Estás leyendo la publicación: 7 hojas de cálculo y plantillas gratuitas para presupuestos, seguimiento de gastos y más
Hoy pensé en compartir algunas de mis hojas de cálculo para ayudarlo a mantenerse al tanto de sus finanzas. Son viejos pero buenos.
Con suerte, estas hojas se sumarán a sus esfuerzos generales de organización financiera. He proporcionado una breve explicación sobre cada uno y enlaces para descargar las hojas (¡no se requiere dirección de correo electrónico!).
1. Plantilla de estado financiero personal
En primer lugar está mi hoja de cálculo todo en uno estilo panel de control llamada plantilla de estado financiero personal.
Esta hoja pone toda su información financiera personal en una hoja de cálculo simple e imprimible. Esto es lo que está incluido:
- Balance Personal: Esta es simplemente una lista de todos sus activos y pasivos. Se totaliza para darle su valor neto.
- Declaración de Renta Personal: Esto incluye sus ingresos y todos sus gastos recurrentes. Si bien este no es un presupuesto completo, lo ayudará a visualizar lo que “tiene que” pagar cada mes.
- Metas financieras: Es importante tener en mente sus objetivos financieros al ver el patrimonio neto y los ingresos frente a los gastos. Esta hoja de cálculo tiene en cuenta el panorama general.
- Credenciales de inicio de sesión en línea: Si le preocupa la seguridad, no tiene que usar esta sección, pero me gusta tener toda mi información de inicio de sesión en un solo lugar para que mi esposa pueda recoger los pedazos si algo me sucede.
Esta hoja te ayudará a:
1. Vea toda su situación financiera personal en un solo lugar. Para aprovechar al máximo sus finanzas, debe saber con precisión dónde está comenzando. Esta hoja le dará esa vista.
2. Ayuda a un ser querido en caso de que te pase algo. Si usted es la única fuente de conocimiento financiero para su familia, necesita guardar esta hoja o algo similar en un lugar seguro si le sucede algo para que su familia pueda tomar el control de sus finanzas.
Para obtener más información sobre esta hoja de cálculo y descargarla, visite Robar mi plantilla de estado financiero personal [Free Excel Download]
2. Seguimiento de gastos mensuales
Lo siguiente es el rastreador de gastos mensuales. Algunos podrían llamar a esto una plantilla de seguimiento de facturas. Esta hoja lo ayudará a evitar pagos atrasados y sobregiros al realizar un seguimiento de todos sus gastos recurrentes mensuales y mostrarle cómo afectarán su saldo en diferentes momentos del mes.
Esta hoja incluye un calendario continuo de gastos e ingresos mensuales recurrentes, así como su saldo total disponible proyectado para 30 días o más.
Más información sobre cómo esta hoja de cálculo le ayudará:
- Evite pagos atrasados: Dado que enumera sus gastos recurrentes mensuales por fecha de vencimiento del pago, podrá consultar qué factura vence y en qué fecha rápidamente
- Evite los sobregiros bancarios: Dado que la hoja contiene un saldo actual, podrá predecir aproximadamente cuál será su saldo en varios momentos del mes. Esto le da una pequeña advertencia para que pueda cambiar algo de dinero de una cuenta diferente y evitar un sobregiro.
Para obtener más información sobre esta hoja de cálculo y descargarla, visite Steal My Monthly Expense Tracker (descarga gratuita de Excel)
¿Te gustó esa plantilla de Excel para el seguimiento de gastos? A continuación, abordamos la deuda.
3. Hoja de cálculo de bola de nieve de deuda
Cuando se está ahogando en deudas, puede parecer que el proceso durará para siempre. Para la mayoría de las personas, el tiempo que lleva salir de la deuda es mucho más corto de lo que piensan.
Preparé esta sencilla hoja de cálculo de Debt Snowball para poder hacer una lista de todas mis deudas, ordenarlas de mayor a menor y obtener una estimación aproximada de cuánto tiempo faltaría para estar libre de deudas.
Esta hoja no cuenta los intereses en el tiempo, pero las personas que se enfocan en pagar la deuda tienden a encontrar dinero extra para hacer que su deuda desaparezca en aproximadamente dos tercios del tiempo que indica esta hoja de cálculo.
Descargar: Descarga Directa
4. Hoja de cálculo de presupuesto especial
A veces desea presupuestar dinero que no se ajusta exactamente a su presupuesto mensual. Esto podría ser una suma global de dinero que no esperaba o dinero que usará en unas vacaciones que se encuentra en ahorros.
La hoja de cálculo de presupuesto especial le permite planificar este dinero sin obstruir su presupuesto normal. También es un excelente presupuesto inicial para los niños que no necesitan todas las funciones que ofrecen las hojas de cálculo de presupuesto doméstico.
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¿Le gustó la plantilla especial de seguimiento de presupuesto? A continuación, abordaremos la organización de tarjetas de crédito.
5. Hoja de cálculo de seguimiento de tarjetas de crédito
Hay muchas razones para tener varias tarjetas de crédito. Una de las razones es que cerrarlos puede dañar temporalmente su puntaje crediticio.
Ya sea que esté utilizando todas sus cuentas abiertas de tarjetas de crédito o no, es importante conocer todas sus cuentas, revisarlas de vez en cuando y mover cualquier deuda a las tasas de interés más bajas. Tal vez tenga su propio negocio como yo y necesite hacer un seguimiento de sus tarjetas comerciales frente a las personales.
No solo tiene campos para las tarjetas, sino que también le brinda lugares para realizar un seguimiento de las tarifas, las recompensas y los privilegios especiales que le brindan sus tarjetas de crédito.
Para obtener más información sobre esta hoja de cálculo y descargarla, visite Steal My Simple Credit Card Tracking Sheet [Free Download]
6. Hoja de cálculo de próximos gastos
Una de las cosas más difíciles de presupuestar para las personas son los gastos que solo ocurren una o dos veces al año. Obtenemos una visión de túnel y pretendemos que esos gastos no van a llegar, y luego ¡POR QUÉ! arruinan nuestro presupuesto mensual.
Si recién está comenzando un negocio, tal vez sean los impuestos. Tal vez todas esas deducciones de impuestos no terminen funcionando y te quedes con una gran factura de impuestos.
Necesitamos ahorrar algo de dinero cada mes para estos gastos para evitar que esto suceda, pero ¿cuánto?
La hoja de cálculo de Próximos gastos le permite enumerar todos sus gastos no mensuales pero conocidos. Calcula cuánto necesita ahorrar cada mes para evitar que uno o dos meses al año sean extremadamente incómodos.
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7. Hoja de cálculo del presupuesto familiar
La última hoja de cálculo de nuestra lista es grande. Fue diseñado por nuestra editora, Emily, como un sistema de presupuesto completo para su hogar. Incluye seguimiento de ingresos, progreso de objetivos de ahorro, seguimiento de inversiones y, finalmente, seguimiento de gastos.
Es realmente la hoja de cálculo más completa de nuestra lista aquí. Entonces, si quieres todo bajo un mismo techo, este es probablemente el mejor para ti.
Según Emily, esta hoja le toma alrededor de dos horas por semana para mantenerla. Eso es mucho, admite. Pero disfruta los detalles y la ha ayudado a alcanzar las metas financieras de su familia.
Para obtener más información sobre esta hoja de cálculo y descargarla, visite Robe la plantilla de presupuesto de mi hogar (descarga gratuita de Excel)
Más recursos
Estas plantillas de Excel gratuitas son un excelente lugar para comenzar. Pero tal vez desee un recurso más sofisticado que lo ayude a presupuestar, realizar un seguimiento y lograr sus objetivos financieros. Aquí están los mejores que conozco:
Si bien las hojas no son perfectas, todas me han ayudado a veces. Con suerte, puede agregarlos a su cinturón de herramientas financieras y hacer algún uso de ellos también. Si tiene alguna pregunta o sugerencia sobre las hojas, no dude en utilizar los comentarios a continuación.
¿Qué otras plantillas necesitas? ¿Tal vez una plantilla de Excel combinada de gastos e ingresos?
¿Tal vez algo para el negocio, como una hoja de cálculo de seguimiento de costos de trabajo o una plantilla de seguimiento de gastos comerciales? Los gastos comerciales y los ingresos comerciales son definitivamente cosas que debe realizar un seguimiento.
Especialmente cuando recién está comenzando y no tiene acceso a un estado de pérdidas y ganancias generado por un software de contabilidad.
