencia de EFA, se enfoca en mercados emergentes (como China, India, Taiwán, Brasil, Indonesia y otros) en lugar de países desarrollados.
Las participaciones de IEMG incluyen acciones de capitalización grande, mediana y pequeña. Invertir en este tipo de empresas como inversor individual sería difícil o imposible, pero IEMG simplifica la inclusión de mercados emergentes en su cartera.
Invertir en mercados emergentes generalmente conducirá a una mayor volatilidad, pero brinda el potencial de rendimientos significativos. Las principales participaciones actuales del ETF iShares Core MSCI Emerging Markets incluyen algunos nombres familiares como Alibaba y Samsung.
Detalles de IEMG
Precio: $46.75
Índice de gastos: 0,09%
Rendimiento de dividendos anual: 1,88%
1 año de devolución: -18,49%
Retorno de 3 años: -5,47%
Retorno de 5 años: -3,60%
Preguntas frecuentes
¿Cuál es la diferencia entre fondos mutuos y ETF?
Los fondos mutuos se administran activamente e involucran una gran cantidad de compra y venta de activos en un intento de superar al mercado. Los fondos cotizados en bolsa (ETF, por sus siglas en inglés) generalmente se administran de forma pasiva y, con frecuencia, rastrean un índice de mercado específico. Debido a que se administran de forma pasiva, los ETF tienden a ofrecer índices de gastos más bajos. Los fondos indexados son fondos mutuos que son muy similares a los ETF y también brindan una forma económica de invertir.
¿Los ETF son buenos para los inversores a largo plazo?
Hay muchos tipos diferentes de ETF, pero muchos de ellos son excelentes inversiones de compra y retención recomendadas por expertos en finanzas personales. Proporcionan una manera fácil de agregar algo de diversificación a su cartera, y hay muchos ETF sólidos con índices de gastos bajos. Igualmente importante, muchos ETF tienen un sólido historial de generar rendimientos para los inversores.
¿Cuál es la desventaja de los ETF?
Aunque los ETF proporcionan cierta diversificación, siguen siendo inversiones volátiles que subirán y bajarán de valor. Algunos ETF se consideran más volátiles que otros, pero incluso los ETF de menor riesgo podrían perder valor en cualquier momento.
Además, no todos los ETF son de bajo costo. Hemos considerado la relación de gastos al elegir los fondos para incluir en esta lista, pero cada uno de estos ETF tiene algunos costos para el inversor. Algunos son más grandes que otros.
¿Son los ETF más seguros que las acciones?
Los ETF y los fondos indexados pueden considerarse más seguros que las acciones individuales porque cada ETF es una cartera que incluye varias inversiones diferentes. Muchos ETF invierten en cientos de empresas, por lo que existe cierta diversificación, lo que ayuda a protegerlo en caso de que una sola empresa tenga dificultades o pierda valor. Sin embargo, los ETF siguen siendo volátiles y es posible perder dinero invirtiendo en un ETF o fondo indexado.
¿Qué hace que un ETF sea un “ETF de crecimiento”?
Se han creado muchos tipos diferentes de ETF para propósitos específicos. Un ETF de crecimiento está destinado a maximizar el potencial de crecimiento a largo plazo invirtiendo en acciones de crecimiento. Por lo general, estos tipos de ETF invertirán en empresas que están en modo de crecimiento, a diferencia de los ETF que priorizan los ingresos por dividendos u otros objetivos.
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