Şu yazıyı okuyorsunuz: İşletmeniz IRS’in Gözünde Sadece Bir Hobi mi?
Vergilerinizden nasıl tasarruf edebileceğinize dair yazı dizimi okuduktan sonra bir arkadaşım, hobilerinden birini işe dönüştürerek ek vergi indirimleri almaya karar verdi.
Arkadaşımın mantığı ilk bakışta mantıklı görünüyor. Sonuçta yan iş olarak kâr amacıyla satılan resimler yaratıyor. Peki boya yaparken oluşan tüm masraflar için iş kesintileri ve zararları alabilmeniz gerekmez mi?
Ne yazık ki bu sorunun cevabı biraz karmaşık. Arkadaşımın teknik olarak boyama işinden işle ilgili masrafları kesmesine izin veriliyor olsa da, bu kesintilerin kapsamı IRS’nin onun işinin meşru olup olmadığına bağlı.
Eğer arkadaşım denetlenmiş olsaydı ve IRS onun işinin gerçek bir iş olmadığına karar verirse, o zaman herhangi bir iş zararını vergi beyannamesinden düşemezdi.
Bunun yerine, yalnızca hobinizin ürettiği gelir miktarına kadar harcamaları kesmenize izin verilecek, daha fazlasını değil.
Açıkçası bu kurallar insanların vergi sistemini suiistimal etmemesi için var. Her yıl vergi beyannamenizde iş kayıplarını bildirirseniz ve IRS’nin sadece bir hobi için para harcadığınızı belirlemesi durumunda ciddi cezalar ve para cezalarıyla karşı karşıya kalabilirsiniz.
Bir işletmeyi yürütmenin vergi avantajları yalnızca gerçekten kar elde etmeye çalışıyorsanız mevcuttur.
Başarılı bir e-ticaret mağazasının nasıl açılacağına ilişkin ücretsiz mini kursumu alın
Bir e-Ticaret işi başlatmakla ilgileniyorsanız, bir araya getirdim kapsamlı kaynak paketi bu sana yardımcı olacaktır kendi çevrimiçi mağazanızı açın sıfırdan tamamlandı. Gitmeden önce mutlaka alın!
IRS, işi hobi olarak mı değerlendiriyor?
IRS söz konusu olduğunda iş ve hobi kuralı biraz gri bir alandır. Vergi kanununa göre bir işletmenin şirket sayılabilmesi için “kar elde etme amacıyla aktif olarak faaliyet göstermesi” gerekir.
Peki, bir denetim durumunda kâr niyetinizi IRS’ye nasıl gösterirsiniz?
Her 5 yılın 3’ünde kârlı olun
Kâr amacınızı göstermenin en kolay yolu kâr etmektir. Eğer kârlıysanız, gerçekten para kazanmaya çalışıp çalışmadığınızı kimse tartışamaz çünkü gerçekten öylesiniz.
Genel olarak işletmeniz, her 5 yıllık faaliyetin en az 3’ünde kâr sağlıyorsa, sadece bir hobi olarak görülmekten kurtulur. Kâr miktarının çok büyük olmasına gerek yok, birkaç dolarlık kâr bile IRS için yeterli.
Bu nedenle, denetim riskini artırmadan iş kayıplarını 2 yıla kadar vergi beyannamenizde bildirmeniz genellikle uygundur.
Ancak, ardı ardına 2 yıldan fazla bir süre boyunca vergi beyannamenizde iş zararlarını bildirirseniz, denetim şansı önemli ölçüde artar.
Testin 5 üzerinden 3’ünü geçemezsem ne olur?
5 yılın 3’ünde kar elde etmemeniz IRS’nin işinizi bir hobi olarak ilan edeceği anlamına gelmez.
Bu sadece denetlenme olasılığınızın daha yüksek olduğu anlamına gelir. İşletmenizin art arda 2 yıldan fazla kârsız kaldığını tespit ederseniz temel olarak 4 seçeneğiniz vardır.
- Mağazayı kapatabilirsiniz. Hiçbir zaman kârlı olamayacağınızı düşünüyorsanız bu seçenek mantıklıdır. Bazen kayıplarınızı çıkmaz bir fikirle azaltmak mantıklı olabilir.
- Vergi beyannamenizdeki zararları bildirmeye devam edebilir ve denetlenme riskini alabilirsiniz.. IRS’yi işletmenizin gerçek olduğuna ikna edebileceğinizden eminseniz bu seçenek iyi bir seçenektir.
- Tamamen yeni bir şirket kurabilir ve yeni şirket adına zarar beyan edebilirsiniz.. Elbette bu IRS’e biraz yarım yamalak görünebilir, özellikle de her iki yılda bir yeni bir işe başlıyorsanız.
- Gelir vergisi beyannamenizde zarar beyanına son verebilirsiniz. Tipik olarak, soğuk hindiyi durdurup bir süre gizli kalırsanız denetimin radarı altında kalabilirsiniz.
Benim işim gerçek ve bunu riske atmak istiyorum
Önceki bölümde bahsettiğim gibi, kar elde etmemeniz IRS’in gözünde gerçek bir iş yürütmediğiniz anlamına gelmez.
Bazı iş fikirlerinin kar elde etmesi biraz daha uzun zaman alır. Eğer iş planınıza güveniyorsanız IRS’den korkmanıza gerek yok.
Ancak bir denetim durumunda, gerçek bir işletme olduğunuzun kesin olduğundan emin olmak için aşağıdakileri yapmalısınız.
- Kayıtları iyi tutun – Her harcamayı mümkün olduğunca ayrıntılı olarak takip edin. Akşam yemeğine veya eğlenceye para harcıyorsanız, kimi davet ettiğinizi, neden davet ettiğinizi ve onları yemeğe davet ettiğinizi, kesin tarihi ve ücreti yazdığınızdan emin olun. Ticari hesaplarınızı kişisel hesaplarınızdan tamamen ayrı tutun ve tüm harcamaların doğru bir e-tablosunu tutun.
- Reklam materyalinizi saklayın – Çoğu gerçek şirket bir şekilde reklam verir. IRS’ye gösterebilmek için tüm reklam materyallerinizin kopyalarını kaydettiğinizden emin olun. Buna kartvizitler, broşürler, gazete ilanları vb. dahildir.
- bir iş takvimi tutmak – İşletmeniz için önemli tarihleri ve kilometre taşlarını bir takvim veya zamanlayıcı üzerinde işaretleyerek bu, IRS’ye işletmenizin karlılık yolunda mutlu bir şekilde ilerlediğini gösterir.
- Meşru bir iş yürütün – İşletmenizi meşru bir şekilde yürütmek için gerekli tüm izinleri almak üzere kayıt olduğunuzdan emin olun. Her şeyi kesinlikle kitabına uygun yaparsanız, IRS’ye gerçek bir işi sürdürmek için elinizden gelenin en iyisini yaptığınızı göstermiş olursunuz.
Bunun uğruna kayıplara girmeyin
İster inanın ister inanmayın, IRS veya herhangi bir üçüncü tarafın gerçek bir işi yürütüyormuş gibi davranıp davranmadığınızı anlaması oldukça kolaydır. Bu nedenle, vergilerden tasarruf etmek için vergi beyannamenizde zararları bildirmeye başlamayın. IRS eninde sonunda öğrenecek.
Sadece bir hobi için kum torbasını doldurup kesintiler yapıyor olsanız bile, gerçek bir işmiş gibi davranmak için gereken çalışma miktarı buna değmez.
Eğer iş kesintileri alıyorsanız, o zaman bu gerçek kar amacı güden gerçek bir iştir. Denetime yakalanmak ne zamana ne de paraya değmez.
Çevrimiçi bir iş kurma konusunda ciddileşmeye hazır mısınız?
Gerçekten kendi çevrimiçi işinizi kurmayı düşünüyorsanız, ücretsiz mini kursuma göz atmalısınız. 5 Kolay Adımda Niş Bir Çevrimiçi Mağaza Nasıl Oluşturulur.
Bu 6 günlük mini kursta eşimle birlikte para kazanmak için attığımız adımları anlatıyorum 100 bin dolar sadece bir yıl gibi bir sürede. Hepsinden iyisi, ücretsizdir ve haftalık olarak e-Ticaret ipuçları ve stratejileri alacaksınız!
Hukuk ve Vergiler kategorisindeki İlgili Yazılar
Steve Chou hakkında
Steve Chou, e-ticaret alanında tanınmış bir etkileyicidir ve eğitim vermiştir. binlerce öğrenci fiziksel ürünleri çevrimiçi olarak etkili bir şekilde nasıl satabilirsiniz? ProfitableOnlineStore.com.
Blogunuz, MyWifeQuitHerJob.comForbes, Inc, The New York Times, Entrepreneur ve MSNBC’de yer aldı.
O aynı zamanda bir katkıda bulunan yazar BigCommerce, Klaviyo, ManyChat, Printful, Privy, CXL, Ecommerce Fuel, GlockApps, Privy, Social Media Examiner, Web Designer Depot, Sumo ve diğer önde gelen ticari yayınlar için.
Ayrıca popüler bir işletmeyi yönetiyor. e-ticaret podcast’ieşim işini bıraktı, bu da Tüm Apple Podcast’lerinde En İyi 25 Pazarlama Programı.
Steve, en son e-Ticaret trendlerini takip etmek için bir 7 rakamlı e-ticaret mağazasıBumblebeeLinens.com, eşiyle birlikte yıllık e-ticaret konferansı isminde Satıcı zirvesi.
Steve’in elektrik mühendisliği alanında lisans ve yüksek lisans dereceleri var. Stanford Üniversitesi. Elektrik mühendisliği alanında eğitim almasına rağmen, lisansüstü eğitiminin büyük bir bölümünü girişimcilik ve küçük işletme yönetimi mekaniği üzerine çalışarak geçirdi.
