Estás leyendo la publicación: El último día para declarar impuestos en 2023 (y qué hacer si no puede pagar)
Actualización: Está confirmado. los contribuyentes tendrán (según el sitio web del IRS) hasta el 18 de abril de 2023 para pagar y presentar sus impuestos personales de 2022. Ese es el último día para presentar sus impuestos en 2023.
Atención… muchas oficinas de correo permanecen abiertas hasta más tarde el día de la declaración de impuestos para asegurarse de que presente su declaración.
Más plazos: último día para declarar impuestos en 2023
- 15 de enero de 2023 – El día estimado en que se abre la presentación electrónica con el IRS.
- 31 de enero de 2023 – Esta es la fecha en la que debería haber recibido un W-2 de los empleadores para los que trabajó durante el año fiscal. De lo contrario, comuníquese con su departamento de recursos humanos/nómina para volver a enviar los documentos fiscales.
- 15 de marzo de 2023 – Último día para que las corporaciones presenten sus impuestos utilizando los Formularios 1120, 1120A y 1120S. También pueden presentar una prórroga mediante el Formulario 7004.
- 18 de abril de 2023 – Último día para declarar impuestos como individuo. El Formulario de extensión 4868 debe presentarse si no puede completar su declaración en esta fecha. Sin embargo, es necesario realizar el pago.
- 16 de mayo de 2023 – Último día para las entidades sin ánimo de lucro con año natural para presentar el Modelo 990.
- 15 de septiembre de 2023 – Último día para que las sociedades anónimas presenten planillas extendidas.
- 16 de octubre de 2023 – Último día para que las personas físicas presenten planillas extendidas.
Consejos rápidos para presentar a tiempo
Aquí hay algunas cosas que puede hacer para asegurarse de presentar su declaración a tiempo antes de la fecha límite.
- ¡Agregue la fecha límite de impuestos a su calendario ahora mismo! Calendario en papel, calendario digital, etc. Configura la fecha límite o un recordatorio para que no se te olvide.
- Obtenga una lista de verificación para asegurarse de saber qué formularios debe comenzar a buscar en el correo y en su bandeja de entrada. Marque los artículos a medida que entran. Eso lleva a mi siguiente punto…
- Inicie una carpeta de archivos (digital y/o física) para guardar todos sus formularios en un solo lugar. Una vez que esté listo para presentar, sabrá exactamente dónde encontrar todo.
Sanción fiscal si no presenta la declaración antes de la fecha límite
Se le penalizará con el 5% (de los impuestos adicionales que adeuda más allá de lo que pagó) cada mes que no haya presentado su declaración. Esta multa alcanza un máximo del 25 % del impuesto adicional que debe.
Entonces, si debe $100 en impuestos adicionales después del 15 de abril, deberá $105 ($100 más la multa del 5%).
Espere para presentar su declaración más de 60 días después de la fecha límite de impuestos y enfrentará una multa mínima de $435 o el 100 % de su impuesto, lo que sea menor.
Nota IMPORTANTE. Presente siempre su declaración incluso si no puede pagar. Las sanciones por no presentar la declaración mencionadas anteriormente son mucho más severas que las de no pagar. La falta de pago de la multa es solo del 0,5% por cada mes que no pague, con un tope del 25%.
Si no puede presentar una declaración completa, presente una prórroga.
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¿Qué sucede si no puede pagar sus impuestos este año?
¿Se te hunde el corazón cuando recibes un correo del IRS?
Esa es razón suficiente para temer la temporada de impuestos. Tengo un amigo cuya familia siempre presentó extensiones en sus impuestos. Esto, por supuesto, se sumó al estrés de la temporada de impuestos. Después del 15 de abril nadie de su familia iría al buzón.
Mi amiga decidió a los 18 años que estaba harta y quería empezar a declarar sus impuestos. Con algo de ayuda, se preparó tan pronto como recibió sus documentos fiscales. Nunca volvió a estresarse porque tuvo mucho tiempo para adaptarse.
Si está preguntando, “¿Qué sucede si no puedo pagar los impuestos que debo antes de la fecha límite de presentación de este año?” ¡Puedo ayudar! Aquí hay algunas pautas para evitar y reducir los intereses del IRS, las multas por presentación y las multas por pago insuficiente.
- Si no puede pagar sus impuestos, presente su declaración de impuestos y pague lo más posible antes de la fecha límite de presentación de impuestos.
- Luego, establezca un plan de pago con el IRS. Aún tendrá que pagar intereses y multas, pero esto reducirá significativamente la cantidad total que deberá.
- Luego haga ajustes a su W-4 o pagos de impuestos trimestrales para que pueda evitar adeudar impuestos en el futuro.
Presente su declaración de impuestos (¡lo más importante!)
A menos que haya ganado menos del requisito mínimo del IRS, deberá presentar una declaración de impuestos. Consulte este artículo para conocer los ingresos mínimos necesarios para declarar impuestos.
Si no puede pagar todo o parte de los impuestos que debe, igual querrá presente su declaración de impuestos antes de la fecha límite.
De lo contrario, se le cobrará una multa del 5% de los impuestos que debe por cada mes (o mes parcial) después de la fecha límite de presentación de impuestos hasta que lo haga. Esto incluye una multa del 4,5 % por no presentar la solicitud y una multa del 0,5 % por pago atrasado.
Si pasa cinco meses sin presentar la solicitud, la falta de presentación de una multa se maximizará. Sin embargo, si no ha pagado hasta entonces, la multa por pago atrasado del 0,5% se seguirá acumulando hasta llegar al 25%.
En ese momento, su multa total alcanzará un máximo de 47.5 % (25 % de multa por pago atrasado y 22.5 % de multa por no presentar).
Si presenta su declaración más de 60 días después de la fecha límite de presentación de impuestos, deberá pagar una multa mínima de $205 o el 100 % de la cantidad que debe, lo que sea menor.
No querrás terminar en esa situación, ¡así que planifica! Consulte nuestra Lista de verificación de preparación de impuestos para obtener ayuda para comenzar.
Tenga en cuenta que siempre puede solicitar una prórroga, pero una prórroga de tiempo para no le da una prórroga de tiempo para . Comenzará a acumular intereses y multas inmediatamente después de la fecha límite de presentación de impuestos del 17 de mayo si debe impuestos.
Puede evitar los intereses siempre que pague el 90% de los impuestos que debe antes del 17 de mayo. Esto es lo que el IRS tiene que decir al respecto.
Pague lo que pueda sin comprometer las necesidades básicas
Si no puede pagar el monto total de los impuestos que debe antes de la fecha límite de presentación de impuestos, el IRS le cobrará intereses sobre el saldo pendiente. La tasa de interés está sujeta a cambios cada trimestre y se calcula sumando tres puntos porcentuales a la tasa de interés federal a corto plazo.
Pagar lo más que puedas antes de la fecha límite es tu mejor estrategia. Cuanto más pague de su saldo antes de que sea tarde, menos tendrá que pagar en intereses y multas acumulados.
Aquí hay más información del IRS sobre multas e intereses.
Configurar un plan de pago
Tan pronto como se dé cuenta de que no podrá pagar sus impuestos en su totalidad, querrá comunicarse con el IRS para establecer un plan de pago. Tenga en cuenta que no puede calificar para ningún plan de pago hasta que haya presentado todas las declaraciones de impuestos requeridas.
Una vez que haya completado este paso, puede elegir un plan de pago a corto plazo o establecer un acuerdo de pago a plazos.
Aquí le mostramos cómo solicitar en línea un plan de pago con el IRS.
Plan de pago a corto plazo
Si cree que podrá pagar su saldo en su totalidad dentro de los 120 días y debe menos de $ 100,000 en total (incluidos impuestos, intereses y multas), entonces su mejor opción es solicitar un plan de pago a corto plazo. Esto no le costará nada más que los honorarios e intereses mencionados anteriormente.
Con este arreglo, puede pagar la cantidad que debe con cheque, pagar en línea usando el sistema de pago directo del IRS o pagar con tarjeta de débito o crédito.
Pago directo del IRS
Direct Pay extrae los fondos directamente de su cuenta corriente o de ahorros.
Recibirá una confirmación inmediata cuando se procese su pago y podrá programar sus pagos con hasta 30 días de anticipación. También puede cancelar o cambiar su pago hasta dos días hábiles antes de la fecha de procesamiento programada.
Pagos con tarjeta de crédito o débito
Si lo prefieres, también puedes realizar pagos con tu tarjeta de crédito o débito. El IRS le permite procesar estos pagos en línea, por teléfono o incluso usando su dispositivo móvil. Si bien el IRS no cobra una tarifa por esta opción, los procesadores de tarjetas de crédito sí lo hacen.
Eche un vistazo a esta página en el sitio web del IRS para obtener más información.
Acuerdo de Cuotas del IRS (Plan de Pago a Largo Plazo)
Si necesita más de 120 días para pagar su saldo y debe menos de $50,000 en impuestos, intereses y multas combinados, puede calificar para un plan de pago a largo plazo, también conocido como acuerdo de pago a plazos.
Esto le permitirá hacer pagos mensuales sobre la cantidad que debe. También disminuirá su falta de pago de la multa del 0,5% mensual al 0,25%.
Si debe más de $25,000 combinados, tendrá que pagar mediante Débito Directo y los fondos se retirarán automáticamente de su cuenta corriente o de ahorros cada mes. Esto se conoce como un Acuerdo de Cuotas de Débito Directo (DDIA). Hay una tarifa de instalación de $31 y aún deberá multas e intereses.
También existe la opción de pagar mediante pagos no automatizados a través de Direct Pay, tarjetas de crédito, cheque o giro postal. Esto solo está disponible para aquellos que deben menos de $ 25,000 y le costará $ 149 para configurarlo, más sus intereses y multas.
Complete el formulario 9465 del IRS o use la Solicitud de acuerdo de pago en línea si debe menos de $50,000. (Encontrará enlaces a ambos aquí).
Si tiene una deuda tributaria de $50,000 o más, deberá incluir el Formulario 433-A (Declaración de información de cobro o CIS) junto con su Formulario 9465. Si debe más de $50,000, se recomienda que trabaje con un profesional de impuestos, ya que la CEI puede ser un desafío.
Otra opción es presentar un formulario 843 de Reclamación de reembolso y solicitud de reducción. No existen estándares directos sobre si el IRS aceptará o denegará esta solicitud, pero vale la pena intentarlo.
Nunca se sabe a dónde lo llevará la negociación y puede eliminar algunas de las cargas financieras. Puede encontrar este formulario y las instrucciones en esta página web del IRS.
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Cómo evitar deberle al IRS
Si bien deberle impuestos al IRS no es necesariamente el fin del mundo, todos podemos estar de acuerdo en que es una situación que es mejor evitar. Afortunadamente, hay algunos pasos que puede seguir para asegurarse de no encontrarse en esta posición indeseable en el futuro.
Dos de las mejores opciones son ajustar su W-4 y pagar impuestos estimados trimestrales.
Cómo ajustar su W-4
Una de las razones más comunes por las que las personas deben dinero al IRS es que no se les retuvo lo suficiente de su cheque de pago.
Incluso si su retención alguna vez fue correcta, los cambios importantes en la vida, como un matrimonio o un divorcio, pueden desbaratarlo. Si ha iniciado un negocio paralelo, esto también afectará la cantidad de impuestos que debe. Cualquiera que sea el motivo, puede corregir su retención completando un nuevo Formulario W-4.
Antes de hacer esto, sugiero usar el Estimador de Retención de Impuestos del IRS. Luego, una vez que haya determinado el monto de retención apropiado, complete el Certificado de retención del empleado del Formulario W-4 y entrégueselo a su empleador. (Puede obtener un W-4 de su empleador o descargarlo del IRS aquí).
Cómo y cuándo pagar impuestos trimestrales
Si tiene una cantidad significativa de ingresos provenientes de su negocio secundario, entonces es muy probable que deba impuestos adicionales. Si bien sería más fácil calcularlo al final del año y hacer un pago único, los impuestos sobre la renta son un sistema de pago por uso.
Por esta razón, deberá calcular los impuestos que debe cada trimestre y enviar un pago al IRS.
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El cronograma para realizar los pagos de impuestos estimados es el siguiente:
- Los impuestos adeudados sobre los ingresos obtenidos entre 1 de enero al 31 de marzo vence el 15 de abril
- Los impuestos adeudados sobre los ingresos obtenidos entre 1 de abril al 31 de mayo vence el 15 de Junio
- Los impuestos adeudados sobre los ingresos obtenidos entre 1 de junio al 31 de agosto vence el 15 de Septiembre
- Los impuestos adeudados sobre los ingresos obtenidos entre 1 de septiembre al 31 de diciembre vence el 15 de enero del año siguiente
Tenga en cuenta que si algún día de pago cae en un feriado legal o un fin de semana, los pagos vencen el siguiente día hábil.
Debe enviar el Formulario 1040-ES junto con su pago o, mejor aún, pagar en línea en EFTPS.gov& o pagar con su dispositivo móvil usando la aplicación IRS2GO, que puede descargar aquí.
No se pierda el último día para declarar impuestos en 2023 y otros plazos
Así que ese es el quién, cuándo y dónde de los plazos de impuestos de este año. Ahora ya sabes cuál es el último día para declarar impuestos. ¿Está planeando presentar la solicitud lo antes posible o esperar hasta el 15 de abril?
Si se ha encontrado en una situación en la que le debe al IRS y no tiene el dinero para pagarlo todo de una vez, no entre en pánico. Asegúrese de presentar su declaración a tiempo para evitar la multa del 5% mensual por no presentar la declaración.
Pague todo lo que pueda pagar antes de la fecha límite de impuestos para reducir la cantidad que pagará en multas y tarifas, y establezca un plan de pago a corto o largo plazo para reducir aún más la falta de pago de multas.
Por último, considere ajustar los montos de retención de su W-4 y/o realizar pagos de impuestos estimados para asegurarse de no volver a encontrarse en la misma situación.
