Şu yazıyı okuyorsunuz: Her Piyasaya Dayanabilecek 10 Vanguard Endeks Fonu
Endeks fonlarına yatırım yapmayı mı düşünüyorsunuz? Popüler ve son derece saygın şirket Vanguard’a ve bu yıl satın alınacak tam Vanguard endeks fonlarına göz atın.
1976’da Vanguard’ın kurucusu John Bogle, geleneksel aktif olarak yönetilen fonlardan yatırım yapmaya yönelik radikal bir yaklaşım olan endekslemeye öncülük etti. S&P 500 endeksini takip etmek için ilk endeks fonunu başlattı.Şirketin şu anda ABD ve uluslararası piyasalarda hem hisse senedi hem de tahvil endekslerini takip eden 100’den fazla Vanguard fonu var.
Bu makale Vanguard’ın en iyi endeks fonlarına genel bir bakış sunacaktır. Her fonun özelliklerini değerlendireceğiz ve hangisinin size ve yatırımcı olarak özel hedeflerinize uygun olduğunu öğreneceğiz.
Satın Alınacak ve Tutulacak En İyi 10 Vanguard Endeks Fonu
Vanguard endeks fonları bugün mevcut olan en ünlü yatırım araçlarından bazılarıdır ve bunun iyi bir nedeni vardır.
Aktif olarak yönetilen fonların aksine endeks fonları, belirli bir pazarın veya sektörün performansını izlemek için uygun maliyetli bir yol sağlar. Ek olarak, endeks fonları riskin azaltılmasına yardımcı olabilecek geniş çeşitlilik sunmaktadır. Yine de endeks fonlarının risksiz olmadığını unutmamak gerekiyor.
Portföyünüze eklemek isteyebileceğiniz en iyi Vanguard endeks fonlarından bazıları şunlardır:
1. Vanguard Toplam Hisse Senedi Piyasası Endeksi Fonu (VTSAX)
Vanguard Toplam Hisse Senedi Piyasası Endeks Fonu (VTSAX), yatırımcılara tüm ABD borsasına erişim imkanı sunuyor. Fon, dünyanın en büyük yatırım yönetimi şirketlerinden biri olan Vanguard tarafından yönetiliyor.
VTSAX, kıyaslama endeksi olan Menkul Kıymet Fiyatları Araştırma Merkezi (CRSP) ABD Toplam Piyasa Endeksi’ni izlemeyi amaçlayan, pasif olarak yönetilen bir endeks fonudur. Fon, VUG ve VTI ile birlikte Vanguard’ın en büyük ve en popüler endeks fonlarından biridir.
VTSAX için minimum yatırım 3.000$’dır ve harcama oranı %0,04’tür. Bu fondaki 3.500’den fazla hisse senedi sayesinde yatırımcılar düşük maliyetlerden, potansiyel vergi verimliliğinden ve mükemmel çeşitlendirmeden yararlanabilirler.
VTSAX, ABD borsasında düşük maliyetle geniş bir alana yayılmak isteyen yatırımcılar için mükemmel bir seçenektir.
2. Vanguard 500 Endeks Fonu Amiral Hisseleri (VFIAX)
Standard & Poor’s 500 Endeksi’ni (S&P 500) takip eden bir endeks fonu arıyorsanız, Vanguard 500 Endeks Fonu Amiral Hisseleri (VFIAX) popüler bir seçimdir. Bu fonun gider oranı %0,04 olup bu oran bir endeks fonu için düşüktür. Ek olarak, minimum yatırım 3.000 $’dır ve fonun varlık sınıfı büyük ölçekli bir karışımdır.
VFIAX, piyasa değerine göre en büyük 500 ABD şirketinden oluşan S&P 500’deki şirketlerin hisse senetlerine yatırım yapıyor. Fonun çeşitliliği teknoloji, sağlık hizmetleri, finans, tüketici ihtiyari ve endüstriyel sektörler dahil olmak üzere birçok sektörü kapsamaktadır.
Fonun en büyük varlıkları Apple, Microsoft, Amazon, Facebook ve Berkshire Hathaway’dir. Büyük ölçekli ABD hisse senetlerinden oluşan çeşitlendirilmiş bir portföye yatırım yapmanın uygun fiyatlı bir yolunu arıyorsanız, VFIAX harika bir seçenektir.
S&P 500’e yatırım yapmak ve portföyünüzü ABD dışında çeşitlendirmek istediğinizde, hem VTSAX hem de VFIAX’e yatırım yapan bir portföy oluşturmayı düşünün.
3. Vanguard Toplam Uluslararası Hisse Senedi Endeksi Fonu Amiral Hisseleri (VTIAX)
Vanguard Toplam Uluslararası Hisse Senedi Endeksi Fonu Amiral Hisseleri (VTIAX), Amerika Birleşik Devletleri dışındaki şirketler tarafından ihraç edilen hisse senetlerinin yatırım performansını ölçen bir karşılaştırma endeksinin performansını izler.
VTIAX, ABD hariç FTSE (Financial Times Stock Exchange) Global All Cap endeksinin performansını takip ediyor. Gelişmiş ve gelişmekte olan piyasalarda halka açık şirketlerden oluşturulan değişkenlik ayarlı piyasa değeri ağırlıklı bir endekstir.
Fon varlıklarının %23’ünden fazlasını hiçbir ülke oluşturmadan, 5.400’den fazla varlık arasında çeşitlendirilmiştir. Fonun makul bir gider oranı %0,11 olup, aktif olarak yönetilen uluslararası sermaye yatırım fonlarının ortalamasının oldukça altındadır. Bu, ABD dışındaki küresel pazarlara açılmak isteyen yatırımcıların ilgisini çekecek.
4. Vanguard Gayrimenkul Endeksi Fonu Amiral Hisseleri (VGSLX)
Vanguard Gayrimenkul Endeksi Fonu Amiral Hisseleri, ABD Gayrimenkul Yatırım Ortaklıklarına (GYO’lar) geniş bir çeşitlilik sunuyor ve büyük şirketlere odaklanıyor. GYO’lar, gayrimenkulde mülkiyet sahibi olan ve öncelikle gelir getirici gayrimenkullere yatırım yapan bir yatırım türüdür.
VGSLX 2004 yılında kuruldu ve merkezi Amerika Birleşik Devletleri’nde bulunuyor. ABD GYO hisse senetlerinin geniş kapsamlı bir yatırım piyasası endeksi olan Morgan Stanley Capital International (MCSI) US IMI Real Estate 25/50 Endeksi’nin performansını izler.
Bu GYO’lar biraz daha riskli ve daha değişken olma eğilimindedir. Borsa ile birlikte dalgalanmaları muhtemeldir. Gayrimenkul kitlesel fonlama platformları gibi gayrimenkullere yatırım yapmanıza olanak tanıyan siteler, borsa dışındaki gayrimenkullerle tanışmanın başka bir yoludur.
5. Vanguard Toplam Tahvil Piyasası Endeksi Fonu Amiral Hisseleri (VBTLX)
Tahvillere yatırım yapmak mı istiyorsunuz? Vanguard Toplam Tahvil Piyasası Endeksi Fonu Amiral Hisseleri (VBTLX) sizin için uygun olabilir. ABD tahvil piyasasının performansını izleyen bir endeks fonudur. Fon, Hazine, kurumsal ve ipoteğe dayalı menkul kıymetler dahil olmak üzere çeşitli tahvillere yatırım yapmaktadır.
Fonun %0,05’lik düşük bir gider oranı vardır ve minimum 3.000 $ yatırım gerektirir. VBTLX, tahvil piyasasına yatırım yapmanın farklı bir yolunu arayan yatırımcılar için mükemmel bir seçenektir. Fon, uzun vadeli yatırımlar için uygundur ve gösterge endekslerinin üzerinde performans gösterme geçmişine sahiptir. Genel olarak, tahvil piyasasına yatırım yapmanın uygun fiyatlı bir yolunu arayan yatırımcılar için harika bir seçenektir.
6. Vanguard Büyüme Endeksi Fonu Amiral Hisseleri (VIGAX)
Vanguard Büyüme Endeksi Fonu Amiral Hisseleri (VIGAX), CRSP ABD Büyük Sermaye Büyüme Endeksi’nin performansını takip etmeyi amaçlıyor. Fon, daha geniş piyasadan daha hızlı büyümesi beklenen büyük hisse senetlerine yatırım yapıyor.
VIGAX, temel endeksin performansını eşleştirmeye çalışan, pasif olarak yönetilen bir endeks fonudur. VIGAX’ın gider oranı %0,05’tir ve bu, büyüme fonlarının ortalama gider oranından düşüktür. VIGAX için minimum başlangıç yatırımı 3.000$’dır ve daha sonra yapılacak minimum yatırım yoktur.
7. Vanguard Dengeli Endeks Fonu Amiral Hisseleri (VBIAX)
Her şeyden biraz sunan sağlam bir yatırım arıyorsanız Vanguard Balanced Index Fund Admiral Shares (VBIAX) ile yanlış yapmış olmazsınız. Bu fon, yatırımcılara hisse senedi ve tahvil karışımı sağlamak ve uzun vadeli istikrar ve büyümeyi teşvik etmek için tasarlanmıştır.
Portföy, ABD hisse senetlerini ve ABD vergiye tabi tahvil piyasalarını temsil eden iki endeksi takip ediyor ve yaklaşık %60’ı hisse senetlerine ve %40’ı tahvillere yatırım yapıyor. Ve %0,07’lik düşük gider oranıyla VBIAX olağanüstü bir değer sunuyor. Yani size her iki dünyanın da en iyisini sunan bir fon arıyorsanız VBIAX’e göz atın.
8. Vanguard Temettü Büyüme Fonu (VDIGX)
Vanguard Temettü Büyüme Fonu (VDIGX), temettü ödeyen hisse senetlerine yatırım yapmaya odaklanıyor. Fon, temettülerin ve sermaye kazançlarının yeniden yatırıma dönüştürülmesi yoluyla uzun vadeli sermaye artışı sağlamayı amaçlıyor. VDIGX, büyük ölçekli, orta ölçekli ve küçük ölçekli şirketler de dahil olmak üzere çeşitli hisse senetlerine yatırım yapmaktadır.
VDIGX’in gider oranı %0,22’dir. VDIGX için minimum yatırım, normal hesaplar için 3.000 ABD Doları ve IRA hesapları için 500 ABD Dolarıdır; bu da onu uzun vadeli sermaye artışı arayan yatırımcılar için iyi bir seçenek haline getirir.
Ek olarak fon, çeşitli yeniden yatırım seçenekleri sunarak yatırımınızın zaman içinde büyümesini mümkün kılar. Ancak hisse senedi fiyatlarının dalgalanabileceğini ve her zaman kayıp olasılığının bulunduğunu unutmamak gerekir.
9. Vanguard Tax Managed Dengeli Fon Amiral Hisseleri (VTMFX)
Maksimum vergi verimliliği ile dengeli bir yatırım yaklaşımı arıyorsanız Vanguard Tax-Managed Dengeli Fon Amiral Hisseleri (VTMFX) iyi bir seçim olabilir. Fon yöneticileri vergi yükümlülüklerini en aza indirmek için bir “vergi yönetimi” stratejisi kullanıyor; bu da %50’sini borsaya ve %50’sini vergiden muaf tahvillere yatırdıkları anlamına geliyor.
VTMFX’in diğer yatırımlardan daha iyi performans göstereceğinin garantisi olmasa da, vergi zamanı geldiğinde cebinizde daha fazla para tutmanın bir yolunu arıyorsanız düşünmeye değer.
10. Vanguard Target Emeklilik Fonları
Vanguard Target emeklilik fonuna yatırım yapmış olan herkes bunun emeklilik için tasarruf yapmanın harika bir yolu olduğunu söyleyebilir. Peki bunlar tam olarak nedir? Vanguard Target Emeklilik Fonları, emekliliğe yaklaştığınızda portföyünüzü otomatik olarak yeniden dengeler.
Bu, borsa düşerse fonunuzun otomatik olarak hisse senetlerinizden bazılarını satacağı ve daha az riskli olan daha fazla tahvil satın alacağı anlamına gelir. Ve emekliliğe yaklaştıkça, fon, öncelikle nakit ve yıllık gelirlere yatırılana kadar giderek daha fazla paranızı tahvillere aktaracaktır.
Bu şekilde yatırım portföyünüzü yönetme konusunda endişelenmenize gerek kalmaz. Bunun yerine fon bunu sizin için yapar. Yani, emeklilik için tasarruf yapmanın kolay bir yolunu arıyorsanız, Vanguard Target emeklilik fonu sizin için uygun olabilir.
Vanguard Index Fonları İyi Bir Yatırım mı?
Vanguard endeks fonları iyi bir yatırımdır çünkü düşük gider oranı sunarlar; bu, bu fonlarla ilgili ücretlerin aktif olarak yönetilen fonlardan daha düşük olduğu anlamına gelir. Bu endeks fonları, riski en aza indirmeye yardımcı olabilecek geniş çeşitlilik sağlar.
En popüler Vanguard fonu nedir?
Vanguard Toplam Borsa Endeks Fonu (VTSAX) ve Vanguard 500 Endeks Fonu Amiral Hisseleri (VFIAX), en popüler Vanguard fonlarından ikisidir.
Sonuç: Vanguard Endeks Fonları
Vanguard, en yüksek puan alan endeks fonlarına sahip, en yüksek puan alan yatırım gruplarından biridir. Ancak fonlarından birini seçmeden önce araştırmanızı ve durum tespiti yapın.
Endeks fonu seçiminiz büyük ölçüde mali hedeflerinize ve kişisel tercihlerinize bağlıdır; izlemek istediğiniz endeksi seçmeden önce bunların açık olması gerekir.
Bu makale ilk olarak Wealth of Geeks’te yayınlandı.
