Estás leyendo la publicación: ¿Cómo se comienza con una cuenta de comerciante de alto riesgo?
Si está en la industria del entretenimiento para adultos, es probable que haya oído hablar de las devoluciones de cargo y el fraude. Y si está en el negocio de CBD, probablemente esté familiarizado con las diversas estafas que pueden ocurrir al intentar vender su producto.
Pero, ¿qué pasa con la industria de viajes?
La realidad es que cualquier negocio que maneja dinero puede estar en riesgo de devoluciones de cargo y fraude.
Por eso es tan importante comenzar con una cuenta de comerciante de alto riesgo. Con una cuenta de comerciante de alto riesgo, está tomando medidas para protegerse de estos ataques.
¿Qué es una cuenta de comerciante de alto riesgo?
Las cuentas mercantiles de alto riesgo son aquellas que se consideran de mayor riesgo de fraude. Esto significa que es probable que el banco o cooperativa de crédito que proporciona la cuenta requiera niveles más altos de seguridad y protección para los titulares de la cuenta.
Esto puede incluir exigir una verificación más rigurosa de la identidad del titular de la cuenta, tener más cobertura de seguro y tener un límite de crédito más alto.
¿Cómo obtener una cuenta de comerciante de alto riesgo?
Si está buscando obtener una cuenta de comerciante de alto riesgo, está de suerte. Hay una serie de opciones que te ayudarán a llevar tu negocio al siguiente nivel.
- Ofrecer un producto o servicio valioso. Los comerciantes de alto riesgo suelen estar en el negocio de vender algo que es ilegal o peligroso, por lo que es importante que pueda justificar su negocio.
- Tener un historial crediticio sólido. Cuando los comerciantes de alto riesgo necesitan pedir dinero prestado para poner en marcha sus negocios, lo que suele ser el caso, un mal historial crediticio puede dificultar la obtención de un préstamo.
- Desarrollar una sólida infraestructura financiera en el lugar. Los comerciantes de alto riesgo a menudo se dedican al negocio de los juegos de azar, la venta de drogas u otras actividades ilegales, y necesitan estar preparados para hacer frente a gastos inesperados. Tener un plan de negocios bien financiado lo ayudará a evitar cualquier problema en el futuro.
Por qué los comerciantes de alto riesgo necesitan esta cuenta
Los comerciantes de alto riesgo son aquellos que participan en actividades que podrían generar pérdidas financieras para ellos o sus clientes. Muchos de estos comerciantes operan en nichos de mercado donde existe un mayor riesgo de ser víctima de actividades fraudulentas o robos.
- El juego en línea es una de esas actividades comerciales de alto riesgo. Este tipo de negocio es notoriamente arriesgado, ya que es fácil que las personas pierdan dinero en el piso del casino o en las ventanas de apuestas virtuales.
- Otra actividad comercial de alto riesgo es el comercio minorista en línea. Esto incluye a los comerciantes que venden artículos a través de Internet, así como a los que ofrecen servicios de entrega. Los minoristas de esta categoría son particularmente vulnerables al robo, ya que los delincuentes pueden robar artículos directamente de las casas de sus clientes.
- Algunos comerciantes de alto riesgo también ofrecen servicios altamente especulativos. Estos incluyen comerciantes que ofrecen productos o servicios de inversión, así como comerciantes que brindan consejos sobre cómo ganar dinero en el mercado de valores.
La naturaleza de alto riesgo de estos negocios significa que son especialmente susceptibles al fraude. Los delincuentes que se dirigen a estos comerciantes a menudo esperan robar dinero o información personal de sus clientes.
A pesar del riesgo inherente, los comerciantes de alto riesgo parecen prosperar. La razón de esto es simple; estos comerciantes ofrecen a los clientes productos y servicios que no están disponibles en los minoristas más importantes.
Estos comerciantes también tienden a ser más innovadores y centrados en el cliente con una cuenta de comerciante de alto riesgo, lo que los hace más propensos a tener éxito a largo plazo.
¿Cómo se mantienen los comerciantes de alto riesgo en cumplimiento de la ley?
Aquí hay cuatro consejos para comerciantes de alto riesgo que buscan mantenerse en cumplimiento:
1. Desarrollar un programa de cumplimiento efectivo
Un programa de cumplimiento efectivo no solo debe cumplir con las regulaciones, sino también adaptarse a las necesidades específicas de su negocio.
Adapte su programa para incluir herramientas y recursos que lo ayuden a rastrear y monitorear sus actividades, así como también para ayudarlo a responder a consultas regulatorias y consultas de los clientes.
2. Use una variedad de herramientas de cumplimiento
Las herramientas pueden ayudarlo a cumplir con las regulaciones y proteger su negocio de posibles sanciones. Los ejemplos de herramientas de cumplimiento comunes incluyen: análisis web, medidas de seguridad en línea y protecciones de privacidad de datos del cliente.
3. Mantenga una estrecha comunicación con los reguladores y analistas
Manténgase actualizado sobre los cambios y actualizaciones de las regulaciones y asegúrese de que su programa de cumplimiento se actualice según sea necesario. Mantener una estrecha comunicación con sus reguladores ayudará a garantizar que siempre cumpla con los requisitos más recientes.
4. Respeta la privacidad de tus clientes
Proteja la privacidad de sus clientes mediante el uso de protecciones de privacidad de datos y asegurándose de que sus actividades en línea cumplan con las regulaciones aplicables.
Los comerciantes de alto riesgo operan en un mundo donde el potencial de pérdida es alto. Están dispuestos a asumir estos riesgos para obtener ganancias. También están dispuestos a hacer lo que sea necesario para mantenerse en el negocio.
Esta es una estrategia comercial peligrosa, pero ha funcionado para estos comerciantes durante años, especialmente para aquellos que intentan legitimar su negocio administrándolo con una cuenta comercial de alto riesgo.
