Estás leyendo la publicación: Las 4 mejores formas de invertir en arte (incluso como principiante)
Si ama el arte y está buscando formas de diversificar su cartera de inversiones, invertir en arte puede ser una opción sólida.
“No solo [art] aprecian con el tiempo, pero es una manera sólida de diversificarse”, dijo Blair Haden, registrador de Restoration Division, una compañía que restaura piezas de arte. “Si el mercado de valores colapsa, las bellas artes pueden permanecer intactas e incluso continuar aumentando su valor”.
El mercado del arte ha experimentado tanto picos como valles, pero de manera constante devuelve un 7,6 % a los inversores, según un índice de precios, y superó al mercado de valores en 2018. Según un informe de 2020 de Art Basel y UBS, el mercado del arte ahora vale $ 64.1 mil millones[1].
Y hay muchas maneras de capitalizar este activo lucrativo. Puede comprar obras de arte, invertir en fondos de arte o incluso utilizar nuevos servicios como Masterworks para invertir en pinturas famosas. Si está buscando una alternativa a las acciones y otras formas tradicionales de inversión, esto es lo que debe saber.
¿Qué son las bellas artes y por qué la gente invierte en ellas?
Aunque puede pensar que las bellas artes solo incluyen pinturas de artistas famosos como Picasso o Van Gogh, es más que eso. Las bellas artes incluyen casi cualquier objeto creativo hecho principalmente para el disfrute y la expresión artística. Las bellas artes también incluyen varias categorías más allá de las pinturas y los dibujos.
Briana Brownell, directora ejecutiva y fundadora de Pure Strategy Inc., invierte en pinturas, esculturas, fotografía, artículos de colección e incluso piezas de moda. “Para mí, una de las cosas más convincentes de invertir en arte es que puedes vivir con esa obra de arte en tu vida”, dijo.
El arte ha sido una forma popular de invertir durante varias décadas, especialmente en tiempos de incertidumbre económica. Por ejemplo, Michael Wenner, vicepresidente de marketing de Masterworks, dijo que durante la pandemia de coronavirus, la gente buscaba inversiones alternativas al mercado de valores. “La gente busca mantener una parte de la riqueza en algo un poco más seguro que esté respaldado por activos”, dijo.
Este tipo de inversión es mejor para las personas que realmente disfrutan del arte, pero también es una buena opción si está buscando formas de diversificar su cartera de inversiones y equilibrar su riesgo. Y debido a que el horizonte de tiempo de las ganancias generalmente se mide en años o décadas, debe permanecer en él a largo plazo, al menos 10 años.
4 formas de invertir en arte
Algunos inversores se acercan al arte como una mera estrategia de inversión, mientras que otros son amantes del arte de toda la vida. Ambos tipos de inversionistas buscan ganancias, pero algunos prefieren mirar una escultura en lugar de un certificado de acciones, dijo Brownell. De cualquier manera, tiene algunas opciones para invertir en bellas artes.
1. Únete a Obras Maestras
obras maestras es un servicio que permite a muchos inversores poseer colectivamente una obra de arte. Debido a que la entrada mínima es baja, este servicio ha abierto la puerta a los inversores minoristas que no tienen millones para gastar.
Así es como funciona: Masterworks compra una obra de arte, la registra como su propia empresa ante la Comisión de Bolsa y Valores y vende acciones a inversores individuales. La inversión mínima depende de su cartera de inversiones general. Por ejemplo, alguien con $ 1 millón en varias inversiones tendría una compra más alta que alguien que comienza con $ 1,000.
Cuando Masterworks vende la pintura, cada inversionista comparte la ganancia o la pérdida. El plazo para obtener una ganancia es de tres a siete años, con una apreciación objetivo del 10 % al 25 %.
Uno de los beneficios es que Masterworks reduce el trabajo involucrado, dijo Haden. “Cuentan con expertos en arte que realizan la investigación detrás de lo que ofrecen, y puedes tener más confianza en sus estimaciones y devoluciones”.
Masterworks dice que se centra en el arte de primera línea, que es el arte producido por los 100 mejores artistas cuyo trabajo es confiablemente rentable. El arte de primer nivel se ha apreciado un 14,1% anual desde 1995 hasta 2021.
“Si tuviera que investigar una acción o un bono, querría comprar algo que tenga un historial que pueda analizar”, dijo Wenner. “Es por eso que hacemos artistas como Monet y Basquiat y Picasso. Puede ver qué tan bien lo han hecho en las subastas a lo largo del tiempo y crear un enfoque cuantitativo”.
Pero también es importante tener en cuenta los inconvenientes. Usted posee solo una pequeña cantidad de la pintura y tiene un control limitado sobre la inversión. Puedes esperar hasta obras maestras vende la pintura, lo que lleva algunos años, o vende tus acciones en el mercado secundario para obtener una ganancia. Y como la mayoría de las inversiones, la estructura de tarifas reducirá su margen de ganancias.
Una tarifa de gestión anual del 1,5 % cubre el almacenamiento, el transporte y el seguro, y Masterworks se quedará con el 20 % de cualquier beneficio obtenido en la venta de una obra de arte.
Hasta la fecha, Masterworks ha vendido 3 pinturas con una ganancia neta anualizada de más del 30 % para cada una. Esto no es una indicación del rendimiento general y no garantiza resultados futuros. Pero muestra que los inversores aún pueden ver resultados atractivos a pesar de la estructura de tarifas.
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2. Invierte en un Fondo de Arte
Un fondo mutuo es similar a Masterworks, donde cada persona en un grupo posee un poco de la obra de arte. A mediados de 2014 había más de 70 fondos de arte en funcionamiento.
Los fondos mutuos tienden a ser más exclusivos en términos de precio inicial; la compra mínima puede comenzar desde $2,500 hasta más de $1 millón. También paga una comisión de gestión de alrededor del 1% al 3%, y el fondo se quedará con un porcentaje de las ganancias obtenidas.
Pero los fondos de arte generalmente vienen con más control y mayor potencial de retorno que la inversión tradicional. El fondo de inversión en arte Anthea dijo que rindió un 23,4 % entre 2013 y 2014, y que su mejor inversión obtuvo un rendimiento del 404,3 %. Fine Art Fund Group dice que proporcionó un rendimiento del 9% antes de las tarifas.
Aparte de la alta entrada, hay otra gran desventaja de este método: por lo general, no puedes disfrutar del arte por ti mismo. Pero al menos un fondo privado, Artemundi Global Fund, ha encontrado una solución al permitir que los inversores se turnen para exhibir las obras de arte en sus hogares.
3. Arte del tirón
Al igual que las casas o los automóviles, puede comprar obras de arte con la esperanza de revenderlas rápidamente para obtener ganancias, por lo general dentro de 5 a 10 años.
El cambio de arte puede ser lucrativo. En un ejemplo impresionante, una pintura de Jean-Michel Basquiat se vendió tres veces en una subasta entre 2005 y 2012, y finalmente obtuvo $ 9 millones, un aumento de precio del 450%.
Muchas piezas de arte se revenden a un precio más alto, pero no se le garantiza una ganancia. Muchos inversores pierden dinero en piezas potencialmente prometedoras. Por ejemplo, las pinturas de Lucien Smith se vendieron por alrededor de $ 390,000 en 2013. Pero los precios de su trabajo cayeron a alrededor de $ 5,000 a $ 20,000 en años posteriores.
La comunidad artística frunce el ceño ante la práctica de voltear el arte. Puede resultar en picos de precios artificiales, lo que perjudica especialmente a los artistas jóvenes y prometedores. Además, cuando una obra de arte ingresa al mercado secundario, el artista original generalmente no obtiene ningún beneficio de las ventas.
4. Colecciona y vende arte
Cuando compra obras de arte, puede optar por vender las piezas más tarde o pasarlas a sus hijos y otros miembros de la familia.
Si decide vender, sus ganancias podrían estar en línea con el rendimiento promedio del 7,6%. Un buen lugar para vender es a través de una casa de subastas de bellas artes. Sin embargo, normalmente toman alrededor del 5% al 25% de su precio de venta.
Antes de comprar una obra de arte, ya sea en una galería de arte, una feria de arte o en línea, puede tomar algunas precauciones para asegurar una buena inversión. Haden recomienda investigar al artista, la obra de arte y el comerciante de arte. Una vez que sea dueño de la obra de arte, cuídela para preservar el valor y considere asegurarla.
También es posible que deba invertir en una restauración, que “revitaliza las obras de arte, aumenta su longevidad, detiene la degradación y puede aumentar el precio de venta final”, dijo Haden.
Cuando busca vender el arte, Haden aconseja obtener una tasación, verificar la firma del artista y verificar los precios de venta de la subasta abierta. Una vez que conozca el valor de mercado de un artista y las tarifas de venta involucradas, puede planificar la mejor manera de vender la pieza.
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Cómo invertir en arte con precaución
Antes de invertir en bellas artes, primero debe asegurarse de haber contribuido lo suficiente a sus otras cuentas de inversión, incluida la jubilación. La mayoría de las personas dedican solo una parte de su cartera de inversiones al arte porque es posible que no proporcione suficientes ganancias para un ingreso estable.
También debe pensar en los tipos de arte en los que desea invertir y cuánto quiere gastar por adelantado.
“Empecé haciendo mis propias compras y eligiendo piezas que eran importantes para mí o que realmente me gustaban”, dijo Brownell, quien rastrea el valor de su colección cada cinco años. “Tengo piezas por las que pagué menos de $1,000. Han aumentado mucho desde entonces. Pero si eres lo suficientemente inteligente, puedes ingresar por la cantidad más baja”.
Aquí hay algunos consejos de expertos para obtener ganancias a través de la inversión en arte:
- Diversifica tu cartera. Asegúrate de que el arte sea solo una pequeña parte de tu portafolio. Un asesor financiero debería ayudarlo a desarrollar una estrategia de inversión.
- Ser realista. La inversión en arte no es un método para hacerse rico rápidamente. Más bien, es una inversión a largo plazo.
- Haz tu investigación. Debe realizar un seguimiento regular de los artistas, sus obras de arte y los precios de venta, y tratar de tomar decisiones objetivas. Por ejemplo, Haden aconseja que antes de invertir en piezas del artista más popular del año pasado, verifique cómo se vende su arte ahora.
- Compra de un artista vivo. Grandes artistas fallecidos, como Picasso, tienen una reputación bien establecida con precios a la altura. Pero si encuentra el trabajo de un artista joven que se muestra prometedor, el trabajo podría comenzar a un precio más bajo y aumentar con el tiempo, dice Brownell.
- Considera donar tu arte. Es posible que pueda obtener una deducción de impuestos por donar piezas de su colección. Brownwell dijo: “En ese caso, la inversión se trata de poder compensar parte de su carga fiscal”.
Tener en cuenta este consejo puede guiar sus compras de arte, especialmente para personas nuevas en este tipo de inversión.
¿Es arriesgado invertir en bellas artes?
La mayoría de las inversiones conllevan algún tipo de riesgo, y el arte no es una excepción. El mercado del arte se contrae periódicamente, al igual que las acciones y los bonos. También es difícil determinar el verdadero valor de una obra de arte porque depende en parte de la reputación del artista y de la economía en general.
Además, el arte no es líquido, lo que significa que es difícil convertir rápidamente su inversión en efectivo. Si quieres venderlo, tendrás que tasar la obra de arte, encontrar una casa de subastas que esté dispuesta a asumir la venta y esperar que alguien compre la pieza.
“Es posible que termine teniendo una gran parte de su dinero inmovilizado en activos en los que es difícil venderlos cuando lo desea”, dice Brownell.
Y como cualquier activo físico, siempre existe el riesgo de que la obra de arte se destruya en un accidente o se deprecie debido al desgaste.
Por estas razones, es importante que investigue, determine cuánto puede invertir y hable con un asesor antes de invertir en esta clase de activos. Puede ser un gran camino para disfrutar de su cartera de una manera nueva.
