Estás leyendo la publicación: Cómo invertir en arte: 5 formas de invertir en arte como principiante
Hay dos objetivos en conflicto en juego en cada cartera financiera: potencial de crecimiento y seguridad.
Por un lado, desea activos de alto crecimiento, como acciones, para ayudar a que la cartera crezca tanto a corto como a largo plazo.
Pero, por otro lado, también desea equilibrar simultáneamente esos activos de alto crecimiento con participaciones “más seguras” como bonos e incluso efectivo para proteger el capital en caso de una recesión.
Se trata de organizar sus participaciones de inversión como parte de un todo mayor, en lugar de hacerlo por partes. Se trata de estructurar su cartera de manera que tenga la mejor oportunidad de alcanzar sus objetivos dentro de su nivel de riesgo aceptable. Y se trata de encontrar un equilibrio que funcione para usted como inversor.
Todo esto es particularmente importante en tiempos de incertidumbre económica. Si bien es imposible predecir exactamente lo que sucederá en el futuro, está claro que en este momento la historia del mercado es de incertidumbre.
Por ejemplo, a principios de 2019, un Wall Street Journal encuesta encontrada que la posibilidad de una recesión en los próximos 12 meses estaba en su nivel más alto en siete años, con el 25% de los economistas encuestados prediciendo una recesión.
Si bien aún no estamos en una recesión, definitivamente hay nubes de tormenta en el horizonte. En tiempos como estos, es importante tener una cartera diversificada que pueda capear cualquier tormenta.
Y una forma de hacerlo es invertir en activos alternativos.
El auge de los activos alternativos
Esto también lo convierte en un buen momento para buscar inversiones alternativas como fondos de capital privado, materias primas, fondos de cobertura, coleccionables y más.
Estas clases de activos generalmente no están correlacionadas con los mercados más amplios, lo que significa que están protegidas de los cambios bruscos del mercado de valores y pueden generar rendimientos positivos en caso de una recesión.
La verdad es que, en los últimos 20 años, las inversiones alternativas han superado a las clases de activos más tradicionales, como acciones y bonos. De hecho, desde 1999, una cartera alternativa ha generado rendimientos a largo plazo ligeramente más altos que las acciones, la renta fija o una división tradicional del 60%/40% de los dos, según Invesco. Al mismo tiempo, las alternativas eran mucho menos riesgosas que las otras opciones.
Por esta razón, las inversiones alternativas se están volviendo cada vez más importantes como herramientas para que los inversores cotidianos aumenten los rendimientos de sus inversiones y, al mismo tiempo, protejan sus carteras.
Y estos activos pueden ser bastante poderosos.
Universidad de Yale famoso cometido una gran parte de su dotación a inversiones alternativas en la década de 1980 y hasta la fecha ha obtenido resultados que superan a la industria. En 2014, por ejemplo, la dotación de Yale registró rendimientos superiores al 20 %.
Una de las inversiones alternativas más populares es el arte. De hecho, el arte se ha considerado una inversión durante siglos.
La idea es que no solo pueda disfrutar de la pieza que cuelga en su pared, sino que también aumentará su valor con el tiempo, brindándole un buen retorno de la inversión.
¿Qué son las bellas artes y por qué la gente invierte en ellas?
El hecho es que el arte es la inversión alternativa definitiva, ya que no tiene ninguna correlación con los mercados públicos y ha generado rendimientos positivos constantes durante décadas. Esto se aplica incluso durante las recesiones. Mientras que el S&P cayó un 5,1% en 2018, el mercado del arte rindió un 10,6% y fue llamado “la mejor inversión de 2018” por el Wall Street Journal.
En cierto sentido, comprar una obra de arte de un artista en particular es similar a comprar acciones en una empresa, donde los artistas y las empresas de primer nivel comparten dos atributos clave: alta calidad y liquidez asegurada. Pero hay una marcada diferencia en el rendimiento.
Comparando el ArtPrice100, un índice que considera a los artistas más importantes que venden en subastas, con el S&P 500 durante los últimos 18 años, ¡el lado del arte ha superado al mercado de valores en un asombroso 250%!
Piensa en lo que ha pasado en ese tiempo. La burbuja de las puntocom, la tragedia del 11 de septiembre y su impacto en el mercado, la crisis financiera de 2008… el arte lo superó todo como un activo de crecimiento.
¿Por qué?
En parte, se debe a una oferta que nunca satisfará la demanda. El llamado arte de “grado de inversión”, que lleva etiquetas de precio de seis a ocho dígitos y tiene una gran base de coleccionistas, es muy predecible: los artistas en esta categoría suelen ser nombres conocidos, atraen a una amplia gama de coleccionistas y, por lo general, tienen un historial de lograr ventas en subastas altas, si no récords.
Y no están haciendo más de eso. Da Vinci y Picasso no han producido ninguna obra nueva durante un tiempo, y nunca más lo harán. Ese hecho solo ayuda a impulsar aún más la demanda y los precios.
Es posible que el arte no sea la primera clase de activos en la que piensen la mayoría de los inversores al considerar las alternativas del mercado de valores, pero bien puede ser la más confiable y lucrativa a largo plazo.
5 formas de invertir en arte
Las bellas artes pueden ser una inversión que vale la pena considerar para diversificar su cartera:
obras maestras
¿Quieres aprender a invertir en arte? Masterworks es la primera empresa que permite a los inversores comprar acciones de grandes obras maestras de artistas como Picasso, Monet y Warhol, de forma similar a como los inversores compran acciones en empresas públicas.
Así es como funciona: Masterworks examina y adquiere pinturas de las galerías, luego presenta una oferta pública inicial para cada pieza con el fin de vender acciones al público. Las pinturas se almacenan en una instalación con temperatura y humedad controladas, y se aseguran por el valor total de reemplazo.
Cada inversor en Masterworks obtiene una parte del precio de venta. Cuando se vende la obra, cada inversor se reparte la ganancia o la pérdida. El tiempo de obtención de beneficios oscila entre tres y siete años, con un objetivo de apreciación del 10% al 25%.
Los inversionistas pueden comprar acciones a partir de $20, y no hay límite para la cantidad de acciones que un inversionista puede poseer. La empresa gana dinero cobrando una comisión de gestión del 1,5 % y una comisión de rendimiento del 20 % sobre las ganancias obtenidas cuando se vende la pintura. Hasta ahora, Masterworks ha ayudado a los inversores a beneficiarse de las obras de artistas como Jean-Michel Basquiat, Pablo Picasso y Andy Warhol.
2. Invierte en un Fondo de Arte
Si desea invertir en arte pero no quiere lidiar con la molestia del almacenamiento y la seguridad, invertir en un fondo de arte podría ser la decisión adecuada para usted. Con este tipo de inversión, un grupo de inversores reúne su dinero y contrata a un administrador de arte profesional para que compre y venda obras en su nombre.
Fine Art Fund Group dice que proporcionó un rendimiento del 9% antes de las tarifas. Y los rendimientos de este tipo de inversiones parecen estar relativamente poco correlacionados con el desempeño del mercado de valores, lo que significa que podrían ofrecer una buena manera de diversificar su cartera.
Sin embargo, los fondos de arte pueden ser costosos, con tarifas de gestión que oscilan entre el 1 % y el 5 % y tarifas basadas en el rendimiento de hasta el 20 %. Y debido a que estos fondos son relativamente ilíquidos, es posible que deba esperar varios años para retirar su inversión.
3. Compra arte en una bolsa de valores
Otra opción para invertir en arte es comprar acciones de empresas relacionadas con el arte en una bolsa de valores. Por ejemplo, Sotheby’s, la casa de subastas más grande del mundo, es una empresa que cotiza en bolsa. Otras empresas que cotizan en bolsa en el mundo del arte incluyen Christie’s International PLC, Artnet Worldwide Corporation y Blouin Artinfo International.
4. Invierta en un préstamo respaldado por arte
Si tiene una gran suma de dinero en efectivo y está buscando un rendimiento más alto que el que obtendría de una cuenta bancaria tradicional, es posible que desee considerar invertir en un préstamo respaldado por obras de arte. Con este tipo de inversión, le prestas dinero a una persona u organización a cambio de un porcentaje del valor de la colección de arte como garantía.
En Yieldstreet, puede invertir en carteras de préstamos respaldados por obras de arte y acciones fraccionadas de obras de arte reales de artistas de primer nivel, de mediana carrera y emergentes. Tenga en cuenta que no está comprando obras de arte individuales.
Si bien los préstamos respaldados por obras de arte pueden ofrecer mayores rendimientos que las inversiones tradicionales, también son más riesgosos. Si el valor de la garantía cae, podría perder su inversión.
Entonces, si está pensando en invertir en arte, hay algunas opciones diferentes a considerar. Solo recuerde hacer su tarea y comprender los riesgos antes de comprometer dinero.
5. Invierte en un artista directamente
Si te sientes especialmente aventurero, también puedes invertir directamente en un artista. Esta opción suele ser más adecuada para inversores acreditados, ya que puede ser más arriesgada que otras opciones de inversión en arte.
Pero si hace su tarea y elige a un artista prometedor, invertir en él directamente podría generar grandes recompensas. Por ejemplo, Eric Yahnker, un artista que hace dibujos satíricos de políticos, vio cómo el valor de su trabajo aumentaba un 500 % después de que Donald Trump fuera elegido presidente.
Por supuesto, invertir en un artista directamente requiere un poco más de trabajo que otras opciones de inversión en arte. Deberá investigar al artista y su trabajo, así como el mercado para su tipo de arte, antes de invertir. Y también deberá estar preparado para esperar un tiempo para ver un retorno de su inversión, ya que podría tomar años para que el trabajo del artista se revalorice.
Cómo invertir en arte con precaución
Independientemente del camino que decidas tomar, hay algunas cosas que debes tener en cuenta antes de invertir dinero en arte.
Primero, haz tu tarea. Investigue al artista, su trabajo y el mercado para su tipo de arte antes de invertir. También es importante entender los riesgos involucrados en cada tipo de inversión en arte.
En segundo lugar, tenga paciencia. El trabajo de un artista puede tardar años en apreciar su valor, así que no espere ver un rápido retorno de su inversión.
Y por último, recuerda que el arte es una inversión a largo plazo. Si no está preparado para mantener su inversión durante al menos 5 a 10 años, es mejor que invierta su dinero en otro tipo de inversión.
Independientemente de la opción de inversión en arte que elija, recuerde hacer su tarea e invertir solo lo que pueda permitirse perder. Con cualquier inversión, siempre existe el riesgo de perder dinero. Pero si elige una buena inversión y la mantiene a largo plazo, podría ver algunas ganancias importantes.
