Estás leyendo la publicación: 15 deducciones fiscales para blogueros: cómo conservar más de las ganancias que tanto le costó ganar
Como bloguero, probablemente esté más concentrado en su trabajo que en sus impuestos. Sin embargo, tiene un negocio, por lo que es importante comprender la variedad de deducciones fiscales para bloggers disponibles para usted.
Informarse sobre lo que puede y no puede deducir puede ahorrarle mucho dinero en el momento de los impuestos, lo que significa más dinero en su bolsillo o reinvertido en su negocio.
Para ahorrarle algo de tiempo, hemos compilado a continuación una lista de posibles deducciones para los blogueros. Estas deducciones cubren una amplia gama de gastos, desde material de oficina hasta gastos de viaje. Tendrás que decidir cuáles son aplicables a ti.
También mencionaremos algunos consejos generales para tener en cuenta al deducir gastos, así como también cómo realizar un seguimiento de sus deducciones durante todo el año.
Con esta información en la mano, el tiempo de impuestos será pan comido.
¿Qué pueden cancelar los bloggers en impuestos?
En general, las deducciones fiscales para los bloggers son costos que son “ordinarios y necesarios” para administrar su blog. Esto incluye todo, desde los gastos de la oficina en casa hasta los complementos del sitio. Es una definición un poco vaga, por lo que a continuación enumeramos algunos ejemplos más específicos de posibles deducciones fiscales para los blogueros.
1. Gastos de Ministerio del Interior
Una de las deducciones más comunes para los bloggers es la deducción de la oficina en casa. Si usa una parte de su hogar exclusivamente para bloguear, puede deducir un porcentaje de su alquiler o hipoteca, impuestos sobre la propiedad, seguros y servicios públicos.
Para reclamar esta deducción, deberá calcular los pies cuadrados de su oficina en casa y compararlos con los pies cuadrados totales de su casa. Esto le dará el porcentaje de su hogar que se utiliza para negocios.
Luego puede deducir un porcentaje correspondiente de su alquiler, hipoteca, impuestos a la propiedad, seguro y servicios públicos. Por ejemplo, si su oficina en casa tiene 200 pies cuadrados y su casa tiene 2000 pies cuadrados, puede deducir esa parte de su casa.
Aquí hay algunas reglas para tomar la deducción de oficina en casa:
- El espacio debe ser utilizado exclusivamente para negocios. Esto significa que no puede tener un dormitorio de invitados que también sirva como oficina.
- El espacio debe ser su lugar principal de negocios. Esto significa que no puede deducir los gastos de una oficina en el hogar si hace otro trabajo fuera del hogar y usa el espacio solo ocasionalmente para bloguear.
- El espacio debe utilizarse de manera regular y constante para los negocios. Esto significa que no puede deducir los gastos de una oficina en casa si solo la usa ocasionalmente, como una vez a la semana o al mes.
Si cumple con todos los criterios anteriores, puede reclamar la deducción de oficina en casa y disfrutar de ahorros en sus impuestos.
2. Suministros y equipos de oficina
Los blogueros necesitan equipo básico para hacer el trabajo, desde computadoras e impresoras hasta muebles de oficina y auriculares. La buena noticia es que todos estos gastos son deducibles de impuestos.
Los suministros se consideran cualquier cosa que se agota y necesita reemplazarse periódicamente, como la tinta o el papel de la impresora. El equipo es cualquier cosa que dure más, como una computadora o una silla de oficina.
Incluso si eres un blogger remoto, tienes gastos de oficina. La bolsa de su computadora portátil, el bloc de notas, los bolígrafos, el filtro de privacidad de la pantalla y el disco duro externo son posibles deducciones de suministros. Todos estos pertenecen a la categoría de “herramientas del oficio”, lo que significa que son necesarios para que hagas tu trabajo.
Estas son algunas de las deducciones por suministros y equipos de oficina más comunes para los blogueros:
- Computadoras y portátiles
- Impresoras y escaner
- Planificadores y cuadernos
- Auriculares
- Micrófonos
- cámaras web
- Discos duros externos
- Plumas y lápices
- Lentes que bloquean la luz azul
- Limpiadores de pantalla
Una buena regla general con los suministros de oficina es que si los usa directamente para su blog, probablemente sean deducibles.
3. Uso de Internet y Teléfono Celular
Ejecutar un blog requiere una conexión a Internet para que pueda investigar, publicar publicaciones y promocionar su contenido. Y como todos los demás gastos que se atribuyen directamente a su negocio, puede incluir su factura de Internet como una deducción en sus impuestos.
Para calcular su deducción, deberá determinar cuánto de su factura mensual de Internet es atribuible al uso comercial. Por ejemplo, si tiene una factura mensual de Internet de $100 y la usa en un 50 % para el negocio, puede deducir $50 de sus impuestos.
Es común que un blogger también use su teléfono celular como una forma de administrar y mantener su blog. Los teléfonos son excelentes para tomar fotos de blogs, responder comentarios de blogs, compartir artículos en las redes sociales y más.
Algunos blogueros tienen sus propios teléfonos comerciales separados, mientras que otros usan sus teléfonos personales para todo.
Si usa su teléfono personal para el trabajo, puede deducir una parte de su factura mensual como gasto comercial, de forma similar a como se hace con una factura de Internet.
Sin embargo, si tiene su propio teléfono comercial independiente, puede deducir la factura mensual completa como gasto comercial. Si el teléfono está dedicado a su negocio de blogs, también se puede deducir por completo.
¿Qué pasa con el wifi de respaldo?
Algunos blogueros se suscriben a planes de puntos de acceso para poder trabajar desde cualquier lugar. Si tiene un plan de punto de acceso que usa para su negocio, la factura completa es deducible de impuestos, ya que se usa exclusivamente para fines comerciales.
Tenga en cuenta que si usa su plan de datos personales en su teléfono para negocios, solo puede deducir un porcentaje de la factura en función de la frecuencia con la que usa su servicio de punto de acceso para el trabajo.
La deducción Wifi también se aplica a cualquier equipo que necesite para conectarse, como los gastos de configuración e instalación, un enrutador o un módem.
4. Tarifas de registro de nombres de dominio y alojamiento web
Los servidores web ayudan a mantener su sitio web y se aseguran de que esté disponible para los lectores las 24 horas del día, los 7 días de la semana. Algunas empresas de alojamiento web populares para bloggers incluyen GoDaddy, HostGator, BlueHost y Cool Handle.
Y un saludo especial para Iridium Hosting, que ofrece alojamiento premium de WordPress en la pila de tecnología más avanzada y rápida disponible.
Las tarifas de registro de nombres de dominio son un gasto anual o semestral asociado con la propiedad de un sitio web. Estas tarifas generalmente oscilan entre $ 15 y $ 20 por año y se pueden deducir como gastos comerciales. Sin embargo, algunos bloggers optan por comprar paquetes más grandes que incluyen varios años de registro de nombres de dominio, lo que puede ahorrarle dinero a largo plazo.
Dado que estos servicios son esenciales para el funcionamiento de su blog, el costo total de su alojamiento web y las tarifas de registro de nombres de dominio se pueden deducir de sus impuestos.
5. Gastos de publicidad y marketing
La promoción es una parte crucial para hacer que su blog se destaque y atraer tráfico a su sitio. Hay varias formas de promocionar su blog, como a través de las redes sociales, anuncios pagados o publicaciones de invitados en otros blogs.
Entonces, si publica un anuncio pagado en Pinterest o usa anuncios de Facebook para promocionar su blog, esos gastos pueden deducirse de sus impuestos. Lo mismo ocurre con cualquier material de marketing físico que utilice, como tarjetas de presentación o folletos.
Algunos bloggers pagan costos de publicidad por oportunidades de publicaciones patrocinadas o colaboran con marcas en las redes sociales. Estos tipos de gastos de marketing también se pueden deducir de sus impuestos.
No olvide tomar deducciones de impuestos sobre el diseño de la marca o el logotipo, el diseño del sitio web y los servicios de marketing por correo electrónico.
6. Costos de software y aplicaciones
Dado que los blogs son principalmente un negocio digital, tiene sentido que necesite usar algún tipo de software o aplicación para ayudar a ejecutar su sitio. Hay miles de herramientas de blogs que pueden ayudar a los escritores con todo, desde generar ideas hasta programar publicaciones y administrar las redes sociales.
Cuando se trata de la escritura en sí, un blogger puede usar un software de corrección gramatical como Grammarly (o una alternativa de Grammarly), una herramienta de escritura de IA como Jasper o un verificador de legibilidad como Hemingway.
También se pueden deducir la investigación de palabras clave y las herramientas de SEO como Semrush, Surfer y RankIQ. Algunos escritores de blogs usan estas herramientas de manera intermitente para artículos específicos, mientras que otros las usan mensual o anualmente.
Finalmente, las herramientas de marketing y redes sociales como CoSchedule, Hootsuite y ConvertKit también son gastos comerciales que muchos escritores usan constantemente para nutrir y promocionar sus plataformas.
Puede deducir los gastos pagados en su factura de impuestos por cualquiera de estos servicios de suscripción de software y aplicaciones.
7. Gastos de viaje
¿Tienes un blog de viajes que te lleva por todo el país o el mundo con regularidad? Entonces tenga en cuenta que los costos de su avión, gasolina, hotel y evento pueden calificar como gastos relacionados con el viaje. ¿Aseguraste tu viaje? Eso es deducible de impuestos también.
Para documentar adecuadamente estas deducciones de impuestos para los bloggers, asegúrese de guardar todos sus recibos y llevar un diario de viaje que detalle a dónde fue, qué hizo y cómo se relacionó con su blog. Esto será útil si alguna vez el IRS lo audita.
¿No tienes un blog relacionado con viajes? Aún puede obtener deducciones de impuestos relacionadas con los viajes si viaja para encontrarse con un cliente, asistir a un evento o capacitación de desarrollo profesional o asistir a una conferencia relacionada con su blog.
Por ejemplo, si es un bloguero de comida y asiste a una convención de cocina, el costo de su viaje puede deducirse como un gasto comercial.
Dado que viajar es un esfuerzo tan costoso, es importante aprovechar todas y cada una de las deducciones de impuestos relacionadas con los viajes para las que califica.
8. Comidas y entretenimiento (si está relacionado con negocios)
Los bloggers a menudo se conectan en red con organizaciones, figuras clave en su campo, personas influyentes y otros bloggers. Estas importantes reuniones pueden conducir a nuevas oportunidades comerciales, asociaciones y conexiones esenciales.
Y si bien el costo de una comida o de las entradas para un espectáculo puede parecer un gasto personal, puede deducir los gastos incurridos con clientes actuales o potenciales.
Los obsequios también se consideran gastos comerciales, por lo que puede tomar deducciones de impuestos cada vez que le regala a un cliente o socio comercial un regalo de vacaciones, un regalo de cumpleaños o una noche de fiesta para mostrar su agradecimiento.
Solo asegúrese de guardar todos los recibos y tener un registro claro de con quién estuvo y para qué propósito comercial sirvió la reunión. El IRS tiene requisitos de documentación estrictos cuando se trata de comidas y entretenimiento, así que no se deje atrapar sin la documentación adecuada.
Una solución fácil es escribir cualquier información importante en el recibo y tomar una foto rápida al final de la comida o evento.
9. Educación
Los bloggers usan muchos sombreros. No solo necesitan ser escritores fantásticos, sino que deben estar al día con las últimas tendencias, comprender el SEO y el marketing en redes sociales, y ser competentes en una variedad de otras habilidades.
Cualquier tipo de educación que lo ayude a mejorar su negocio de blogs puede deducirse de sus impuestos. Esto incluye cursos en línea como Authority Site System, seminarios web, libros electrónicos, conferencias e incluso matrículas universitarias si está buscando un título en un campo que sea relevante para su blog.
Por ejemplo, si eres un bloguero de moda que toma un curso de fotografía en línea, el costo de ese curso puede deducirse como un gasto comercial.
También puede trabajar uno a uno con un mentor o entrenador para ayudarlo a llevar su blog al siguiente nivel. Estos servicios de desarrollo profesional también se pueden deducir de sus impuestos.
Invertir en tu educación es una de las mejores maneras de hacer crecer tu blog y tu negocio. Y la buena noticia es que el costo de esa educación es una de las deducciones fiscales más útiles.
10. Premios y obsequios
Una de las deducciones fiscales más ignoradas por los bloggers es el costo de los premios y obsequios. Si alguna vez realizó un concurso en su blog o si desea regalar productos gratuitos, puede deducir el costo de esos artículos de sus impuestos.
Esta deducción a menudo se pasa por alto porque la gente no piensa en los premios y obsequios como gastos comerciales. Pero si los está utilizando para promocionar su blog o hacer crecer su lista de correo electrónico, debería reclamar deducciones de impuestos sobre ellos.
Esta es una de las mejores deducciones de impuestos para los bloggers porque los alienta a ser generosos y promover sus productos y contenidos con un poco más de estabilidad financiera.
11. Viajes de trabajo
Algunos blogueros viajan regularmente a un café o espacio de trabajo conjunto para salir de casa y concentrarse en su trabajo. Otros pueden conducir regularmente para entrevistar a personas, recoger productos o muchas otras tareas relacionadas con los blogs.
Si usa su automóvil para fines comerciales, puede deducir una parte de sus costos de transporte de sus impuestos. Puede reclamar su millaje o puede detallar los gastos generales de su automóvil.
También puede deducir el costo del transporte público, los taxis o los servicios de viajes compartidos si los usa con fines comerciales. Por ejemplo, si toma un Uber hacia y desde una reunión de negocios, el costo de ese viaje puede ser una deducción de impuestos.
12. Seguro de alquiler o de propietario de vivienda
No solo puede tomar una deducción de impuestos sobre su alquiler o hipoteca, sino que también puede deducir el costo de su seguro de inquilino o propietario. Esta es una de las deducciones de impuestos para los bloggers que a menudo se pasa por alto, pero puede sumar una cantidad significativa de dinero con el tiempo.
13. Servicios profesionales
Los blogueros no suelen contratar personal a tiempo completo, pero hay una serie de servicios profesionales que a menudo necesitan subcontratar. Esto podría incluir teneduría de libros, contabilidad, diseño web, servicios legales y más.
El costo de estos servicios profesionales se puede deducir de sus impuestos siempre que estén directamente relacionados con su negocio de blogs. Entonces, si contrata a un diseñador web para crear un nuevo logotipo para su blog, ese costo puede deducirse.
Si contrata a su contratista en un sitio como UpWork, puede usar sus facturas para rastrear y deducir fácilmente estos gastos.
¿Contratar a un contratista por su cuenta? Asegúrese de que llenen un formulario W-9 del IRS si les está pagando más de $600 en un año fiscal.
14. Complementos y temas del sitio
Si tiene un blog de WordPress autohospedado, entonces probablemente esté utilizando una serie de complementos y temas para que su sitio se vea y funcione de la manera que desea. Estos complementos y temas a menudo vienen con una tarifa anual o mensual.
Por ejemplo, el popular complemento Rank Math puede resultar un poco caro para el plan Pro en varios sitios. Y muchos temas de WordPress vienen con un costo de suscripción anual o mensual.
Asegúrese de incluir estos costos cuando realice un seguimiento de los gastos de su negocio para las deducciones de impuestos.
15. Tarifas de servicio y procesamiento de pagos
Hay tantos programas que desnatan un pequeño porcentaje de la parte superior de cada transacción en estos días. Desde PayPal hasta Stripe y Amazon, es raro encontrar un servicio que no se lleve una parte de sus ganancias.
Si bien estas tarifas pueden parecer insignificantes, pueden acumularse con el tiempo. Y la buena noticia es que puede deducirlos de sus impuestos como gastos comerciales. Las deducciones de impuestos para los blogueros cubren regularmente las tarifas que reducen las ganancias de un escritor.
Para hacer esto, simplemente lleve un registro de todas las tarifas que paga a lo largo del año y dedúzcalas de sus impuestos. Esto ayudará a compensar el costo de hacer negocios y mantener más dinero en su bolsillo.
3 consejos principales para administrar sus ingresos imponibles
El primer paso en lo que respecta al proceso de declaración de impuestos es que los bloggers aprendan los conceptos básicos en lo que respecta a los impuestos de los bloggers. Una vez que haya hecho eso, puede comenzar a implementar algunas estrategias para ayudar a que el tiempo de impuestos sea menos un dolor de cabeza. Aquí hay algunos consejos sobre impuestos que lo ayudarán a conservar una mayor parte del dinero que tanto le costó ganar:
1. Prepárese para la presentación trimestral
Es importante pagar impuestos estimados durante todo el año para evitar multas cuando llegue la temporada de impuestos. Esto es especialmente importante si trabaja por cuenta propia o tiene mucho trabajo independiente.
Puede usar una calculadora de impuestos en línea para ayudarlo a estimar sus impuestos trimestrales. Luego, reserva ese dinero para que lo tengas cuando sea el momento de pagar. Separar un porcentaje cada mes es una manera fácil de hacer esto.
La semana anterior a cada fecha límite trimestral, establezca un evento en el calendario que le recuerde que es hora de pagar impuestos. Entonces vaya a este sitio y haga su pago.
Pagar sus impuestos trimestralmente puede parecer una molestia, pero es mucho mejor que recibir una multa cuando llegue el momento de presentar los impuestos.
Esto ayudará a garantizar que tenga el dinero cuando sea el momento de pagar sus impuestos y evitará la necesidad de seguir un plan de pago para el próximo año fiscal. Las deducciones automáticas hacen que esto sea fácil y sencillo, así que eche un vistazo a las cuentas bancarias que ofrecen esta función.
2. Mantenga buenos registros
No importa cómo lo haga, es esencial que los propietarios de pequeñas empresas mantengan buenos registros de sus ingresos y gastos durante todo el año. Esto hará que sea mucho más fácil presentar sus impuestos cuando llegue la temporada de impuestos.
Hay varias maneras en las que puede realizar un seguimiento de sus gastos. Puede usar un programa de software como QuickBooks, o simplemente puede mantener una hoja de cálculo de todos sus ingresos y gastos. Asegúrese de incluir la fecha, el monto y la descripción de cada transacción.
Si usa dinero en efectivo para gastos comerciales, asegúrese de guardar los recibos para que pueda realizar un seguimiento de sus gastos.
También puede obtener una tarjeta de crédito comercial o una cuenta bancaria separada para ayudarlo a realizar un seguimiento de sus gastos.
3. Reúnase con un asesor fiscal o contador
Especialmente si es nuevo en el manejo de sus propios impuestos, puede ser útil reunirse con un asesor fiscal o contador. Pueden ayudarlo a comprender el proceso y asegurarse de que está aprovechando todas las deducciones y créditos disponibles para usted. Las deducciones fiscales para bloggers se pueden encontrar en áreas inesperadas y su asesor sabrá dónde buscarlas.
Además, también firmarán su declaración de impuestos, lo que significa que es menos probable que el IRS lo audite con su sello de aprobación.
Si no desea consultar personalmente con alguien o que alguien presente la declaración en su nombre, puede unirse a una clase o taller ofrecido por el IRS o un profesional de impuestos. Estas clases generalmente se ofrecen en el otoño y lo ayudarán a comprender el proceso de declaración de impuestos.
El resultado final: deducciones fiscales para blogueros
El impuesto sobre el trabajo por cuenta propia no tiene por qué ser complicado o costoso. Al seguir estos consejos, puede conservar una mayor parte del dinero que tanto le costó ganar y reducir la cantidad de impuestos que debe.
Solo recuerde mantenerse organizado, hacer un presupuesto para los impuestos durante todo el año y aprovechar todas las deducciones disponibles para usted.
¿Es nuevo en los blogs y quiere aprender cómo iniciar un blog? Consulte este artículo que lo guiará a través del proceso.
