Estás leyendo la publicación: Cuánto puede ahorrar el estadounidense promedio en impuestos al tener un negocio
Muchos empresarios dudarían en iniciar su propio negocio porque piensan que es demasiado arriesgado desde una perspectiva monetaria.
De hecho, la mayoría de las personas no creen que valga la pena intentar iniciar un negocio a menos que se les ocurra una idea rentable grandiosa.
Por supuesto, la rentabilidad es un factor extremadamente importante en cualquier negocio, pero ¿qué pasaría si le dijera que podría ahorrar una cantidad decente de dinero cada año con su negocio y obtener solo una pequeña ganancia o ninguna?
¡Así es! La mayoría de la gente no tiene en cuenta los ahorros fiscales que implica la gestión de una empresa. La mayoría de la gente no se da cuenta de que tener un trabajo diario es una de las peores maneras de ahorrar en impuestos porque el Tío Sam se lleva una gran parte de su cheque de pago ANTES de que pague por nada.
Por otro lado, con un negocio, puede pagar todo de manera efectiva usando dólares antes de impuestos, lo que puede ahorrarle hasta un 35%. Entonces, mientras que en el papel su negocio puede no estar ganando dinero, en realidad podría estar ahorrando mucho dinero comprando bienes con dinero que no está sujeto a impuestos.
¡Pero hablar es barato! Pensé que sería interesante agregar algunos números a la mezcla calculando cuánto podría ahorrar el estadounidense promedio al iniciar su propio negocio.
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El estadounidense promedio
En primer lugar, el estadounidense promedio gana aproximadamente $ 63,091 antes de impuestos (haga clic aquí para obtener ingresos actualizados en los EE. UU.). Si asumimos que se encuentran dentro de la categoría impositiva del 25%, el Tío Sam también le está dando una paliza al estadounidense promedio por una suma de alrededor de $ 11960 antes de que puedan usar este dinero, dejándose con solo $ 51131.
Peor aún, el estadounidense promedio gasta aproximadamente $ 49638 al año, lo que no deja muchos ahorros. ¡No es de extrañar que el hogar estadounidense promedio apenas sobreviva!
Para calcular los ahorros de impuestos asociados con la gestión de un negocio, debemos desglosar todos y cada uno de los gastos del estadounidense promedio para ver qué se puede cancelar con un negocio y asumir un cierto porcentaje de ahorro. A continuación mi análisis.
Transporte: costos de gasolina y petróleo
El estadounidense promedio gasta aproximadamente $2384 en gasolina y productos relacionados con el petróleo. Si asumimos que la gasolina cuesta $ 3 por galón y que el automóvil promedio obtiene 20 millas por galón, el estadounidense promedio conduce aproximadamente 15893 millas por año.
Redondearemos este número a 16000 por simplicidad.
Actualmente con mi negocio, puedo gastar aproximadamente el 22% de las millas que conduzco en mi automóvil para fines comerciales. ¿Cómo hago esto?
Cada vez que necesito conducir a algún lugar o hacer algunos mandados, me aseguro de tratar de ocuparme de algo relacionado con el negocio en el camino.
Por ejemplo, si necesito ir al supermercado, también hago un viaje a la tienda de la oficina u otro establecimiento relacionado donde necesito recoger algo para el negocio.
Se necesita un poco de planificación y una excelente documentación, pero se sorprendería de la facilidad con la que puede encontrar formas de usar su automóvil para los negocios.
Para el estadounidense promedio, el 22% de 16000 millas son aproximadamente 3520 millas. Para 2009, la deducción de impuestos por millaje del IRS es de 55 centavos. 3520 * $0,55 equivale a una deducción de impuestos de $1936.
Vivienda y refugio
El estadounidense promedio gasta $10,023 en vivienda o refugio cada año. Actualmente, mi esposa y yo gastamos el 20 % de nuestro alquiler para fines comerciales.
En realidad, usamos más del 20 % del espacio comercial dedicado en nuestro hogar, pero mantenemos las cosas en un 20 % para evitar la probabilidad de una auditoría. En cualquier caso, el 20% de $10023 equivale a $2004,60 de deducciones de impuestos para el estadounidense promedio.
Comida – Comer fuera
El estadounidense promedio gasta aproximadamente $2668 al año en comidas fuera de casa. A mi esposa y a mí nos encanta hablar de negocios durante la cena. De hecho, tomamos muchas de nuestras decisiones comerciales clave en los restaurantes porque es un ambiente más relajado y nos resulta más fácil concentrarnos.
Como resultado, podemos gastar algunas de nuestras comidas cada mes. Para este análisis, supongamos que el estadounidense promedio puede gastar el 10% de sus comidas.
Debido a que las comidas y el entretenimiento solo se pueden deducir al 50 %, esto equivale efectivamente a una cancelación del 5 %. $2668 * .05 es igual a $133.40.
Viajar
El estadounidense promedio gasta aproximadamente $1600 en vacaciones de verano cada año. Si bien los gastos de viaje puramente por placer no se pueden contabilizar como gastos, cualquier vacación se puede convertir en un negocio relacionado con la planificación adecuada.
Entonces, lo que mi esposa y yo solemos hacer todos los años es planificar nuestras vacaciones en torno a nuestros viajes de negocios.
Por ejemplo, hace unos años, mi esposa y yo tuvimos que reunirnos con vendedores de ropa y textiles en Japón, así que hicimos unas vacaciones. Planificamos deliberadamente nuestras reuniones cada dos días y usamos nuestros días libres para relajarnos y mimarnos.
Si haces las cosas bien, ¡puedes gastar casi todas las vacaciones!
Debido a que no estoy seguro de cómo se desglosan los $ 1600 al año en términos de pasajes aéreos versus costos de comida/entretenimiento, voy a suponer que el 75% de este costo es deducible para el estadounidense promedio. Deducción fiscal total $1200.
Utilidades
Dado que usamos el 20% de nuestra casa para negocios, es justo que deduzcamos el mismo porcentaje para los servicios públicos. Además de agua, gas y electricidad, también tenemos una línea telefónica dedicada para el negocio que se puede gastar.
El estadounidense promedio gasta $ 3477 en servicios públicos cada año. Una vez más, el desglose exacto de este número no está claro, por lo que debemos hacer algunas suposiciones.
Por ejemplo, una empresa probablemente no podría gastar la factura de la televisión por cable. Sin embargo, la mayoría de los otros artículos son un juego justo. Para ser conservador, supondré que al menos el 10 % de esta cantidad es deducible, lo que hace que la deducción sea de $347,70.
Equipos De Cómputo Y Mobiliario Doméstico
Desafortunadamente, esta categoría es extremadamente vaga. Los equipos informáticos y el mobiliario doméstico abarcan desde muebles hasta elementos decorativos y ordenadores, pero excluyen los electrodomésticos grandes.
Debido a que esta categoría es tan amplia, voy a ser conservador aquí y asumiré que solo el 15 % de esta cantidad es deducible.
Gracias a la sección 179, los equipos informáticos y otros muebles se pueden gastar al 100% hasta una cantidad de seis cifras en dólares cada año. Lo más probable es que, si tiene un negocio y compra una computadora, se puede cancelar en su totalidad en el mismo año fiscal.
El estadounidense promedio gasta $1797 en esta categoría. 15% de $1797 es $269.55.
Sumándolo todo
Obviamente, no he incluido todos los gastos comerciales posibles en mi análisis, solo los elementos comunes. Si realmente quiere ser quisquilloso, en realidad probablemente podría gastar mucho más de lo que he mencionado en este artículo.
En cualquier caso, si sumamos todas las categorías mencionadas anteriormente, esto resulta $1936 + $2004.60 + $133.40 + $1200 + $347.70 + $269.55 = $5891.25.
Basado en un ingreso de $63091, esto representa casi un ¡10% de descuento en los impuestos del estadounidense promedio! Poniendo todos los números juntos en una categoría impositiva del 25%, esto es un ahorro de $1472.81 cada año.
Tenga en cuenta que la mayoría de las deducciones que calculé anteriormente estaban en el lado conservador. En la práctica, mi esposa y yo deducimos una buena cantidad, especialmente en la categoría de computadoras y equipos.
Si le preocupa que lo auditen, lo mejor que puede hacer es armarse con un contador y documentar cada gasto cuidadosamente. Su contador debería poder decirle con mucha confianza si un gasto es realmente deducible o no.
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Sobre Steve Chou
Steve Chou es una persona influyente muy reconocida en el espacio de comercio electrónico y ha enseñado miles de estudiantes cómo vender efectivamente productos físicos en línea en RentableOnlineStore.com.
su blog, MyWifeQuitHerJob.comha aparecido en Forbes, Inc, The New York Times, Entrepreneur y MSNBC.
Él también es un autor colaborador para BigCommerce, Klaviyo, ManyChat, Printful, Privy, CXL, Ecommerce Fuel, GlockApps, Privy, Social Media Examiner, Web Designer Depot, Sumo y otras publicaciones comerciales líderes.
Además, dirige un popular podcast de comercio electrónicomi esposa renunció a su trabajo, que es una Los 25 mejores programas de marketing en todos los Podcasts de Apple.
Para mantenerse actualizado con las últimas tendencias de comercio electrónico, Steve ejecuta un tienda de comercio electrónico de 7 cifrasBumblebeeLinens.com, con su esposa y se pone un conferencia anual de comercio electrónico llamado La cumbre de vendedores.
Steve tiene una licenciatura y una maestría en ingeniería eléctrica de Universidad Stanford. A pesar de especializarse en ingeniería eléctrica, pasó una buena parte de su educación de posgrado estudiando el espíritu empresarial y la mecánica de la gestión de pequeñas empresas.
