Estás leyendo la publicación: Inversión inmobiliaria versus inversión en sitios web: ¿dónde debería poner su dinero?
Cuando busca estrategias de inversión, tiene muchas opciones.
Puede comprar acciones, fondos mutuos, oro, invertir en una pequeña empresa y muchos otros. Un par de opciones a considerar son los bienes raíces (muy conocidos y practicados) y los negocios de inversión en línea (es decir, sitios web).
La inversión en sitios web quizás sea un poco menos conocida y practicada, pero potencialmente puede ser una opción viable para la persona adecuada. Tanto la inversión en bienes raíces como en sitios web pueden proporcionar grandes retornos y son enfoques de inversión muy reales.
Las inversiones en bienes raíces pueden variar en tamaño desde un par de miles de dólares (unas pocas acciones de un REIT, por ejemplo) hasta muchos millones de dólares.
Lo creas o no, las inversiones en sitios web también pueden tener un rango igual de amplio. Puedes comprar un pequeño sitio de contenidos en MotionInvest.com por un par de miles de dólares o puedes comprar sitios web por más de 10 o 15 millones de dólares (como los que figuran recientemente en QuietLightBrokerage.com).
Y técnicamente Facebook es un sitio web, por lo que si tienes miles de millones, puedes comprarlo como acción que cotiza en bolsa.
Hoy quiero profundizar en los pros y los contras de cada tipo de inversión y ayudarle a decidir entre la inversión en bienes raíces y la inversión en sitios web.
Inversión inmobiliaria
Cuando se trata de inversiones inmobiliarias, existen muchas formas diferentes de obtener un rendimiento de su dinero. Éstos son sólo algunos:
- REIT
- Comprar y alquilar propiedades residenciales
- Comprar, arreglar y voltear propiedades residenciales
- Bienes raíces comerciales
- Alquiler de apartamentos
- Desarrollo de la tierra
- Parques de casas móviles
- Unidades de almacenamiento
- Plataformas de crowdfunding para el sector inmobiliario
- y mucho más.
Para nuestra discusión, me centraré principalmente en las inversiones residenciales que usted posee y alquila. Este es el más común para inversores individuales.
Pro de la inversión inmobiliaria
Entonces, ¿cuál es el rendimiento esperado al comprar y mantener una propiedad en alquiler?
Sus retornos provienen de alquileres mensuales y apreciación del valor de la propiedad. Entonces, dependiendo de cuánto cobra por el alquiler, la tasa de ocupación, los gastos de capital y cuánto tiempo conserva la propiedad, todo esto se incluirá en el cálculo del retorno de la inversión.
Sin entrar demasiado en detalles, un rendimiento anualizado esperado de algún lugar en el Es factible un rango del 8 al 12%.
Cuando se compara esto con los rendimientos promedio del S&P 500, el sector inmobiliario puede ser ligeramente mejor ya que discutido aquí.
Aprovechar
Por supuesto, su rentabilidad en efectivo aumenta debido al hecho de que puede pedir dinero prestado (es decir, apalancamiento) para sus negocios inmobiliarios.
El apalancamiento le permite obtener un mejor rendimiento de su dinero con el tiempo y también le permite invertir en más acuerdos. Utilizar el apalancamiento de un banco no suele ser una opción para invertir en sitios web.
Dado que los sitios web no tienen activos físicos, el banco generalmente no está dispuesto a otorgar préstamos contra el activo.
Sin embargo, esto cambia si el negocio en línea está bien establecido (declaraciones de impuestos comerciales durante al menos 3 años), es rentable y supera un cierto tamaño (generalmente entre $ 500 000 y $ 10 millones). Estas ofertas pueden calificar para un préstamo de la SBA.
Estabilidad
Los bienes raíces son mucho más estables en comparación con los sitios web. Dependiendo del tipo de sitio web, puede perder valor con relativa rapidez. Una actualización de Google podría reducir el valor de un sitio web a la mitad de la noche a la mañana.
Generalmente, los bienes inmuebles son menos propensos a estas drásticas caídas de valor. Y durante largos períodos de tiempo, los bienes raíces han demostrado ser una inversión bastante estable.
“Activos reales
La gran ventaja de ser propietario de bienes raíces es que existen activos verdaderamente tangibles. Tienes el terreno y los edificios y, aunque puede haber grandes variaciones en el valor, hay estabilidad adicional debido a los activos reales.
Entonces, incluso si no tiene inquilinos y la propiedad no genera ingresos, aún tiene un valor significativo.
Un sitio web no tiene esta seguridad adicional. Si el sitio web no genera dinero ni recibe tráfico, su valor es casi cero (esto puede variar según las circunstancias).
Desventajas de la inversión inmobiliaria
Como cualquier inversión, existen riesgos. Y esto es ciertamente cierto en el caso del sector inmobiliario.
Su propiedad podría tener termitas, quemarse hasta los cimientos o tener cualquier otra cantidad de situaciones imprevistas que podrían afectar negativamente su inversión. En lugar de analizar todos los escenarios apocalípticos, comparemos la inversión en bienes raíces con la inversión en sitios web.
Bajos ingresos
En comparación con los sitios web, su flujo de caja será significativamente menor en el sector inmobiliario. Por ejemplo, una casa que le cuesta $ 300 000 podría generar solo $ 10 000 al año en flujo de caja. (Este es un ejemplo muy aproximado, así que sigue adelante).
¡Un sitio web de $300,000, por otro lado, ganará aproximadamente $10,000 AL MES! Un sitio web que gane 10.000 dólares al mes se vendería por aproximadamente entre 30 y 34 veces su ingreso mensual.
Entonces, en términos de flujo de caja, es probable que gane mucho menos con bienes raíces.
Propiedad activa
Muchas personas que ingresan al negocio del alquiler de bienes raíces suelen ser muy prácticas. Se ocupan de seleccionar a los inquilinos, cobrar pagos y hacer reparaciones.
Esto puede suponer mucho trabajo dependiendo del tipo y la cantidad de propiedades que posea. Por supuesto, esto se puede anular contratando una empresa de administración de propiedades, pero esto reduce las ganancias.
Período de tenencia
Algunos de los mayores beneficios de los bienes raíces provienen de la apreciación del valor. Sin embargo, a menudo pueden pasar décadas antes de lograr una apreciación significativa del valor. En general, algunas de las mayores ganancias se pueden obtener si está dispuesto a conservar su propiedad durante un largo período de tiempo.
Ahora bien, por supuesto, este puede ser un período corto de tiempo si compra a un precio bajo o programa su período de tenencia cuando ocurre una gran oscilación en el mercado.
Inversión en sitios web
La inversión en sitios web es el proceso de comprar un sitio web que ya está generando dinero y recaudando ese flujo de efectivo durante un período de tiempo (y no se pierda nuestra lista de otros activos que generan flujo de efectivo). La mayoría de los inversores en sitios web intentan mejorar las ganancias y aumentar el tráfico a sus sitios, pero otros pueden simplemente considerar los sitios web como inversiones más “pasivas”.
En general, un sitio web de contenido especializado se venderá por entre 24 y 40 veces las ganancias mensuales. El rango más típico está más cerca de 30 a 34 veces los ingresos mensuales.
Además, puedes comprar sitios web en una amplia gama de valores. Un sitio web que solo gane 50 dólares al mes se vendería entre 1.500 y 2.000 dólares, mientras que un sitio web que gane 1.000.000 de dólares al año se vendería por cerca de 3.000.000 de dólares.
Como aviso, si está buscando comprar un sitio de contenido más pequeño que gane entre $ 50 y $ 2000 al mes, debe visitar MotionInvest.com. Este es un mercado para comprar y vender sitios de contenido más pequeños que han sido completamente examinados por un equipo experimentado. (Para ser más claro, soy socio de Motion Invest).
Ventajas de invertir en sitios web
Un beneficio importante de invertir en sitios web (en comparación con bienes raíces) es el potencial de altos ingresos. Como se mencionó anteriormente, generalmente puede comprar un sitio entre 30 y 34 veces sus ganancias mensuales.
Entonces, desde el primer momento, puede obtener un gran flujo de ingresos.
Potencial de crecimiento rápido
El potencial de hacer crecer un sitio de $1000 al mes a $2000 al mes en menos de un año no es irreal. Por supuesto, nada está garantizado. Pero, en general, tiene la capacidad de aumentar rápidamente las ganancias de un sitio web en un corto período de tiempo.
Este no suele ser el caso de los bienes raíces. Es posible que pueda aumentar un poco los alquileres o ver cierta apreciación, pero ciertamente no se acercará al doble en un año.
Bajo costo
El mayor beneficio, que ya se ha mencionado, es que puedes comprar un sitio con ingresos significativos por un costo relativamente bajo. Y si puede encontrar ofertas fuera del mercado, a veces puede conseguir un sitio por una auténtica ganga.
Baja carga de trabajo
Una de las principales razones por las que muchas personas se sienten atraídas por la inversión en sitios web es la naturaleza pasiva de las inversiones. Si compra un sitio web establecido que ya está clasificado en Google y recibe tráfico constantemente, es posible que no tenga que hacer mucho para mantener sus ingresos.
Sí, normalmente tendrás que esforzarte más si quieres hacer crecer el sitio. Además, cada sitio es diferente y algunos pueden requerir cantidades significativas de tiempo según el modelo de negocio o si usted mismo realiza todo el trabajo.
Contras de invertir en sitios web
Al igual que los bienes raíces, la inversión en sitios web tiene algunas desventajas que deben tenerse en cuenta. A pesar del potencial de altos ingresos, existen riesgos inherentes que deberá tener en cuenta antes de tomar la decisión de comprar su primer sitio.
Altamente volátil
Invertir en sitios web es arriesgado. Si invertir en acciones individuales en la Bolsa de Nueva York se considera arriesgado, comprar sitios web se consideraría extremadamente arriesgado.
Claro, un sitio web puede duplicar su valor en un período de tiempo relativamente corto, y también puede llegar a $0 en un tiempo igual de corto.
Nuevamente, debido a que no hay activos tangibles, como bienes raíces, si un sitio web es penalizado por Google, puede perder casi todo su tráfico de la noche a la mañana. No creo haber visto nunca un sitio web llegar literalmente a cero, pero he visto sitios web perder la mitad o más de su tráfico en un período de una semana.
¿Estás dispuesto a asumir ese tipo de riesgo?
El valor a largo plazo es incierto
Debido tanto a la volatilidad como al panorama siempre cambiante de la tecnología y las búsquedas, es extremadamente difícil saber durante cuánto tiempo un sitio web será valioso. Una hipoteca típica es a 30 años y no tiene que preocuparse si su casa tendrá valor en 30 años.
Sin embargo, los sitios web en general ni siquiera existen desde hace 30 años y nadie puede predecir qué pasará con la tecnología dentro de 10 o 20 años. Un sitio web que la gente ama y lee hoy en día podría desaparecer en 5 años (es decir, ¿recuerdas My Space?)
Si bien es casi seguro que una inversión en bienes raíces aumentará su valor con el tiempo, incluso si no le hace nada; un sitio web no tiene garantía de que exista en 10, 20 o 30 años.
¿Quién debería invertir en bienes raíces versus sitios web?
Ahora que he expuesto los pros y los contras de la inversión en bienes raíces y en sitios web, analicemos qué tipo de inversionista podría seleccionar una opción sobre la otra.
Si está buscando la estabilidad de su capital a largo plazo, entonces debería invertir en bienes raíces (e incluso hay trabajos bien remunerados en fideicomisos de inversión inmobiliaria que pueden interesarle). Si está más preocupado por preservar su dinero que por generar flujo de caja, entonces el sector inmobiliario es para usted.
Sin embargo, si está dispuesto a realizar una inversión de mayor riesgo para obtener un mayor rendimiento, entonces la inversión en un sitio web podría ser para usted. Si los ingresos son más importantes para usted que saber que su capital estará disponible dentro de 30 años, entonces la inversión en sitios web podría ser para usted.
Ambos pueden ser una vía hacia la riqueza, pero cada uno tiene sus propios riesgos inherentes que deben considerarse.
Si desea ver los tipos de sitios en los que puede invertir para comenzar, eche un vistazo a lo que ofrecemos en MotionInvest.com.
Si desea obtener más información sobre la inversión en bienes raíces, le recomiendo que consulte los recursos disponibles en BiggerPockets.com.
