Estás leyendo la publicación: ChatGPT podría cambiar Wall Street al facilitar el comercio
Las herramientas de IA como ChatGPT pueden revolucionar los mercados financieros. Esto es cierto tanto en los mercados financieros como en otros sectores como la atención médica o la manufactura.
@SFGATEA principios de la década de 1980, los inversionistas institucionales comenzaron a usar computadoras para ejecutar transacciones basadas en reglas y algoritmos predefinidos. Esto les ayudó a completar transacciones grandes de manera rápida y eficiente. A medida que avanzaba la tecnología, comercio de programas se volvió más sofisticado, analizando datos de mercado complejos y ejecutando operaciones basadas en una amplia gama de factores. Esto hizo que la volatilidad del mercado aumentara dramáticamente.
El crack bursátil de 1987 fue causado por la popularidad del comercio de programas, que permitió a los operadores usar algoritmos para ejecutar operaciones rápidamente. En respuesta, los reguladores implementaron medidas como interruptores de circuito para detener el comercio cuando hay grandes cambios en el mercado. A pesar de estas medidas, el comercio de programas continuó creciendo en popularidad.
Comercio de alta frecuencia utiliza programas informáticos para analizar datos de mercado y ejecutar operaciones a alta velocidad. A diferencia de los operadores de programas que compran y venden cestas de valores a lo largo del tiempo para aprovechar las oportunidades de arbitraje, los comerciantes de alta frecuencia usan computadoras potentes y redes de alta velocidad para analizar los datos del mercado y ejecutar operaciones a velocidades ultrarrápidas. Los operadores de alta frecuencia pueden realizar operaciones en aproximadamente una 64millonésima de segundo en comparación con los operadores de la década de 1980.
Los comerciantes tradicionales usan cerebros humanos para interpretar los datos del mercado. Una plataforma de negociación basada en IA puede proporcionar información sobre el sentimiento del mercado y ajustar las estrategias de negociación en consecuencia.
El cerebro humano es lento, impreciso y olvidadizo, mientras que las computadoras son más rápidas, con mejor memoria, atención perfecta y capacidad ilimitada. Los comerciantes que compran y venden activos a un precio cercano al del mercado no cobran tarifas altas a los inversores, lo que ayuda a garantizar que siempre haya compradores y vendedores en el mercado, lo que ayuda a estabilizar los precios y reduce el potencial de cambios repentinos de precios.
Una IA que opere de manera rápida y eficiente puede ayudar a reducir las ineficiencias del mercado al identificar y explotar la manipulación de precios. Sin embargo, este tipo de negociación puede causar daños al hacer que el precio de un activo sea inexacto.
Los algoritmos HFT pueden reaccionar rápidamente a los eventos del mercado y causar picos en los precios de los activos. Estas máquinas pueden obtener una ventaja injusta sobre otros comerciantes usando su velocidad y tecnología para distorsionar las señales del mercado. En 2016, una investigación encontró que la volatilidad aumentó después de la introducción de HFT.
Los comerciantes de alta frecuencia pueden operar de manera rápida y eficiente porque analizan los datos. Los cambios en las condiciones del mercado pueden desencadenar una gran cantidad de transacciones, lo que genera una mayor volatilidad y el riesgo de fallas en el mercado. Esta evidencia muestra que la mayoría de los comerciantes de alta frecuencia utilizan algoritmos similares, lo que aumenta el riesgo de falla del mercado. Esto se debe a que si todos los comerciantes de alta frecuencia intentan vender o comprar en caso de noticias negativas o positivas, los mercados pueden fallar.
Algoritmos comerciales basados en ChatGPT y programas similares podrían dificultar que los humanos tomen decisiones diversas. En casos extremos, los consumidores son propensos al comportamiento de manada, eligiendo los mismos productos y modelos. Por ejemplo, las reseñas en Yelp, Amazon, etc. motivan a los consumidores a elegir entre algunas de las mejores opciones.
Generativo Decisiones de chatbot impulsadas por IA es probable que sean similares a los hechos por humanos debido a datos de entrenamiento anteriores. Esto podría conducir a la escasez de ciertos productos y servicios, así como a picos de precios. algoritmos de IA que reforzar los sesgos existentes cuando los sistemas se entrenan con datos sesgados pueden causar caídas del mercado. Además, la falta de conocimiento sobre las caídas del mercado hace que sea más probable que ocurran.
Los bancos aún no han permitido que sus empleados usen ChatGPT y otras herramientas generativas de inteligencia artificial, citando preocupaciones de privacidad. Creo que los bancos finalmente adoptarán la IA, lo que podría conducir a ganancias significativas para los inversionistas, la economía global y otros.
La IA, los chatbots y el aprendizaje automático se están convirtiendo rápidamente en lo nuevo frontera en el comercio financiero. En este contexto, nos referimos al software inteligente que puede reconocer patrones, actuar sobre ellos y tomar decisiones por sí mismo.
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