Estás leyendo la publicación: 9 aplicaciones de seguimiento de patrimonio neto (gratuitas y de pago)
¿Está interesado en tener acceso a una calculadora de patrimonio neto para conocer su patrimonio neto?
Un rastreador de patrimonio neto es útil si desea calcular su patrimonio neto y aumentarlo. Y, si está en esta publicación de blog, es probable que lo esté.
La mayoría de los consumidores inteligentes querrán un rastreador de patrimonio neto donde pueda incluir todos sus activos, todos sus pasivos (como deudas de tarjetas de crédito, hipotecas, etc.) y le dará una idea de dónde se encuentra.
Para mí, he estado usando Empower durante años, pero es posible que tenga su propia preferencia sobre qué rastreador de patrimonio neto usar.
Hoy, le contaré acerca de los nueve mejores rastreadores de patrimonio neto y cómo pueden ayudarlo a generar riqueza.
¿Qué es el patrimonio neto?
El término “patrimonio neto” se utiliza para describir el valor de una persona o empresa en función de los activos menos los pasivos.
El valor neto se usa a menudo para medir la salud financiera general de una persona o empresa. El valor neto es un concepto importante, al que debe prestar atención mucho antes de pensar en cuánto vale cuando se jubile.
Obtenga información sobre cómo calcular y realizar un seguimiento de su patrimonio neto, cómo medir su progreso y cómo aumentar su patrimonio neto. ¡Tu futuro yo te agradecerá tus primeros esfuerzos!
Cuando comienza el proceso de conocer y aumentar su patrimonio neto, puede ser muy emocionante ver cómo aumenta con el tiempo y acercarlo a sus objetivos finales, como generar patrimonio generacional.
Cómo calcular el patrimonio neto
Básicamente, el patrimonio neto se calcula sumando el valor de todos los activos y restando el valor de todas las deudas o pasivos.
Los activos incluirían efectivo en cuentas bancarias, capital en inversiones inmobiliarias, acciones, bonos, planes de inversión y jubilación, y la propiedad de cualquier artículo específico que pueda tener un valor de mercado claro y que pueda venderse fácilmente para liquidar el valor (como un clásico coche, obras de arte, etc.).
Las deudas y los pasivos incluirían los saldos de las hipotecas, los préstamos para automóviles, los préstamos personales, los préstamos para estudiantes, las responsabilidades médicas y las tarjetas de crédito, o cualquier otra deuda que una persona o empresa sea responsable de pagar.
Por qué rastrear el patrimonio neto
El seguimiento del patrimonio neto es importante porque comprender su patrimonio neto general le brinda una imagen bastante clara de su salud financiera general.
Es fácil saber cuánto dinero gana con su salario y cuánto dinero gasta cada mes usando herramientas de presupuesto, pero conocer su patrimonio neto general es una parte importante de la imagen.
Cómo rastrear el patrimonio neto
Hay varias formas de rastrear el patrimonio neto. Primero, haga una lista de todo lo que posee y todos sus activos. Asegúrese de incluir cuentas bancarias, inversiones, capital inmobiliario, cuentas de jubilación y cualquier propiedad valiosa.
A continuación, haz una lista de las deudas que tienes. Asegúrese de incluir hipotecas, préstamos para automóviles, préstamos para estudiantes, deudas médicas, préstamos personales, tarjetas de crédito y cualquier otra deuda que pueda tener. Luego, reste la cantidad de deuda de la cantidad de activos. Este será su patrimonio neto.
O, si eres como yo, ¡querrás usar una aplicación de seguimiento de patrimonio neto para que lo haga automáticamente por ti!
Los mejores rastreadores de patrimonio neto para generar riqueza
Calcular el valor neto es fácil con estas aplicaciones:
Lo mejor para el seguimiento del valor neto automatizado y gratuito: Empower
Empower es una aplicación gratuita de seguimiento del patrimonio neto que le permite sincronizar sus activos y pasivos.
Lo he estado usando durante años y tiene todo lo que necesitarías. Una vez que cree una cuenta, esta aplicación será una forma sencilla de vincular sus cuentas y realizar un seguimiento de todo su patrimonio neto.
Empower combina herramientas inteligentes con el toque personalizado de un asesor financiero para brindarle una estrategia de inversión que se ajuste a sus necesidades a través de sus servicios de asesoría de inversiones.
En general, cuando cree su cuenta, lo guiará paso a paso para ingresar todos y cada uno de los activos y pasivos, lo que le permitirá realizar fácilmente un seguimiento de su patrimonio neto, ¡gratis! También puede usar su herramienta gratuita de planificación de la jubilación para saber cuánto dinero necesita ahorrar para la jubilación.
Lo mejor para la integración de inversiones: mejoramiento
Betterment puede ayudarlo a hacer crecer su dinero al facilitar el ahorro y la inversión. La aplicación y la plataforma web pueden permitirle invertir en una cartera personalizada, establecer cubos para sus objetivos y obtener recompensas.
Betterment también puede ayudarlo a realizar un seguimiento de su patrimonio neto, al mismo tiempo que le brinda algunos consejos financieros que pueden ayudarlo a tomar decisiones financieras personales más inteligentes.
Aprenda a administrar su dinero y aumentar su valor neto mientras invierte y planifica su jubilación con Betterment.
La compañía agregó recientemente su cuenta corriente Betterment, una cuenta corriente móvil y una tarjeta de débito Visa para sus gastos diarios.
Si elige invertir a través de ellos, Betterment cobra una tarifa de gestión del 0,25 % por su servicio básico, al que llama Betterment Digital, o del 0,40 % por su oferta Premium o puede gestionar un año gratis a través de este enlace.
Lo mejor para la colaboración con un socio o asesor financiero: Monarch Money
Monarch Money ofrece una opción genial que le permite compartir su cuenta con un socio, cada uno con inicios de sesión separados.
Esto puede permitir que una pareja comparta la responsabilidad de ver cómo su dinero va y viene, y cómo crece.
Haga un presupuesto que puedan cumplir juntos y observe cómo crece su patrimonio neto. O comparte tu información con un asesor financiero y ellos pueden ofrecerte un asesoramiento más personalizado.
Puede probar Monarch Money gratis durante 7 días a través de este enlace sin necesidad de una tarjeta de crédito, después de eso le costará $ 9.99 por mes o $ 89.99 por año ($ 30 de ahorro).
Lo mejor para el seguimiento del valor neto de la hoja de cálculo: Tiller Money
Tiller Money es un rastreador que utiliza una hoja de cálculo simple que facilita el seguimiento de sus finanzas personales.
Puedes descargar automáticamente tu información financiera o ingresarla manualmente, lo que te resulte más cómodo.
Solo Tiller actualiza automáticamente Google Sheets y Microsoft Excel con sus gastos, ingresos y saldos diarios.
¿Cuánto cuesta Tiller? El timón cuesta $79 por año. Obtiene una prueba gratuita de 30 días a través de este enlace.
Lo mejor para rastrear carteras tradicionales y criptográficas: Kubera
Kubera también ofrece una calculadora de valor neto y un tablero para ayudarlo a sincronizar todos sus activos y pasivos y realizar un seguimiento del flujo de efectivo.
¿Desea realizar un seguimiento de su valor neto e incluir carteras criptográficas? Kubera es la herramienta perfecta para ti.
Este programa también hará un seguimiento de sus inversiones en criptografía, incluido cualquier aumento o caída en el mercado, y calculará eso en su patrimonio neto general de forma continua.
Kubera se encuentra en el extremo superior de los rastreadores de patrimonio neto que llegan a $ 15 por mes o $ 150 por año ($ 30 de ahorro).
Sin embargo, si tiene criptografía en su cartera, puede valer la pena probarla gratis durante 7 días para ver si vale la pena el costo.
Lo mejor para la integración del presupuesto: YNAB (Necesita un presupuesto)
You Need a Budget (YNAB) es un excelente sistema de seguimiento del patrimonio neto que le permite realizar un seguimiento de todos sus gastos y calcular su patrimonio neto.
Es fácil de usar y lo mantiene al tanto de todo, ya que debe actualizar manualmente los saldos de su cuenta cada mes.
Para algunos, esto es un inconveniente, pero no lleva mucho tiempo y ayuda a muchas personas a estar plenamente conscientes de dónde entra y sale su dinero.
YNAB cuesta $ 14.99 por mes de $ 98.99 por año ($ 80 de ahorro). YNAB ofrece una prueba gratuita de 34 días.
Lo mejor para la personalización total: PocketSmith
PocketSmith es una excelente manera de realizar un seguimiento de su patrimonio neto. PocketSmith ofrece seguimiento financiero personalizado, así como herramientas de pronóstico para predecir patrones en su patrimonio neto.
Los informes están disponibles para ver su historial, así como su futuro.
PocketSmith ofrece tres opciones: gratis, premium y super. El plan gratuito permite agregar hasta dos cuentas y requiere que importe manualmente los datos bancarios.
Sin embargo, es probable que desee el plan Premium, que cuesta $ 9.95 por mes y ofrece muchas más opciones. Puede ver la página de precios y los diferentes planes aquí si está interesado.
Lo mejor para la simplicidad: menta
Mint es un rastreador de patrimonio neto muy popular y bien establecido que brinda opciones para rastrear su patrimonio neto a lo largo del tiempo.
Fue la primera aplicación de presupuesto de finanzas personales que comencé a usar y todavía la sigo usando.
Puede que no tenga todas las campanas y silbatos de algunos de los otros rastreadores de patrimonio neto, pero está probado y probado, y es extremadamente fácil de usar.
Puede conectar todas sus cuentas financieras y cuentas de inversión y facilita el seguimiento de su patrimonio neto.
Si encuentra que la tecnología es abrumadora, pruebe Mint como su opción para el seguimiento del patrimonio neto y es 100% gratis.
Lo mejor para la integración de Crypto Round-Up: RoundlyX
Puedes usar RedondoX no solo para realizar un seguimiento de su patrimonio neto (incluidas las inversiones en criptografía), sino también para invertir el cambio de repuesto en nuevos activos cada vez que usa su tarjeta de crédito o débito.
Cada compra que hagas diariamente te ayudará a hacer crecer tus inversiones.
Tiene la opción de agregar el monto redondeado para agregarlo a sus propias inversiones o donar a su organización benéfica favorita.
Esto ayuda a mantener sus registros fluidos y fluidos y ayuda a las personas a mejorar su capacidad de contribuir a las organizaciones que lo necesitan.
Para los servicios que proporciona, el precio de sólo $1 al mes es un robo Las aplicaciones de microinversión como Acorns cobran tres veces más a $ 3 por mes, y eso sigue siendo un trato excelente.
¿Cómo se acumula su patrimonio neto?
¿Cómo debe orientar el crecimiento de su patrimonio neto? ¿Y cómo se compara con otros en su grupo de edad?
Hay algunas buenas pautas a seguir si desea asegurar su salud financiera para el futuro. Primero querrá aprender cómo aumentar su riqueza y luego ver estadísticas sobre el patrimonio neto promedio por edad.
El siguiente gráfico muestra el valor neto medio de los estadounidenses en diferentes grupos de edad. Verifique cómo se compara su patrimonio neto con estas estadísticas para comenzar a planificar ahora.
Los expertos financieros generalmente recomiendan comenzar a ahorrar lo antes posible. Por lo general, sugerirán encarecidamente que tenga ciertas cantidades de ahorros en cuentas bancarias e inversiones (fuera de bienes raíces o propiedades valiosas) a diferentes edades.
Considere el siguiente plan cuando planifique su jubilación: estos objetivos ayudarán significativamente a aumentar su patrimonio neto con el tiempo.
Para cuando tenga 30 años, intente tener al menos la mitad de su salario anual ahorrado en cuentas bancarias o inversiones.
Sin embargo, siga ahorrando, porque debe aspirar a tener el doble de su salario anual ahorrado para cuando cumpla 40 años.
No bajes el ritmo, porque es una buena idea tener ahorrado CUATRO AÑOS de tu salario para los 50, y SEIS AÑOS para cuando cumplas los 60.
Esto puede parecer un objetivo elevado, pero se lo agradecerá en el futuro si comienza a planificar temprano y alcanza estos objetivos.
La mayoría de las personas aspiran a estar cómodas en sus años de jubilación y, con suerte, poder hacer cosas que disfrutan una vez que dejen de trabajar en un trabajo regular. Esto no puede suceder si no se enfoca desde el principio en su salud financiera.
Si ya superó algunos de estos hitos, nunca es demasiado tarde para concentrarse en su futuro financiero. Siempre puede continuar aumentando su valor neto si es disciplinado y determinado, y responsable con su dinero e inversiones.
Aplicaciones para aumentar su valor neto
¿Quiere aumentar su valor neto con el tiempo? ¡Mira estas excelentes aplicaciones que pueden ayudarte a mantenerte encaminado!
calle rendimiento
Yieldstreet es una aplicación que le ofrece opciones para invertir en bienes raíces, arte y otras grandes inversiones que pueden ayudarlo a aumentar su patrimonio neto.
Estos tipos de inversiones tienden a aumentar su valor con el tiempo, lo que hace que su inversión inicial sea mayor más rápidamente que una cuenta de ahorros o incluso acciones y bonos.
Además, siempre tendrá el activo, hasta que lo venda, por lo que la inversión está protegida por garantía. Estas inversiones, sin embargo, no son para todos.
Debe tener suficiente dinero que pueda inmovilizar de manera no líquida durante un período de tiempo decente si desea ver un crecimiento en el valor.
No invierta dinero al que no pueda permitirse tener acceso hasta que venda algo.
Mejoramiento
Betterment es una aplicación de robo advisor que le ofrece múltiples opciones para invertir su dinero y permitir que crezca en su cartera.
Las tarifas son bastante bajas y no necesita invertir grandes sumas para que su dinero crezca. Los mínimos de cuenta bajos hacen que esta aplicación sea accesible para inversores más promedio.
Los planificadores financieros están disponibles para aconsejarle sobre las mejores estrategias de inversión para su situación particular.
bellotas
Las personas que luchan por ahorrar dinero pueden realmente beneficiarse de Acorns como herramienta de inversión. Esta aplicación tomará su cambio de repuesto, literalmente, y lo invertirá por usted.
Cada vez que realiza una compra en ciertos minoristas, puede redondear al siguiente monto en dólares y ese monto se invierte.
Aunque esto parezca pequeño y lento, se sorprendería de lo rápido que puede acumular un buen ahorro, y la mayoría de las personas no notarán el dinero que sale de su presupuesto porque es una cantidad muy pequeña cada vez.
Esta es una excelente opción para aquellos que no son buenos para ahorrar dinero regularmente.
Finanzas M1
Si se siente cómodo con la inversión y cree que está listo para hacer algunos movimientos más grandes que podrían ser más agresivos o arriesgados, y puede permitirse asumir esos riesgos, M1 Finance puede ayudarlo a personalizar su cartera y expandir sus inversiones de diferentes maneras.
M1 Finance administrará su cuenta y le ofrecerá una amplia variedad de estrategias de inversión para ayudarlo a hacer crecer su cartera.
Las tarifas son bastante bajas en comparación con otras aplicaciones de inversión, y obtendrá ayuda y consejos que pueden guiarlo en la dirección correcta y brindarle la flexibilidad adecuada para su situación.
Los mejores rastreadores de patrimonio neto: Resumen
El valor neto es algo importante en lo que concentrarse, comenzando a una edad temprana. No espere hasta que esté considerando jubilarse para comenzar a hacer un seguimiento de su patrimonio neto.
Cuando planifica con anticipación, tiene la ventaja de ser más flexible, más agresivo y asumir más riesgos que pueden generar mayores recompensas.
Incluso pequeñas cantidades invertidas a una edad temprana marcarán la diferencia. Algunos expertos afirman que ahorrar $5,000 a los 20 años puede convertirse en $50,000 a los 50 años. Imagine el crecimiento que vería si continuara invirtiendo regularmente durante ese tiempo.
Considere estos diferentes sistemas de seguimiento del patrimonio neto para ayudarlo a tomar el camino correcto para tener un patrimonio neto alto. Su salud financiera es extremadamente importante, y la importancia solo crece a medida que envejece y se acerca a la edad de jubilación.
Si desea sentirse cómodo, debe comenzar a concentrarse en su patrimonio neto y asegurarse de tener un horario que lo haga sentir cómodo. No todo el mundo necesita ser millonario, pero ¿y si pudieras serlo simplemente comenzando a ahorrar e invertir temprano?
La responsabilidad financiera, con respecto al gasto y al ahorro, es algo en lo que todos deberían estar pensando. Si tiene una carga de deuda alta, haga todo lo posible para pagar esas deudas, porque además de sus ahorros, esto mejorará en gran medida su patrimonio neto.
