Estás leyendo la publicación: Cómo convertirse en inversor (en 7 sencillos pasos)
Convertirse en inversor es un proceso que cualquiera puede aprender. Hay varios pasos a seguir, pero si se toma el tiempo de aprender cada uno de ellos, estará bien encaminado.
Lo más importante que debe recordar al convertirse en inversor es que se trata de un viaje, no de un destino. No hay garantías para invertir (especialmente con el mercado de valores), pero si sigue estos sencillos pasos, estará en camino a la independencia financiera.
Si se pregunta cómo convertirse en inversor, este artículo cubre los pasos específicos a seguir.
Cómo convertirse en inversor en 7 pasos
Estos son los pasos para construir un futuro mejor para usted y su familia a través de la inversión.
Paso 1: comprender los principios básicos de inversión
El primer paso para convertirse en inversor es comprender los principios básicos de inversión. Esto incluye aprender sobre diferentes tipos de inversiones, cómo funcionan y los riesgos y recompensas asociados con cada una.
Hay muchos recursos disponibles para ayudarlo a aprender sobre inversiones, incluidos libros, cursos en línea e incluso aplicaciones de inversión. Puede ver nuestra lista de los mejores libros de inversión para obtener sugerencias.
También recomendamos la aplicación Moomoo para contenido educativo. Moomoo ofrece cursos y tutoriales dentro de la aplicación que enseñan principios importantes relacionados con la inversión, en particular, el mercado de valores.
Paso 2: Elimina los malos hábitos de inversión
El siguiente paso es eliminar los malos hábitos como inversor. Los hábitos específicos variarán de persona a persona, pero aquí hay ejemplos de algunos hábitos destructivos comunes.
Permitir que las emociones controlen sus decisiones
Uno de los malos hábitos más comunes es permitir que las emociones controlen tus decisiones. Un inversor debe ser racional y tomar decisiones basadas en hechos y datos, no en emociones. Los inversores emocionales tienden a ser reaccionario y generalmente detrás de la curva en lugar de salir al frente.
Si tiendes a hacer decisiones impulsivas en cuanto a las inversiones, es importante aprender a controlar las emociones. Una forma de hacerlo es desarrollar un plan de inversión por escrito que describa sus objetivos y estrategias. Esto lo ayudará a mantenerse enfocado y disciplinado al tomar decisiones de inversión.
Tratando de cronometrar el mercado
Otro mal hábito es tratar de cronometrar el mercado. Esto se refiere al intento de predecir cuándo subirá o bajará el mercado de valores y luego invertir en consecuencia. El problema de esta estrategia es que es imposible predecir constantemente los movimientos del mercado.
Para ser un inversionista exitoso, debe concentrarse en crear una cartera diversificada de inversiones de alta calidad que pueda resistir cualquier condición del mercado. Tratar de cronometrar el mercado es una receta para el desastre.
Operar con demasiada frecuencia
El comercio frecuente es un signo de un enfoque a corto plazo. Si tiene un enfoque a largo plazo, debe invertir en función de su plan y estrategia. Evite intercambios constantes o cambios en la estrategia que probablemente sean reaccionarios y se basen en las emociones.
Invertir en cosas que no entiendes
Invertir en cosas que no entiendes es una forma segura de perder dinero. Si no comprende cómo funciona una inversión, asegúrese de investigar o consultar con alguien que tenga conocimientos antes de invertir dinero.
Seguir a otros sin pensar por uno mismo
Invertir es personal, y lo que funciona para otra persona puede no funcionar para usted. El hecho de que su amigo o vecino invierta en ciertas acciones no significa que usted deba hacer lo mismo. Tome decisiones de inversión en función de sus objetivos, tolerancia al riesgo y estrategia de inversión.
Persiguiendo rendimientos a corto plazo
Perseguir ganancias rápidas y fáciles suele ser una propuesta perdedora, ya que las inversiones que han tenido un buen desempeño recientemente pueden no continuar rindiendo al mismo nivel. Perseguir retornos rápidos también puede conducir a malas decisiones o hacer que te desvíes de tu estrategia.
Paso 3: Desarrolle Buenos Hábitos de Inversión
Una vez que haya eliminado los malos hábitos, es hora de desarrollar buenos. Estos hábitos lo ayudarán a convertirse en un inversionista exitoso.
Algunos buenos hábitos para un inversor incluyen:
Enfócate en aprender constantemente
Un inversionista exitoso siempre está aprendiendo. El mundo de las inversiones cambia constantemente, por lo que es importante mantenerse al día con los nuevos desarrollos. Puede hacerlo leyendo libros y artículos, tomando cursos y escuchando podcasts.
Cuanto más sepa sobre inversiones, mejor equipado estará para tomar decisiones de inversión acertadas.
Automatice su inversión
Una de las mejores maneras de mantenerse disciplinado es automatizar sus inversiones. Esto significa establecer inversiones periódicas en las cuentas de inversión elegidas.
Por ejemplo, puede configurar una transferencia automática mensual desde su cuenta corriente a su cuenta de inversión. De esta manera, harás inversiones regulares sin pensarlo.
Prepárese para emergencias financieras
Antes de convertirse en inversionista, debe tener una fondo de emergencia que puede cubrir al menos de tres a seis meses de gastos de manutención. Esto lo ayudará a capear cualquier tormenta financiera que se le presente y evitará tener que vender inversiones en momentos inoportunos.
Preste atención a las tarifas de inversión
Las tarifas de inversión pueden afectar sus rendimientos, por lo que es importante estar al tanto de sus tarifas. Muchas cuentas de inversión tienen tarifas anuales y algunas también tienen comisiones comerciales.
Puede mantener sus costos bajos invirtiendo en fondos indexados o fondos cotizados en bolsa (ETF), que generalmente tienen tarifas bajas.
Consulte nuestras listas de ETF:
Paso 4: determine su estrategia de inversión
Una vez que haya desarrollado buenos hábitos, es hora de elegir una estrategia. Hay dos enfoques básicos como inversor: activo y pasivo. Hay inversores exitosos que usan cada estrategia, por lo que ninguna es correcta o incorrecta.
Con una estrategia de inversión activa, gestiona activamente sus inversiones. Esto significa elegir acciones individuales o tomar otras decisiones de inversión usted mismo. Un enfoque activo requiere más trabajo, pero también le brinda el potencial de obtener mayores ganancias si tiene éxito.
Con una estrategia de inversión pasiva, usted mismo no toma decisiones de inversión. En su lugar, invierte en una cartera diversificada de activos, como fondos indexados o ETF, y deja que otra persona haga el trabajo por usted. Otra opción es utilizar un asesor automático que tome las decisiones por usted en función de su situación personal. Un enfoque pasivo requiere menos trabajo de su parte.
Por ejemplo, los inversores inmobiliarios pueden adoptar un enfoque activo mediante la compra y gestión de propiedades de alquiler. Esta es una forma comprobada y comprobada de generar riqueza, pero también requiere tiempo y esfuerzo. Las plataformas de crowdfunding como Fundrise, CrowdStreet y Equity Multiple permiten la inversión inmobiliaria pasiva para aquellos que desean un enfoque de no intervención.
su específico objetivos y línea de tiempo también debe influir en su estrategia como inversor. Por ejemplo, si es joven y está ahorrando para la jubilación, querrá inversiones con un alto potencial de rendimiento. Si está a punto de jubilarse, es posible que prefiera inversiones que generen ingresos, como acciones de dividendos o crowdfunding de bienes raíces.
Paso 5: Cree su cartera de inversiones
A continuación, es hora de comenzar a construir su cartera de inversiones. Su cartera es una colección de inversiones que posee.
El primer paso es elegir la asignación de activos adecuada para su cartera. La asignación de activos es el proceso de dividir su dinero entre diferentes clases de activos, como acciones, bonos y efectivo.
Su asignación de activos debe basarse en sus objetivos, cronograma y tolerancia al riesgo. Por ejemplo, si es joven y tiene una línea de tiempo de inversión larga, es posible que desee asignar una mayor parte de su cartera a acciones. Si está jubilado y necesita ingresos, es posible que desee asignar una mayor parte de su cartera a los bonos.
Una vez que haya determinado su asignación de activos, puede comenzar a invertir en valores específicos, como acciones, bonos y fondos cotizados en bolsa (ETF). Recomendamos Public.com, Webull y Moomoo para operaciones sin comisiones de acciones y ETF.
Paso 6: Contribuya a sus cuentas de inversión regularmente
La mejor manera de alcanzar sus objetivos de inversión es invertir con regularidad. Este enfoque a menudo se llama promedio de costo en dólares y se refiere a invertir una suma fija de dinero a intervalos específicos.
El promedio del costo en dólares tiene el efecto de suavizar las fluctuaciones del mercado. Sin embargo, invertir una cantidad específica de dinero cada mes no es un requisito. Lo importante es que trabaje continuamente para agregar más dinero y hacer crecer el saldo de su cuenta.
Paso 7: evaluar y diversificar periódicamente
Una vez que haya comenzado como inversionista, es importante monitorear su progreso y asegurarse de que va por buen camino para alcanzar sus metas. Al menos una vez al año, revise sus cuentas de inversión y reequilibre su cartera si es necesario.
El reequilibrio implica vender algunas de sus inversiones y usar las ganancias para comprar otras inversiones. Este proceso garantiza que su cartera se mantenga diversificada y alineada con sus objetivos.
También debe revisar periódicamente su asignación de activos y hacer cambios si es necesario. Por ejemplo, a medida que envejece, es posible que desee cambiar gradualmente su cartera de acciones a bonos para reducir el riesgo.
Consejos Prácticos para Empezar a Invertir
Si necesita aprender cómo convertirse en inversionista, aquí hay algunos consejos prácticos y realistas que puede seguir.
Hoy es siempre el mejor momento para empezar
No importa si el mercado sube o baja, empezar ahora es el mejor enfoque. Con el tiempo, históricamente el mercado ha tenido una tendencia al alza, por lo que invertir temprano le permite seguir esas tendencias a largo plazo y alcanzar sus objetivos.
Cuanto antes comience a ahorrar e invertir, más tiempo tendrá su dinero para crecer. Si pospone convertirse en inversionista debido a las tendencias actuales del mercado, está tratando de cronometrar el mercado y puede perder rendimientos potenciales.
Invertir es un maratón, no un sprint, así que no permita que las fluctuaciones del mercado lo desanimen a comenzar ahora.
No tengas miedo de empezar poco a poco
Es fácil pensar que necesita una cierta cantidad de dinero antes de poder empezar a invertir. Sin embargo, ese no es el caso. Puedes empezar a invertir con muy poco dinero. De hecho, puede convertirse en inversionista hoy con solo unos pocos dólares.
Public.com, Webull, Moomoo y Fundrise son excelentes opciones para nuevos inversores. Incluso si solo está invirtiendo una pequeña cantidad, comenzará a aprender y progresar hacia sus objetivos.
Comprenda sus objetivos de inversión
Antes de comenzar a invertir, debe tener una comprensión clara de sus objetivos. ¿Quieres ahorrar para la jubilación? ¿Estás buscando ingresos? ¿Estás trabajando hacia algún otro objetivo?
Sus objetivos darán forma a toda su estrategia de inversión, por lo que es importante comprender lo que está tratando de lograr. Sin objetivos claros, es difícil tomar decisiones informadas sobre sus inversiones.
No hay una respuesta correcta o incorrecta con respecto a sus objetivos de inversión. Depende completamente de ti lo que quieras lograr.
Comprenda su tolerancia al riesgo
Invertir implica riesgo, y es importante comprender su tolerancia al riesgo antes de convertirse en inversor. El riesgo se refiere a la posibilidad de que usted pueda perder dinero en su inversión.
En términos generales, las inversiones con rendimientos potenciales más altos ven con mayores niveles de riesgo. Por ejemplo, las acciones son más riesgosas que los bonos porque es más probable que pierdan valor.
Por otro lado, las inversiones con rendimientos potenciales más bajos ven con menores niveles de riesgo. Por ejemplo, los bonos se consideran menos riesgosos que las acciones.
Su tolerancia al riesgo es personal y debe basarse en sus objetivos y plazos. Si está invirtiendo para la jubilación y tiene un horizonte a largo plazo, es posible que pueda permitirse un mayor riesgo. Si el valor de sus inversiones baja, tiene más tiempo para esperar a que vuelva a subir.
Por otro lado, si está invirtiendo para un objetivo a corto plazo, es posible que deba limitar su riesgo para lograr su objetivo.
Invertir no tiene por qué ser complicado
Si la idea de elegir acciones o inversiones individuales es abrumadora, considere adoptar un enfoque simple invirtiendo en fondos indexados o ETF.
Los fondos indexados son fondos mutuos que rastrean un índice de mercado específico, como el S&P 500. Los ETF son similares a los fondos indexados, pero se negocian como acciones.
Ambas opciones ofrecen diversificación y le permiten invertir en una gran cantidad de inversiones a la vez. Esto puede ayudar a reducir su riesgo y simplificar la inversión.
Cómo convertirse en inversor: pensamientos finales
Invertir es una gran manera de alcanzar sus metas financieras. Puede ayudarlo a acumular riqueza, ahorrar para la jubilación e incluso generar ingresos.
¿Quieres saber cómo convertirte en inversor? Comienza con la comprensión de sus objetivos financieros personales, tolerancia al riesgo y opciones. Una vez que tenga una comprensión clara de estas cosas, puede comenzar a tomar medidas para invertir hoy.
No se desanime si no tiene mucho dinero para empezar. Puede comenzar a invertir con solo unos pocos dólares. Lo más importante es que empieces a aprender y progresar hacia tus objetivos.
