Estás leyendo la publicación: Gastos comerciales: cómo hacer deducciones de impuestos en su automóvil, casa, viajes, comidas y equipo
La mayoría de las personas temen la temporada de impuestos cuando llega el 15 de abril, pero en realidad me emociono y casi mareado.
La razón no es porque disfruto llenando papeleo y pagando al gobierno grandes sumas de dinero, sino porque es solo durante la temporada de impuestos que me doy cuenta completamente qué tan grande es la deducción de impuestos que puedo tomar en mis gastos comerciales cada año
La mayoría de las personas quedan atrapadas al margen investigando y debatiendo si su idea de negocio tiene alguna posibilidad, pero no entienden el punto.
No se dan cuenta de cuánto dinero se puede ahorrar teniendo una pequeña empresa. incluso si inicialmente no gana nada de dinero.
Disfruta de esta guía que te enseñará qué gastos comerciales puedes deducir y lo que no puedes.
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Guía de puesta en marcha de pequeñas empresas
Cuando no tienes una pequeña empresa, el gobierno realmente te está estafando. Todas sus ganancias obtienen gravado como ingreso ordinario (hasta 39%) incluso antes de que se le permita gastarlo.
Sin embargo, con una pequeña empresa, se llega a gasta tu dinero primero y sólo pagar impuestos sobre lo que sobra.
La mejor parte es que incluso si su negocio está perdiendo dinero en papel, puede Pase estas pérdidas de papel de su negocio directamente para reducir su propio ingreso imponible! De cualquier manera, su valor neto se beneficia ya sea que sea rentable o no.
¿Qué gastos son deducibles?
El IRS establece que cualquier “ordinario y necesario” los gastos comerciales se pueden restar de los ingresos de su negocio antes de que se impongan impuestos. Para nuestro negocio de ropa blanca para bodas en línea, esto incluye computadoras, equipos de oficina, maquinaria, suministros de oficina, servicios públicos y mucho más.
Además, al planificar nuestras vacaciones en torno a nuestros viajes de negocios, ahorramos mucho al deducción de gastos de viaje y entretenimiento también. La regla general es que mientras el gasto sea hecho para fines comerciales y no personalespuede deducirlo de los ingresos de su negocio.
Pautas de deducción para pequeñas empresas
Naturalmente, el gobierno impone muchas Reglas y regulaciones sobre cómo y qué se puede deducir en su declaración de impuestos. De lo contrario, las pequeñas empresas abusarían de estas deducciones por todas partes.
he armado un mini guía de deducción de impuestos de pequeñas empresas a continuación, junto con un esquema de la amortizaciones de pequeñas empresas más comúnmente tomadas.
El Código Tributario
El código fiscal es un poco vago, por lo que muchas personas se meten en problemas. Un gasto comercial deducible se define como cualquier gasto que se ordinario y necesario para el negocio y no extravagante.
El gasto también debe ser utilizado principalmente para negocios y no por motivos personales. Si bien depende de usted interpretar la declaración anterior, es mejor errar siempre por ser conservador.
Por ejemplo, si tuviera un negocio de entregas, probablemente no querría tratar de descartar un Ferrari como el automóvil de la empresa.
Para todos sus gastos, use el sentido común y siempre sea capaz de justifica tus deducciones. Mantenga una buena documentación de todas sus compras.
Cancelaciones comunes para pequeñas empresas
Si bien hay muchos artículos que puede deducir de sus impuestos, estos son algunos de los artículos caros que le ahorrará más en sus impuestos. Dependiendo de su negocio, es posible que algunos de estos no se apliquen.
Cómo deducir su vehículo en sus impuestos
Deducir su vehículo como gasto comercial es un poco complicado, pero vale la pena, especialmente si está acumulando muchas millas en su automóvil. La regla general número uno cuando gasta su vehículo es mantener registros detallados.
Asegúrate de usar un registro de viaje o kilometraje y anote todas y cada una de las millas que está utilizando el automóvil para el negocio. Esto suena como un gran dolor, pero no es tan malo si mantiene un libro de registro y un bolígrafo en su automóvil en todo momento. También hay muchas aplicaciones para teléfonos inteligentes que hacen esto por usted.
Siempre que conduzca a algún lugar, simplemente anote su valor inicial y final del cuentakilómetros para todos los viajes relacionados con negocios. (Nota: esto solo se aplica al método de millaje)
Hay 2 formas principales de deducir su automóvil, la método de kilometraje o el método de gasto real.
El método del kilometraje
Este es el forma más sencilla para deducir el uso de su coche. Simplemente tome la cantidad de millas que condujo por negocios al final del año y multiplique este número por el cantidad de deducción por milla especificado por el gobierno.
Agregue gastos adicionales como estacionamiento y peajes ¡y tu estas listo! Es aconsejable usar este método cuando usa un vehículo antiguo que no vale mucho dinero o si conduce un automóvil súper eficiente en combustible, como un híbrido.
Método de gastos reales
Con vehículos más nuevos, casi siempre puede deducir más con el método de gasto real. A continuación se muestra cómo calcula su deducción utilizando el método de gastos reales.
- Agregar todos los gastos relacionados con su vehículo, incluidos el combustible, las reparaciones, el seguro y el registro, etc.
- Agrega un deducción por depreciación. Hay diferentes formas de depreciar su vehículo que se tratarán en una publicación posterior. Si está arrendando su vehículo, no tiene que preocuparse por esto en absoluto. Continúe y deduzca el valor de sus pagos de arrendamiento.
- Calcular el porcentaje de tiempo que está utilizando su vehículo para el negocio. Puede hacer esto simplemente dividiendo la cantidad de millas comerciales recorridas por la cantidad total de millas recorridas en un año determinado.
- Multiplica este porcentaje por la suma de los gastos y úselo como su deducción.
Ten cuidado
Antes de deducir cualquier parte de su vehículo, asegúrese de comprobar el IRS para las últimas reglas. Hay cambios todos los años, así que asegúrese de que las reglas que aplica sigan funcionando según el año actual y la configuración regional.
Tu siempre puedes cambiar del método de millaje al método de gastos reales en cualquier momento, pero no al revés. Al principio, debes hacer los cálculos para ambos y elegir cuál te da la mayor deducción.
Como con todos los impuestos, la contabilidad es clave. Siempre que registre todas sus millas y destinos, no debería tener problemas para justificar sus deducciones.
Cómo deducir su Ministerio del Interior
Para poder deducir su oficina en casa, su negocio debe seguir las siguiendo las reglas.
- Su hogar debe ser su lugar principal de negocios. Esto significa que realiza todas sus actividades comerciales en su hogar y no tiene otras ubicaciones establecidas donde realiza negocios.
- Debe tener un área especial seccionada para su negocio. Esto podría ser una habitación separada o el garaje. Cualquier lugar donde almacene inventario o productos también cuenta.
- En realidad, debe realizar negocios en casa. y usar el espacio dedicado únicamente para negocios. Esto suena como una obviedad, pero esto es para evitar que las personas creen una oficina falsa y la tomen como una deducción. Lo que esto también significa es que también debes quitar la cama y los tocadores de la habitación.
Si cumple con las reglas anteriores, la forma en que maneja la deducción depende de si usted es propietario o alquila su casa.
Deducir un alquiler
Deducir una oficina en casa para inquilinos es el caso más simple de tratar. Simplemente calcule el porcentaje de espacio que ocupa su negocio y multiplíquelo por la cantidad de alquiler que paga cada año.
Además, no olvide incluir sus servicios públicos y pólizas de seguro también.
Deducir una casa de su propiedad
Cuando en realidad eres dueño de tu propia casa, las cosas comienzan a complicarse un poco y las reglas fiscales no son tan ventajosas como cuando alquilas. A continuación se detallan los pasos que debe seguir para reclamar su deducción de oficina en casa.
- Calcular el porcentaje de espacio que ocupa su negocio.
- Calcular el costo de tu propia casa. Deberá separar el costo de la casa del costo del terreno. Desafortunadamente, en muchos casos, el valor de su terreno supera en gran medida el valor de su casa.
- Calcula todos los gastos relacionados con servicios públicos, reparaciones, impuestos y seguros.
- Sume los elementos 2 y 3 anteriores y multiplíquelo por el porcentaje calculado en el punto 1.
- Agregar el monto de la depreciación aplicable a su casa. Consulte el IRS y averigüe cuáles son las reglas de depreciación para su casa. Esto no es tan complicado, pero debe consultar con su contador solo para asegurarse de cómo hacerlo correctamente, ya que cambia de año en año.
- Agregue cualquier gasto eso lo hacemos directamente a tu home office y no al resto de la casa. Esto incluye la decoración y el mobiliario.
La principal desventaja de administrar su negocio desde una casa de su propiedad es que tendrá que pagar impuestos sobre la cantidad que ha depreciado en su casa cuando llegue el momento de vender su casa.
Por ejemplo, si su casa vale 100k y la depreció 10k. Cuando venda su casa, deberá pagar impuestos sobre la ganancia de lo que la vendió menos 90k.
Cómo deducir equipos y suministros
La mayor ventaja para las pequeñas empresas es un pequeño Código de Rentas Internas conocido como Sección 179. La Sección 179 permite a las pequeñas empresas deducir hasta 1 millón de dólares(Nota: este número cambia cada año) de activos completamente cada año.
Lo que esto significa es que puedes deducir hasta esta cantidad en equipos comerciales, computadoras, muebles, etc. sin tener que preocuparse sobre depreciación u otros cálculos de impuestos. Por supuesto, la sección 179 viene con algunos requisitos que deben cumplirse.
Las compras deben usarse principalmente para negocios
La regla oficial es que el activo que está deduciendo se debe utilizar al 50% o más para el negocio. Digamos, por ejemplo, que está tratando de cancelar una computadora en su totalidad para un año fiscal determinado.
Debe asegurarse de que está utilizando esta computadora más para los negocios que para el placer y poder demostrarlo si alguna vez lo auditan. En su mayor parte, mientras no abuse de esta regla, debería estar bien.
Ciertas compras están excluidas
Algunas cosas comunes que no puede usar la sección 179 se enumeran a continuación. Es posible que me falten algunos elementos, por lo que definitivamente debería verificarlo usted mismo, pero estas son algunas de las exclusiones más comunes.
- Inventario – Básicamente, no puede descartar cosas que planea vender
- Regalos – Todo lo que hayas obtenido o heredado como regalo no se puede deducir
- Bienes raíces
- Artículos que ya tienes o no compró para el año fiscal
La mayoría de las pequeñas empresas elegirán tomar la Sección 179 deducción para la mayor parte de sus bienes. Sin embargo, hay algunos casos en los que no querrías hacerlo.
Por ejemplo, si las ganancias de su negocio son bajas y ya se encuentra en la categoría impositiva más baja, es posible que desee diferir algunas de esas cancelaciones para cuando su negocio sea más rentable para mantenerse en una categoría impositiva más baja más tarde.
En cualquier caso, siempre debe hacer los cálculos en ambos sentidos para ver qué tiene sentido para usted.
Riesgo de auditoría
En general, sus posibilidades de ser auditado al tomar la deducción del negocio desde casa son mucho mayores. si su negocio no muestra una ganancia por un período prolongado de tiempo.
Si acepta la deducción, asegúrese de poder demostrar que su negocio es realmente legítimo y no solo un pasatiempo suyo del que se está aprovechando. También tenga en cuenta que su aumentan las posibilidades de una auditoría por cada año que no muestre ganancias.
Cómo deducir entretenimiento y comidas
Deducir el entretenimiento y las comidas es a menudo un área gris que la gente se aprovecha. Mi regla general es que mientras no abuses del código fiscal, deberías estar bien.
Yo uso lo que llamo el código “BS”. Si puedo decirle a mi esposa con seriedad que un gasto en particular se usó para fines comerciales, y mi esposa no cree que sea una tontería, por lo general es suficiente para mí.
Sin embargo, oficialmente, todo lo que gaste debe obedecer las siguientes reglas.
- El gasto de entretenimiento debe ser razonable y aceptado en su campo de negocios. – Por ejemplo, si estoy vendiendo comida vegetariana a través de Internet, lo más probable es que no funcione si llevo a los empleados a cenar un bistec. En cualquier caso, entiendes el punto.
- El propósito del gasto de entretenimiento debe ser generar ingresos. – Por ejemplo, si está organizando un evento para promocionar su empresa, esto es perfectamente aceptable. Incluso si usted y su socio comercial salen a comer para hablar sobre el negocio, su comida también puede deducirse.
- El gasto no puede ser extravagante – Básicamente, esto significa ¡no abuses de esta deducción!
De todos modos, el entretenimiento se define como cualquier actividad o recreación que sea directamente para clientes, clientes o empleados. Solo 50% de entretenimiento y comidas es deducible pero estos gastos pueden sumarse a lo largo del año.
Para nuestra tienda, mi esposa y yo salimos al menos una vez cada pocas semanas para discutir nuevas formas de expandir el negocio.
Cómo deducir los gastos de viaje
¿Alguna vez escuchó a su cónyuge quejarse de que nunca tiene suficientes vacaciones? Usar su negocio como refugio fiscal es una excelente manera de financiar sus próximas vacaciones sin tener que gastar mucho dinero. ¡Con una planificación adecuada, puede hacer que su negocio pague y cancele la mayor parte de su viaje!
Para empezar, el propósito principal del viaje debe ser de negocios. Siempre que su destino no sea completamente aleatorio, es probable que pueda encontrar una manera de hacer negocios allí.
A continuación se presentan algunas pautas generales sobre qué y cómo puede deducir durante sus viajes. Tenga en cuenta que solo puede deducir gastos en esos días en que usted está realmente haciendo negocios.
- El alojamiento se puede deducir en su totalidad
- La comida se puede deducir el 50%
- El transporte se puede deducir el 100%
- Las tarifas relacionadas con la lavandería y la oficina móvil se pueden deducir en un 100 %.
Hay 2 formas de deducir su viaje de negocios, la método per diem o método de gastos reales.
Método de viáticos
El IRS permite una establecer deducción por día cuando tu viajas. Cada año, el IRS publica una tabla que especifica un valor de viáticos dependiendo de su destino. Debe verificar cuál es la tarifa diaria antes de hacer sus cálculos.
En cualquier caso, incluso si gasta menos de su tarifa diaria, todavía puede tomar la deducción completa de viáticos. Una cosa que mi esposa y yo hacemos (cuando no estamos tratando de hacer unas vacaciones), es viajar a un precio ultra barato.
De esa manera, terminamos deduciendo más de lo que realmente gastamos en nuestro viaje. Sin embargo, tenga en cuenta que las empresas unipersonales no pueden utilizar el método de viáticos para sus deducciones de alojamiento. Todos los demás gastos son un juego justo en lo que respecta a los viáticos.
Método de gastos reales
Esto es bastante sencillo. Simplemente guarde todos sus recibos y sume el monto total de las deducciones según lo que haya gastado. Lo importante es asegurarse de que usted guarda los recibos para todo en lo que gastas tu dinero.
Siempre llevamos una pequeña caja donde tiramos todos nuestros recibos al final del día.
Al igual que con todas las deducciones de impuestos, no se exceda. Asegúrese de documentar exactamente qué socios comerciales o clientes visitará en un día determinado.
Después de sus reuniones, eres libre de pasar el resto de tu día como tiempo libre. Mi esposa y yo generalmente planeamos visitar a un proveedor por día temprano en la mañana y dejar el resto del día para el placer.
También solemos intentar y planificar con anticipación para decidir si vamos a utilizar el método de gastos diarios o reales. En las vacaciones de negocios, generalmente hacemos todo lo posible y usamos el método de gastos. Si el viaje es puramente de negocios, por lo general escatimaremos y tomaremos los viáticos.
De qué tener cuidado
Antes de proclamarse una pequeña empresa y empezar a hacer deducciones por todos lados, hay una algunas cosas a tener en cuenta en lo que al gobierno se refiere. Por un lado, debe poder demostrarle al IRS que su negocio es de hecho un verdadero negocio.
La definición de “negocio” es bastante amplia. En general, solo necesita demostrarle al IRS que usted está tratando activamente de ganar dinero a pesar de que no necesariamente puede tener éxito. Estos son los criterios que utiliza el IRS para determinar si su negocio es “real”.
- Si su empresa obtiene una ganancia imponible durante 3 de 5 años consecutivosgeneralmente está a salvo de que su negocio se considere solo un pasatiempo.
- Si su negocio sigue declarando pérdidas año tras año, deberá recopilar y conservar evidencia de que está haciendo un esfuerzo activo para obtener ganancias. Esto incluye tener un sitio web comercial, tarjetas comerciales, un conjunto distinto y separado de libros financieros, licencias comerciales, permisos y gastos de publicidad, etc.
- Debe mantenerse al día con todas las presentaciones comerciales necesarias. Por ejemplo, si vende bienes físicos, aún tiene que declarar sus impuestos sobre las ventas incluso si no realizó ninguna venta.
¡No le tenga miedo al IRS!
La mayoría de las personas no toman las deducciones a las que tienen derecho porque no quieren ser auditadas o incluso correr el riesgo. Pero las normas fiscales para las empresas existen por una razón tan ¡debes aprovecharlos!
Naturalmente, sus posibilidades de ser auditado pueden aumentar según lo que elija deducir, pero si realmente está tratando de administrar un negocio legítimoNo tienes nada de qué preocuparte.
Para nuestro negocio de mantelería para bodas, nos aseguramos no ser demasiado agresivo cuando se trata de asumir los gastos comerciales, aun así logramos ahorrar miles de dólares en impuestos cada año.
Solo asegúrese de consultar a un contador fiscal antes de tomar deducciones locas. Además, si tiene alguna pregunta específica con respecto a lo que deducimos con nuestro negocio de ropa de cama para bodas, no dude en escribirme.
Una vez que se sienta y lo piensa, los beneficios fiscales por sí solos hacen que comenzar su propia empresa sea una apuesta más segura.
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Sobre Steve Chou
Steve Chou es una persona influyente muy reconocida en el espacio de comercio electrónico y ha enseñado miles de estudiantes cómo vender efectivamente productos físicos en línea en RentableOnlineStore.com.
su blog, MyWifeQuitHerJob.comha aparecido en Forbes, Inc, The New York Times, Entrepreneur y MSNBC.
Él también es un autor colaborador para BigCommerce, Klaviyo, ManyChat, Printful, Privy, CXL, Ecommerce Fuel, GlockApps, Privy, Social Media Examiner, Web Designer Depot, Sumo y otras publicaciones comerciales líderes.
Además, dirige un popular podcast de comercio electrónicomi esposa renunció a su trabajo, que es una Los 25 mejores programas de marketing en todos los Podcasts de Apple.
Para mantenerse actualizado con las últimas tendencias de comercio electrónico, Steve ejecuta un tienda de comercio electrónico de 7 cifrasBumblebeeLinens.com, con su esposa y se pone un conferencia anual de comercio electrónico llamado La cumbre de vendedores.
Steve tiene una licenciatura y una maestría en ingeniería eléctrica de Universidad Stanford. A pesar de especializarse en ingeniería eléctrica, pasó una buena parte de su educación de posgrado estudiando el espíritu empresarial y la mecánica de la gestión de pequeñas empresas.
