Şu yayını okuyorsunuz: Finans şirketleri nasıl dijitalleşiyor: gerçek başarı öyküleri
Giderek daha fazla müşteri rekabetçi dijital bankacılık çözümleri aradıkça, finans şirketlerinin bu müşterilere hizmet etmek için yenilikçi çözümler geliştirmeye hazırlıklı olması gerekiyor.
Dijital dönüşüm yolculuğunun bir an önce başlaması gerekiyor, aksi takdirde finansal şirketler rekabette geride kalma, sektördeki radardan çıkma ve kârlılıklarını kaybetme riskiyle karşı karşıya kalacak.
Bu dönüşüm doğru ve iyi yapıldığında şirket, müşteriler ve genel olarak toplum önemli faydalar elde edebilir.
Dijital dönüşüm nedir ve finans şirketleri için neden önemlidir?
Dijital dönüşüm, sürekli değişen iş ve pazar gereksinimlerini karşılamak amacıyla mevcut iş süreçlerini, şirket kültürünü ve müşteri deneyimlerini değiştirmek veya yeni oluşturmak için dijital teknolojilerin benimsenmesi süreci olarak tanımlanabilir. Büyüyen dijital çağda bir işletmenin bu yeniden keşfi, dijital dönüşümdür.
Dijital dönüşüm müşteri hizmetleri, pazarlama ve satış gibi geleneksel rollerin ötesine geçecek. Müşterilerini çevreleyen her şeyle başlar ve biter. Nasıl iş yaptığınızı ve müşterilerinizi nasıl çekeceğinizi yeniden düşünmelisiniz.
Planlamadan inşaata kadar her şeyi dijital olarak yaparak kendinizi esnek, çevik ve gelecekte gelişmeye hazır hale getireceksiniz. Ayrıca dijital dönüşüm stratejinizi başarıyla yürüttüğünüzde önümüzdeki yıllarda çok daha yüksek bir yatırım getirisi bekleyebilirsiniz.
Finansal hizmet şirketlerinin %54’ü dijital dönüşüm stratejisi geliştirmeye başlarken, %68’i zaten stratejisini geliştirdi. Ancak finansal hizmet şirketlerinin yalnızca yüzde 14’ü dijital dönüşüm stratejilerini uygulamaya çalışıyor.
Tüketicilerin dijital konularda her zamankinden daha bilgili hale gelmesiyle birlikte finans şirketlerinin de oyunlarını geliştirmeye ve bu yeni tüketici tipinin taleplerini karşılamaya hazır olmaları gerekiyor.
Dijitalleşen finansal şirketlerin gerçek örnekleri
Dijital dönüşüm girişiminde bulunan şirketlerin ortalama yüzde 70’i başarısız oluyor. Yeni tüketici ihtiyaçlarını karşılamak amacıyla fiziksel ve dijital bileşenleri birleştirmeye başlamak ne kolay ne de bir gecede gerçekleşecek bir başarı.
Ancak bu yapılabilir ve bu mali tablolar bunun kanıtıdır.
DBS Bankası
Merkezi Singapur’da bulunan DBS Bank, yalnızca dijital bir banka kuran ilk banka oldu. Yolculuklarının başında üç temel unsura odaklanmaları gerektiğini biliyorlardı:
- Temeline kadar nasıl dijitalleştirildiler?
- Müşteri yolculuğuna nasıl entegre edilebilirler ve tüm organizasyonda müşteri yolculuğu düşüncesini nasıl yönlendirebilirler?
- Şirketin kültürünü sadece hissettirmek için değil, aynı zamanda bir startup gibi faaliyet göstermek için nasıl değiştirebileceklerini.
DBS Bank, yalnızca gerçek dijital süreçlere odaklanırsa ve gerekli organizasyonel değişikliği ikinci planda bırakırsa çok ileri gidemeyeceğinin bilincindeydi.
Dijital dönüşümlerinin ilk birkaç yılını, tüm banka şubeleriyle çalışan ortak platformların bulunması da dahil olmak üzere gelecekteki uygulamalarının temellerini atarak geçirdiler.
Bu onların nasıl çevik olabilecekleri, pazar çabalarının hızını artırabilecekleri ve hızlarını artırabilecekleri hakkında düşünmeye başlamalarına olanak sağladı.
Tüm organizasyonun dijital dönüşüme uyum sağlamasına yardımcı olacak bazı yararlı kısaltmalar geliştirdiler.
- KIRMIZI: Saygılı, uyumlu ve güvenilir, hepsi müşteri hizmetleri yönü ile ilgili
- ATE: Satın Alın, İşlem Yapın ve Etkileşime Geçin – Müşteriler tüm bunları dijital olarak yapar
DBS Bank, ekibinin üzerinde çalışılması ve başarılması gereken net misyonlara sahip olmasını sağladı. Sonunda ölçeklenebilirliği, pazara sunma hızını, denemeleri ve daha fazlasını buldular. Başarısının bir örneği Hindistan’daki mobil bankacılık teklifiydi.
DBS Bank, dünyanın o bölgesinde sınırlı şubeleri olduğundan Hindistan’daki varlığını büyütmek istedi. Bu pazarda bu kadar çok insan varken herkese ulaşmanın bir yolunu bulmaları gerekiyordu. İşte o zaman yalnızca mobil cihazlara yönelik bir seçenek geliştirdiler.
Gittikçe öğrendiler, test ettiler, öğrendiler, test ettiler ve biraz daha öğrendiler ve sonunda Hindistan’daki mobil lansmanlarıyla başarıya ulaştılar.
ING Bankacılık Grubu
ING’nin dijital dönüşüm yaklaşımı, pazara sunma süresini iyileştirmelerine, üretkenliği artırmalarına ve çalışanların katılımını artırmalarına olanak sağladı.
Çevik bir çalışma yöntemini hayata geçirerek Haziran 2015’te yolculuklarına başladılar. Tüketici davranışlarının değiştiğini gördüler ve buna uyum sağlamanın veya sektörde geride kalmanın bir yolunu bulmaları gerektiğini biliyorlardı. Geleneksel düşünmenin onları fazla ileri götürmeyeceğini ve bunun yerine yeni çok kanallı ortamda müşteri yolculuğunu tam olarak anlayıp ona odaklanmaları gerektiğini fark ettiler.
Şirket, stratejisini geliştirirken ve uygularken kullandığı dört temel üzerinde dönüşüm başarısıyla övünüyor.
- Çevik bir çalışma şekli: Bu, şirketteki tüm çalışanların departmandan bağımsız olarak hızlı ve verimli bir şekilde birlikte çalışmasını sağladı.
- Organizasyon Yapısı: Herhangi bir dönüşümde ele alınması gereken değişiklikler vardır. Buna yeni roller ve yönetim de dahildir. Farklı departmanların ve yöneticilerin görevde olması çevikliği engellediğinden bunu başardılar.
- DevOps ve BT Teslimatı: Yeni sürümlerini daha sık yayınlamak için çalıştılar (iki ay yerine iki haftada bir). BT operasyonları ve ürün geliştirmenin entegrasyonu, ING’nin kendisini Hollanda’nın lider mobil bankası olarak konumlandırmasına yardımcı oldu.
- Yeni insanlar: Şirket, altlarındaki çalışan sayısına veya üzerinde çalıştıkları projelerin büyüklüğüne göre statü ve maaş atamak yerine, tüm çalışanların sahip oldukları bilgiyi nasıl yönettiklerine odaklandı. ING, deneyim ve bilginin iyi bir karışımının olmasını sağlamak istedi.
ING’nin öncelikli hedefleri çalışan bağlılığını artırmak, pazara daha hızlı ulaşmak, aktarımları ve darboğazları azaltmak ve genel müşteri deneyimini iyileştirmekti. Her bakımdan başarılı oldular.
Son düşünceler
Finansal şirketlerin kurumsal çapta bir dijital dönüşüme başlarken karşılaştıkları engeller gerçekten var, ancak sonuçta şirketinizin çok daha yenilikçi ve çalışanlar için çekici olmasını, aynı zamanda müşterilerinize sunulan tekliflerin kârını artırmasını bekleyebilirsiniz.
Dijital dönüşüme yatırım yaptığınızda şirketinize ve çalışanlarınızın uyarlanabilir, çevik ve rekabetçi olmalarına yatırım yapmış olursunuz.
