Estás leyendo la publicación: Impuestos de Blogger: Cómo hacerlo de la manera correcta & amp; Proteja su negocio
Pagar sus impuestos es una parte necesaria de la vida, sin importar cómo elija ganar dinero. Bloguear puede ser una carrera bastante lucrativa que le permite flexibilidad, pero ¿cómo paga los impuestos de blogger sobre el dinero que gana? No tiene que ser tan complicado como podría haber imaginado y se puede hacer en unos pocos pasos simples.
En esta guía de impuestos para bloggers, cubriremos quién tiene que pagar impuestos, cómo hacerlo, qué puede deducir y cómo puede simplificar su proceso de contabilidad.
Si está listo para enfrentar este desafío de frente, ¡siga leyendo!
¿Tienes que pagar impuestos como blogger?
Para muchos blogueros, su colección de trabajos en línea es vista como un pasatiempo al principio. Puede pasar meses o incluso años construyendo hasta el punto en que gane dinero con programas de marketing de afiliados más lucrativos, anuncios gráficos y más. Si esto te describe, entonces quizás te preguntes si tienes que pagar impuestos como bloguero.
Bueno, te guste o no, se requieren impuestos de blogger si obtienes algún ingreso de tu blog.
Pagar impuestos por los bloggers no importa si está ejecutando el blog como un negocio oficial o simplemente como un ajetreo divertido. Una vez que comience a acumular esos ingresos recurrentes, es hora de comenzar a pensar en los impuestos que se requieren para que no se vea golpeado inesperadamente con una factura de impuestos masiva al final del año fiscal.
Cuenta como ingresos de trabajo por cuenta propia y está sujeto a impuestos sobre el trabajo por cuenta propia. Estos se pueden presentar de diferentes maneras, como veremos en las siguientes secciones de este artículo.
¿Es su blog un pasatiempo, un ajetreo secundario o un negocio?
Ahora que sabe que los impuestos de los bloggers son una necesidad si está ganando dinero (¡y espero que lo esté!), es hora de definir qué tipo de blog está ejecutando.
¿Es un pasatiempo, un ajetreo secundario o un negocio de buena fe? Si bien los tres requerirán que pague impuestos sobre cualquier ingreso que genere, la forma en que paga impuestos sobre cada uno puede variar ligeramente.
Pasatiempo
Un blog de pasatiempos existe con el único propósito de compartir lo que quieres decir con el mundo. Si está aquí, es probable que esté ganando algo de dinero con sus esfuerzos de blogueo, pero es probable que no sea su enfoque principal.
Según el IRS, un pasatiempo se realiza con fines recreativos y no lucrativos. E incluso tienen una lista útil de distinciones que separan los pasatiempos de los negocios.
Segundo trabajo
En un ajetreo secundario, usted se enfoca en crear algún tipo de ingresos existentes, pero es posible que no tenga todos los mismos sistemas que tendría un negocio real.
Su blog será una entidad comercial separada en la que puede declarar impuestos como propietario único (cubriremos más sobre cómo hacerlo en la siguiente sección).
El uso de programas de marketing de afiliación de alto costo podría considerarse una actividad secundaria, incluso si no le dedica mucho tiempo.
Negocio
Un negocio representa una fuente importante de ingresos para usted y, a menudo, significa que necesitará formar una entidad legal para su nuevo negocio de blogs. Por ejemplo, puede formar una LLC o una S-Corp que le permita declarar impuestos directamente a través de la empresa en lugar de pagarlos trimestralmente (pero asegúrese de consultar también nuestra guía sobre deducciones de impuestos para blogueros).
Si está recibiendo una fuente principal de ingresos de su blog, entonces podría ser el momento de considerar establecerlo como un negocio real.
Cómo pagar impuestos sobre un pasatiempo
Pagar impuestos de blogger por un pasatiempo requiere un esfuerzo mínimo y puede ser bastante sencillo, siempre que se mantenga al día con su contabilidad. Los bloggers que no ganan mucho dinero podrían mantenerse al día con los ingresos a través de una hoja de cálculo en lugar de pagar por un software de contabilidad como QuickBooks.
Los pasatiempos generalmente no generan mucho dinero, por lo que es posible que pueda evitar pagar impuestos estimados como lo haría con un ajetreo adicional.
El IRS requiere que pague sus impuestos cada trimestre en fechas establecidas durante todo el año:
- 15 de enero
- 15 de abril
- 15 de Junio
- 15 de Septiembre
Si bien los impuestos trimestrales vencen en estas fechas, los blogueros aficionados a menudo pueden evitar pagarlos debido a sus pequeños ingresos.
Por ejemplo, no necesitará pagarlos hasta el final del año a menos que deba más de $1,000 en impuestos. Si bien aún deberá contabilizar los ingresos al final del año cuando presente sus impuestos, puede evitar la molestia de presentar una declaración trimestral cuando tenga bajos ingresos.
Cómo pagar impuestos en un ajetreo secundario
Si inicia un blog como actividad secundaria, su objetivo principal es ganar dinero con su esfuerzo. Puedes lograr esta hazaña impresionante con suerte y trabajo duro. Sin embargo, tenga en cuenta que podría significar más trabajo para usted cuando se trata de pagar sus impuestos.
Los empleados tradicionales simplemente reciben sus cheques de pago y nunca consideran declarar impuestos en HR Block hasta el final del año. Los bloggers deben pensar en ello cuatro veces al año. Tienen que pagar impuestos estimados sobre los ingresos que generan.
Dado que nadie resta impuestos de los ingresos obtenidos a través de su blog, debe estimar lo que le deberá al IRS trimestralmente.
Puede presentar sus impuestos estimados completando el formulario 1040-ES del IRS. Al final del año, presentará un Anexo C además del formulario de impuestos 1040.
Cómo pagar impuestos en un negocio
Las empresas requieren algo completamente diferente, dependiendo de cómo decida administrar su negocio. Si usted es el único empleado y elige no crear una entidad comercial separada como una LLC o una S-Corp, presentará sus impuestos de la misma manera que lo haría cualquier persona con un ajetreo adicional. Esto se conoce como propiedad única.
Por otro lado, muchos blogueros serios deciden crear una entidad comercial separada porque tiene más protección legal para sus bienes personales.
Si decide administrar un negocio más formal, puede evitar pagar impuestos trimestrales ejecutando la nómina.
Si bien pagará impuestos sobre la nómina sobre la cantidad que elija pagarse a sí mismo oa sus empleados, un buen software lo ayudará a calcular cuánto debe retener de su cheque de pago para impuestos cada mes.
No te pierdas nuestra útil guía sobre cómo pagarte a ti mismo como propietario de un negocio.
Esto evita que tenga que presentar impuestos trimestrales, pero significa que debe mantenerse al día con sus libros para asegurarse de que puede pagar su salario, los impuestos sobre la nómina y los impuestos comerciales.
Obtener un W-2
Al final del año, recibirá un W-2 si está en la nómina. Esto es lo mismo que si trabajara para otra persona en un entorno laboral más tradicional. Deberá pagar impuestos sobre la renta al final del año y evitar los impuestos trimestrales.
Su compañía de nómina lo ayudará a realizar un seguimiento de lo que debe y cuándo. Esto puede ser una gran ventaja si está nervioso por presentar el impuesto SE correctamente.
Cómo pagar impuestos trimestrales estimados
Si está ganando suficiente dinero con su blog como para pagar impuestos trimestrales, necesita saber cómo hacerlo de manera eficiente. Llenar el formulario 1040-ES puede parecer complejo al principio. Con un poco de práctica, no es tan difícil conseguir lo que necesitas.
La parte más difícil de toda la hoja es averiguar cuál es su ingreso esperado y qué ganancias estarán sujetas al impuesto sobre el trabajo por cuenta propia. La ganancia neta se puede determinar utilizando el Anexo C del Formulario 1040 (línea 31).
Es la diferencia entre su beneficio y los gastos totales.
A partir de aquí, debe seguir las instrucciones para multiplicar su ganancia neta para determinar lo que debe.
Puede pagar sus impuestos trimestrales en línea aquí o por correo (vea la imagen a continuación).
Un segundo método
Alternativamente, podría considerarlo desde un ángulo diferente. Puede estimar sus impuestos con la misma hoja de trabajo si sabe aproximadamente cuánto se proyecta que gane anualmente.
Calcule su impuesto sobre la renta y el impuesto sobre el trabajo por cuenta propia del año. Luego, divide por cuatro y paga cada intervalo trimestral (enero, abril, junio y septiembre).
Mantenerse al día con sus libros es una necesidad si va a pagar impuestos de blogger. Para hacer esto más fácil, recomiendo QuickBooks Self-Employed, que es una solución basada en la nube que realizará un seguimiento de sus ingresos y gastos y calculará cuáles deberían ser sus impuestos trimestrales.
Incluso puede pagarlos directamente en el sitio web del IRS a través del programa.
Impuestos sobre el trabajo por cuenta propia
Calcular su impuesto sobre el trabajo por cuenta propia es uno de los aspectos más complicados de la declaración de impuestos para los bloggers. Esto no es algo que hubieras hecho con un empleador tradicional. Sin embargo, cumple una función muy similar a la que se habría retenido de su salario como empleado.
Según el IRS:
“El impuesto sobre el trabajo por cuenta propia consiste en los impuestos del Seguro Social y Medicare principalmente para las personas que trabajan por su cuenta. Es similar a los impuestos del Seguro Social y Medicare retenidos del pago de la mayoría de los asalariados”.
-IRS
Su tasa de impuestos sobre el trabajo por cuenta propia es del 15,3 por ciento, dividida en dos partes. El primer 12,4 por ciento se destina a la seguridad social, mientras que el resto es para Medicare.
Estos impuestos sobre el trabajo por cuenta propia para los bloggers se suman al impuesto sobre la renta que ya debe pagar sobre sus ingresos.
Las 5 principales deducciones para los impuestos de Blogger
Si bien los impuestos para los blogueros pueden ser bastante altos, hay algunas cosas que puede hacer para compensar lo que le debe al gobierno. Las deducciones reducen su ingreso sujeto a impuestos y le permiten volver a invertir en el negocio, hasta cierto punto.
Una nota para los blogueros aficionados
Los impuestos de los bloggers relacionados con un pasatiempo son un poco diferentes. Solo puede solicitar deducciones que sean iguales a la cantidad de ingresos generados a través de su pasatiempo.
Por ejemplo, podría haber tenido $100 en ingresos pero gastó $500 en software para su computadora. Solo puede reclamar una deducción de impuestos de $ 100, aunque gastó más que eso en su pasatiempo.
Si tiene un negocio o un negocio secundario, tiene más flexibilidad con lo que puede reclamar como deducción de sus impuestos. Aquí están las cinco principales deducciones para las que la mayoría de los bloggers querrán tratar de calificar.
Oficina en casa
Si decides sumergirte en los blogs como negocio, lo más probable es que trabajes desde casa. Los bloggers con una oficina en el hogar dedicada exclusivamente para fines comerciales pueden reclamar esta deducción por oficina en el hogar (incluso si alquila su casa en lugar de ser propietario).
La deducción de la oficina en el hogar en los impuestos de los bloggers puede otorgarle una deducción de $ 5 por pie cuadrado. Esto es bueno para hasta 300 pies cuadrados.
Marketing
Es posible que tenga algunos costos de marketing cuando se trata de hacer crecer su negocio al siguiente nivel. El software de marketing por correo electrónico, los anuncios pagados de Facebook e incluso los anuncios de Google PPC pueden contar para sus costos de marketing. Todo lo que gaste en promocionar su blog se puede cancelar como una deducción de impuestos.
Obtenga más información sobre el marketing por correo electrónico
Equipo
Si bien no necesita mucho para comenzar como blogger, algunas piezas de equipo son absolutamente esenciales. Por ejemplo, necesitará una computadora y el hardware que la acompaña para trabajar en su blog. Esto puede incluir cámaras.
Es posible que incluso necesite un software como el procesamiento de textos para ayudarlo a sacar sus pensamientos de su cabeza y ponerlos en la página.
Todo este equipo se puede cancelar como una deducción de impuestos al final del año.
Asegúrese de guardar sus recibos para tenerlos en caso de que el IRS llame. Esto le ayudará a verificar lo que gastó en el equipo necesario para operar su negocio.
Sitio Web y Alojamiento
Si bien es posible que no necesite mucho para iniciar su carrera como bloguero, una de las partes más esenciales del negocio es su sitio web y alojamiento. Esto se calificará como un gasto comercial ya que no podría ganar dinero como bloguero sin él.
Controle cuánto gasta para que pueda usarlo como una deducción.
Conferencias o Membresías
Aprender más sobre tu oficio es esencial si quieres tener éxito como propietario de un negocio. Si asiste a una conferencia, puede anotar el costo de la asistencia y el viaje como una deducción de impuestos, siempre que el evento sea pertinente para su trabajo como bloguero.
No olvide guardar los recibos de su declaración de impuestos al final del año. Esto puede incluir recibos que muestren costos razonables de hoteles, comidas e incluso el millaje de su vehículo.
Programas para ayudar a declarar impuestos para blogueros
Si desea que todo esté organizado para minimizar su costo de bolsillo al hacer sus impuestos en HR Block, un contador, o para ahorrar tiempo haciéndolos usted mismo, necesita el programa adecuado. El impuesto SE se puede calcular rápidamente usando estos dos programas.
QuickBooks por cuenta propia
Lo más probable es que haya oído hablar de QuickBooks antes. Tienen una larga lista de productos que se adaptan a casi cualquier necesidad comercial. Y su versión para autónomos es excelente para blogueros. Le da la capacidad de realizar todo lo que necesita para mantener sus impuestos en orden, incluyendo:
- gastos de clasificación
- Ejecución de informes para mostrar pérdidas y ganancias
- Organizar recibos
- Seguimiento del kilometraje con fines de viaje
- Descubriendo las deducciones fiscales
Uno de los beneficios de ir con QuickBooks es que estiman sus impuestos trimestralmente. Mantendrán un control de lo que le debe al IRS por su impuesto sobre la renta y le recordarán cuándo vence.
Incluso puede ir directamente al sitio web del IRS, donde puede pagar sus impuestos estimados y registrar el pago en el software de contabilidad QuickBooks.
QuickBooks también hace que sea relativamente fácil declarar impuestos para los bloggers al final del año. Algunos de sus paquetes de suscripción le permiten presentar su declaración con Intuit TurboTax, lo que ofrece importantes descuentos cuando llega el momento de los impuestos.
Precios
QuickBooks Self-Employed tiene tres paquetes que van desde $15 a $35 por mes. En el extremo inferior, obtienes todas las funciones básicas que podrías necesitar, como:
- Separación de gastos comerciales y personales.
- Maximizar las deducciones
- Cálculo de impuestos trimestrales
- seguimiento de kilometraje
Si decide optar por el paquete premium (paquete de impuestos en vivo para trabajadores por cuenta propia), también tendrá acceso a CPA reales, asesoramiento fiscal ilimitado durante todo el año y una revisión profesional de CPA de su declaración de impuestos al final del año.
Todos los paquetes tienen un 50 por ciento de descuento durante los primeros tres meses.
FreshBooks
FreshBooks es uno de los mayores competidores del software QuickBooks Self-Employed. Muchos bloggers encuentran esto útil para su negocio porque cubre todos los aspectos de la contabilidad que pueda necesitar. Los impuestos de Blogger serán fáciles de calcular al usar FreshBooks porque ayudan a realizar un seguimiento de:
- Facturas
- Gastos
- Seguimiento del tiempo
- Proyectos
- Pagos
- Contabilidad básica
Hará que sea más fácil ver de dónde proviene su dinero y calcular su ingreso total que está sujeto al impuesto SE. Esto luego se puede transferir a su contador o puede completar la documentación requerida de forma independiente.
Precios
Al igual que QuickBooks, FreshBooks tiene estructuras de precios de tres niveles que van desde $ 15 a $ 50 por mes.
En el extremo inferior, puede enviar facturas hasta a cinco clientes, realizar un seguimiento de los gastos ilimitados y recibir pagos con tarjetas de crédito o transferencias bancarias.
Sin embargo, la mayoría de las personas optan por el nivel medio, que le permite enviar facturas a hasta 50 clientes, además de obtener todas las funciones del plan Lite.
Si su negocio está creciendo rápidamente y necesita enviar facturas a un número ilimitado de clientes, debe suscribirse a su plan Premium.
También ofrecen una prueba gratuita de 30 días y un 70 por ciento de descuento durante los primeros tres meses de su oferta.
Impuestos de Blogger: Hágalo fácil
Los impuestos para los bloggers no son tan sencillos como que un empleador los deduzca automáticamente antes de recibir su cheque de pago. Sin embargo, no tienen que ser demasiado complejos o complicados para seguirlos por su cuenta. Al saber qué formularios necesita y cómo hacerlo, puede comenzar a abordar el pago de sus impuestos de la manera correcta.
Si está pensando en iniciar un blog, consulte nuestra guía detallada sobre cómo iniciar un blog aquí.
