Estás leyendo la publicación: 13 de los mejores ETF inmobiliarios y REIT
Muchos inversores quieren exposición a bienes inmuebles en su cartera, y una de las formas más prácticas de hacerlo es invirtiendo en fondos cotizados en bolsa (ETF, por sus siglas en inglés) centrados en participaciones inmobiliarias. Los ETF tienden a tener bajas proporciones de gastosaunque los detalles pueden variar significativamente de un ETF a otro.
Los mejores ETF de REIT permiten a los inversores superar algunos de los principales obstáculos que impiden que muchas personas se involucren en inversiones inmobiliarias tradicionales, como propiedades de alquiler. La liquidez es una preocupación con la mayoría de las inversiones inmobiliarias, pero los ETF son altamente liquido ya que se pueden comprar y vender en cualquier momento, al igual que una acción o un fondo mutuo.
Muchos ETF de bienes raíces líderes invierten en fondos de inversión en bienes raíces (REIT). Si bien puede invertir directamente en REIT individuales, comprar un ETF le permite tener un interés de propiedad en muchos REIT, lo que le brinda una mejor diversificación y amplia exposición.
También es posible que un inversionista de bienes raíces Comience con tan solo $ 1 para un ETF inmobiliario o REIT, superando el obstáculo común de necesitar una gran cantidad de capital para invertir en bienes inmuebles.
Si está buscando una opción de inversión pasiva, comprar ETF REIT puede ser algo que debería considerar.
y es posible perder dinero con estos ETF. Si tienes dudas sobre tu situación,
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Los mejores ETF inmobiliarios y REIT
Veamos algunos de los ETF inmobiliarios más populares y de mejor rendimiento. Estos ETF se presentan sin ningún orden en particular y no están clasificados. Mire los detalles de cada uno y vea qué ETF REIT podría ser adecuado para usted.
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1. ETF inmobiliario de vanguardia (VNQ)
El Vanguard Real Estate ETF (VNQ) es uno de los fondos inmobiliarios más populares, con más de $40 mil millones en activos bajo administración. Parte de su popularidad se debe a que ofrece una excelente diversificación a través de múltiples clases de activos.
VNQ invierte en muchos tipos diferentes de bienes raíces, incluidas viviendas, edificios de oficinas, instalaciones de almacenamiento, hoteles y más. Con más de 100 participaciones, VNQ es completo. VNQ se enfoca principalmente en propiedades que generan ingresos corrientes y la apreciación es secundaria.
Con un historial sólido de excelente rendimiento de fondos, amplia diversificación, un enfoque en bienes raíces generadores de ingresos, un rendimiento de dividendos competitivo y una relación de gastos baja, VNQ es una opción sólida.
Detalles del ETF de Vanguard Real Estate
Precio: $84.06
Índice de gastos: 0,12%
Rendimiento de dividendos anual: 2,96%
1 año de devolución: -20,00%
Retorno de 3 años: 1,72%
Retorno de 5 años: 21,64%
2. iShares Core US REIT ETF (USRT)
USRT intenta seguir el índice FTSE NAREIT Equity REIT, que incluye acciones inmobiliarias de EE. UU. (excluyendo REIT de infraestructura, REIT hipotecarios y REIT de madera). Al menos el 80 % de los activos del fondo se invertirá en los valores del índice subyacente.
USRT se destaca como uno de los mejores ETF de REIT a través de un índice de gastos muy bajo de solo 0.08%, que es incluso más bajo que VNQ. Es una excelente opción de bajo costo.
Detalles de iShares Core US REIT ETF
Precio: $50,18
Índice de gastos: 0,08%
Rendimiento de dividendos anual: 2,10%
1 año de devolución: -19,02%
Retorno de 3 años: 0,83%
Retorno de 5 años: 20,91%
3. Invesco S&P 500® ETF inmobiliario de igual ponderación (EWRE)
EWRE intenta replicar el rendimiento del índice inmobiliario de igual ponderación S&P 500 lo más fielmente posible. Este índice incluye acciones de compañías en el S&P 500 que se enfocan en bienes raíces. Al menos el 90% de los activos del fondo se invertirá en valores que componen el índice.
Con este fondo, obtendrá una combinación de participaciones de gran y mediana capitalización. A diferencia de un ETF REIT, este ETF no invierte directamente en bienes raíces. En cambio, invierte en acciones inmobiliarias o empresas que realizan negocios en la industria inmobiliaria.
Detalles del ETF inmobiliario de igual ponderación de Invesco S&P 500®
Precio: $31.26
Índice de gastos: 0,40%
Rendimiento de dividendos anual: 2,91%
1 año de devolución: -18,69%
Retorno de 3 años: 11,67%
Retorno de 5 años: 30,58%
4. Fondo SPDR del Sector Selecto de Bienes Raíces (XLRE)
XLRE es un ETF REIT que intenta rastrear el Índice del Sector Selecto de Bienes Raíces, y al menos el 95% de sus activos están invertidos en los valores que componen el índice. Esto incluye sociedades de gestión inmobiliaria y REIT, excluyendo REIT hipotecarios.
Al invertir principalmente en empresas inmobiliarias estadounidenses de gran capitalización, XLRE no ofrece mucha diversificación. Sin embargo, ofrece una relación de gastos baja y podría ser una buena opción si se ajusta a su estrategia de inversión inmobiliaria.
Detalles del Fondo SPDR del Sector Selecto de Bienes Raíces
Precio: $37.40
Índice de gastos: 0,10%
Rendimiento de dividendos anual: 2,89%
1 año de devolución: -18,78%
Retorno de 3 años: 8,47%
Retorno de 5 años: 33,06%
5. ETF inmobiliario residencial y multisectorial iShares (REZ)
Si bien la mayoría de los fondos que cubrimos se enfocan en bienes raíces comerciales, REZ es una excelente opción si está buscando invertir en REIT residenciales. Este fondo invierte en vivienda, REIT de almacenamiento público y bienes raíces para el cuidado de la salud. Realiza un seguimiento del índice FTSE Nareit All Residential Capped, con al menos el 80% de la cartera invertida en activos del índice subyacente.
La relación de gastos es más alta que algunos otros fondos enumerados aquí, pero REZ es una opción sólida si está buscando una forma pasiva de invertir en bienes raíces residenciales.
Detalles del ETF iShares Residential and Multisector Real Estate
Precio: $69.65
Índice de gastos: 0,48%
Rendimiento de dividendos anual: 1,98%
1 año de devolución: -21,67%
Retorno de 3 años: -0.44%
Retorno de 5 años: 28,22%
6. SPDR Dow Jones REIT EFT (RWR)
RWR rastrea el índice Dow Jones US Select REIT, con al menos el 80% de la cartera invertida en activos que forman parte del índice subyacente.
Con este fondo, obtendrá exposición a una amplia variedad de REIT que cotizan en bolsa para propiedades inmobiliarias tanto comerciales como residenciales. Proporciona un poco más de diversificación que otros fondos cubiertos aquí.
SPDR Dow Jones REIT EFT Detalles
Precio: $88.90
Índice de gastos: 0,25%
Rendimiento de dividendos anual: 3,03%
1 año de devolución: -20,70%
Retorno de 3 años: -3,71%
Retorno de 5 años: 13,94%
7. iShares Cohen & Steers REIT ETF (ICF)
ICF realiza un seguimiento de los resultados del índice Cohen & Steers Realty Majors. Este índice está compuesto por unas 30 participaciones que se encuentran en los rangos de mediana y gran capitalización de los REIT de EE. UU. Al menos el 80% de la cartera de ICF se invertirá en activos que forman parte del índice Cohen & Steers Realty Majors.
Detalles de iShares Cohen & Steers REIT ETF
Precio: $55.39
Índice de gastos: 0,32%
Rendimiento de dividendos anual: 1,67%
1 año de devolución: -19,11%
Retorno de 3 años: 2,24%
Retorno de 5 años: 23,59%
8. ETF inmobiliario de EE. UU. de iShares (IYR)
IYR es un ETF de REIT que rastrea el índice inmobiliario estadounidense Dow Jones, que incluye alrededor de 100 REIT de mediana y gran capitalización. Al menos el 80% de los activos del fondo se invierten en acciones que componen el índice subyacente.
Se considera que IYR es algo similar a VNQ, pero la relación de gastos de VNQ es significativamente menor. Aunque existe cierta superposición en las tenencias de ambos fondos, se ponderan de manera diferente. Tanto IYR como VNQ proporcionan cierto nivel de diversificación.
Detalles del ETF inmobiliario de EE. UU. de iShares
Precio: $85,23
Índice de gastos: 0,39%
Rendimiento de dividendos anual: 1,69%
1 año de devolución: -19,39%
Retorno de 3 años: 0,80%
Retorno de 5 años: 21,77%
9. Fidelity MSCI Real Estate Index ETF (FREL)
Si está buscando un ETF que brinde una amplia cobertura de bienes raíces en los EE. UU., FREL podría ser una opción sólida. Realiza un seguimiento del índice MSCI USA IMI Real Estate 25/25, que generalmente representa el rendimiento de los bienes inmuebles en acciones estadounidenses.
La diversificación de FREL es buena y el índice de gastos (0,08%) es extremadamente bajo.
Detalles del ETF del índice MSCI Real Estate de Fidelity
Precio: $28.01
Índice de gastos: 0,08%
Rendimiento de dividendos anual: 2,83%
1 año de devolución: -19,91%
Retorno de 3 años: 1,49%
Retorno de 5 años: 22,71%
10. Pacer Benchmark Industrial Real Estate SCTR REIT (INDS)
INDS es uno de los fondos más exclusivos de esta lista. Realiza un seguimiento del rendimiento del índice SCTR de Benchmark Industrial Real Estate. Este es un fondo no diversificado que invierte en almacenes, instalaciones de almacenamiento, instalaciones de fabricación y otros bienes inmuebles involucrados en la distribución de bienes.
Con la creciente popularidad del comercio electrónico, impulsada en parte por la pandemia, la necesidad de almacenes e instalaciones de distribución ha aumentado drásticamente en los últimos años. Si cree que la tendencia de las ventas de comercio electrónico seguirá aumentando, el desempeño futuro de INDS es intrigante. La desventaja de INDS es el índice de gastos de 0.55%, que es más alto que cualquier otro fondo en esta lista.
Pacer Benchmark Industrial Real Estate SCTR REIT Detalles
Precio: $37.68
Índice de gastos: 0,55%
Rendimiento de dividendos anual: 1,35%
1 año de devolución: -23,95%
Retorno de 3 años: 19,16%
Retorno de 5 años: N / A
11. VanEck Vectores Mortgage REIT Ingresos ETF (MORT)
MORT tiene como objetivo realizar un seguimiento de los resultados del índice MVIS® US Mortgage REIT. A diferencia de otros tipos de REIT que invierten en propiedades generadoras de ingresos, los REIT hipotecarios invierten en hipotecas y valores respaldados por hipotecas. Esto puede incluir empresas de pequeña, mediana y gran capitalización.
Por lo general, los REIT hipotecarios ofrecen un mayor potencial de ganancias, pero también presentan un mayor nivel de riesgo. El rendimiento de dividendos anual de MORT es significativamente más alto que el de cualquiera de los otros fondos de nuestra lista, por lo que es fácil ver por qué este fondo es atractivo.
VanEck Vectores Mortgage REIT Ingreso ETF Detalles
Precio: $12.32
Índice de gastos: 0,41%
Rendimiento de dividendos anual: 7,10%
1 año de devolución: -27,05%
Retorno de 3 años: -27,85%
Retorno de 5 años: -16,49%
12. ETF inmobiliario diversificado de EE. UU. (PPTY)
PPTY intenta rastrear los rendimientos del Índice de Bienes Raíces Diversificado de EE. UU. (USREX). Como puede ver por el nombre, este fondo ofrece diversificación, lo que atraerá a muchos inversores. Obtendrá exposición a bienes raíces residenciales, oficinas y propiedades industriales. Es un ETF de capitalización múltiple con participaciones en empresas de todos los tamaños. Obtendrá diversidad en tipos de propiedades, ubicaciones y tamaño de la empresa.
Este es un fondo más nuevo que comenzó en 2018, por lo que la historia se limita a unos pocos años.
Detalles del ETF inmobiliario diversificado de EE. UU.
Precio: $28.65
Índice de gastos: 0,49%
Rendimiento de dividendos anual: 2,75%
1 año de devolución: -21,02%
Retorno de 3 años: -1,55%
Retorno de 5 años: N / A
13. ETF de REIT a corto plazo de Nuveen (NURE)
NURE es otro ETF que solo existe desde hace unos años. El fondo busca replicar los resultados del índice Dow Jones US Select Short-Term REIT. Dado que el enfoque son las inversiones con arrendamientos a corto plazo, la mayoría de las participaciones son REIT que invierten en edificios de apartamentos, instalaciones de autoalmacenamiento y hoteles.
Dado que la inflación es una preocupación importante, los arrendamientos a corto plazo pueden ser atractivos porque brindan la oportunidad de aumentar los ingresos por alquiler a medida que aumenta el alquiler.
Detalles de Nuveen Short-Term REIT ETF
Precio: $29.37
Índice de gastos: 0,35%
Rendimiento de dividendos anual: 2,05%
1 año de devolución: 21,07%
Retorno de 3 años: 5,15%
Retorno de 5 años: 28,58%
Crowdfunding Inmobiliario
Las plataformas de crowdfunding inmobiliario ofrecen otra forma de invertir pasivamente en el sector inmobiliario, con muchos de los mismos beneficios que los ETF inmobiliarios. Veamos rápidamente algunas de las principales plataformas de crowdfunding que podría considerar.
recaudación de fondos
Fundrise es probablemente la plataforma de crowdfunding inmobiliario más popular, y es una de las mejores opciones para aquellos que son nuevos en la inversión inmobiliaria. A diferencia de otras plataformas de crowdfunding, no invertirá en una sola propiedad o proyecto. En su lugar, Fundrise agrupa el dinero de los inversores y usted será propietario de una participación en una cartera diversificada de propiedades generadoras de ingresos, lo que proporciona una diversificación instantánea.
Hay mucho que me gusta de Fundrise. Puede invertir en su cartera inicial con tan solo $ 10 o invertir al menos $ 5,000 para obtener acceso a una de sus carteras principales: ingresos, crecimiento o equilibrado. Tendrá la opción de recibir dividendos en efectivo (transferidos a su cuenta bancaria) o reinvertir automáticamente los dividendos.
Fundrise también tiene una plataforma muy fácil de usar que facilita el seguimiento y la gestión de su inversión inmobiliaria. Con rendimientos promedio de alrededor del 8-10%, Fundrise es una opción sólida para casi cualquier inversor.
planta baja
La planta baja es otra opción popular para los nuevos inversionistas de bienes raíces, y puede comenzar con tan solo $ 10. La principal diferencia entre Fundrise y Groundfloor es que con Groundfloor, invertirá en propiedades específicas (principalmente cambios de casa). Podrá ver todos los detalles de cada oportunidad y elegir los proyectos en los que desea invertir. Alternativamente, puede establecer parámetros y hacer que Groundfloor invierta automáticamente en proyectos que coincidan.
Históricamente, Groundfloor ha producido rendimientos promedio superiores al 10% anual. Estos son préstamos a corto plazo que generalmente duran desde unos pocos meses hasta un año, por lo que su dinero no estará inmovilizado por mucho tiempo.
Llegó
Arrived es una plataforma más nueva que se enfoca en propiedades de alquiler. Si siempre ha querido ser propietario de una propiedad de alquiler, pero no quiere el trabajo que implica administrar la propiedad o tratar con los inquilinos, Arrived podría ser la solución perfecta.
Es similar a Groundfloor en el sentido de que elegirá las propiedades específicas en las que desea invertir. Arrived le permite obtener ingresos de alquiler continuos al poseer una parte de una propiedad de alquiler con una inversión de tan solo $100. A los inversionistas de ingresos les encantará la capacidad de obtener ingresos por alquiler con las responsabilidades de ser un propietario.
Reflexiones finales sobre los mejores ETF inmobiliarios y REIT
Si desea agregar exposición a bienes raíces a su cartera de inversiones, considere los mejores ETF de bienes raíces y REIT mencionados anteriormente. En lugar de invertir todo su dinero en el mercado de valores, obtendrá cierta diversificación, junto con un gran potencial alcista, al invertir en los mejores ETF REIT. Hemos proporcionado detalles para ayudar a que su decisión sea más fácil, pero asegúrese de hacer su investigación y diligencia debida para encontrar el mejor fondo cotizado en bolsa para su situación.
Para obtener más detalles, consulte Cómo comprar un ETF.
