Şu yazıyı okuyorsunuz: Public.com vs. SoFi Invest: En iyi ticaret uygulaması nedir?
Çevrimiçi bir komisyonculuk aradığınızda, muhtemelen birçok seçenek bulacaksınız. En popüler olanlardan ikisi Public ve SoFi Invest’tir.
Her iki şirket de ortalama yatırımcının işlem yapmasını kolaylaştırmayı amaçlıyor. Ama sizin için en iyi seçenek nedir?
Public.com ile SoFi Invest arasındaki bu karşılaştırmada, karar vermenize yardımcı olacak ilgili ayrıntıları bulacaksınız.
Kamu yatırımlarının özeti vs. SoFi Yatırım
Public.com ile SoFi Invest arasındaki temel fark, mevcut belirli yatırım seçenekleriyle ilgilidir. Her iki platform da kesirli hisse desteği de dahil olmak üzere hisse senetleri, ETF’ler ve kripto para birimleri sunuyor. Public.com ayrıca alternatif yatırımlar (güzel sanatlar, koleksiyon parçaları vb.) ve hazineler sunmaktadır. SoFi Invest, otomatik yatırımı tercih edenler için robo danışman seçeneği sunmasıyla öne çıkıyor.
Public.com’un sunduğu sosyal özellikler bu iki platform arasında ek bir ayrımdır. Topluluk ve sosyal işlevsellik sayesinde diğer kullanıcılarla bağlantı kurabilir ve onlardan bilgi alabilirsiniz. SoFi Invest’in sosyal işlevselliği yoktur.
Public.com’un Temelleri
Public.com 2018’den beri varlığını sürdürüyor ancak başlangıçta Matador adı altında faaliyet gösteriyordu. Bu mobil ve çevrimiçi aracılık platformu, güzel, kullanımı kolay bir arayüze sahiptir ve komisyonsuz ticaret sunar.
Public.com ile diğer çoğu ticaret platformu arasındaki temel fark, işbirliği özelliklerini içerir. Bu platform diğer yatırımcılarla çalışmanıza olanak tanır, böylece daha deneyimli yatırımcıların bilgilerinden yararlanabilirsiniz. Platformdaki arkadaşlarınızla ve diğer kullanıcılarla bağlantı kurabilirsiniz.
Bu, Public’i ticaret yapabileceğiniz ve iletişim kurabileceğiniz hibrit bir yatırım ve sosyal medya platformu haline getirir. Giriş yaptığınızda, başka bir platformda yaptığınız gibi işlemlerinizi kontrol edebilir, ancak diğer yatırımcılarla sohbet etmek veya strateji paylaşmak için de kaydolabilirsiniz. Public.com’un hisse senetleri ve ETF’ler üzerinde minimum yatırımı ve alım satım komisyonu yoktur.
Public.com incelememizde daha fazla bilgi edinin.
SoFi Invest’in Temelleri
SoFi Invest, kredi, sigorta ve kredi kartı gibi çeşitli ürünler sunan bir şirket olan SoFi’nin çevrimiçi aracılık koludur. SoFi, hem aktif hem de pasif yatırımcılara hizmet vererek benzersiz bir yaklaşım benimsiyor.
Çok sayıda hisse senedi alım satım uygulaması ve birçok robo-danışman var, ancak SoFi Invest her ikisini de sunan az sayıdaki şirketten biri. Portföylerini aktif olarak yönetmeyi tercih eden yatırımcılar komisyonsuz ticaretin ve basit kullanıcı arayüzünün keyfini çıkarabilirler. Otomatik yatırım özelliği, uygulamalı yatırımcıların bunu bir robo-danışman olarak kullanmalarına olanak tanır.
Bu, SoFi Invest’i alım satım tercihlerinize uyarlayabileceğiniz esnek bir platform haline getirir.
Yatırım seçenekleri
Halka açık binlerce hisse senedine ve ETF’ye erişim imkanı sunulmaktadır. Ancak aklınızda belirli şirketler yoksa bir sonraki fırsatınızı bulmak için kategori veya konu aramasını kullanabilirsiniz. Konular arasında Bitki Tabanlı Hareket, Sorumlu Kadınlar, Yeşil Güç ve ilginizi çeken yatırımları bulmanızı kolaylaştıran yaklaşık 40 konu daha yer alıyor.
Yatırımcılar ayrıca daha yüksek profilli şirketlere giriş noktasını daha erişilebilir hale getirecek şekilde kısmi hisseler alıp satabilirler.
Bazı şirketlerin her birinin binlerce dolar değerinde hisseye sahip olduğu göz önüne alındığında, kesirli hisseler, hissenin bir kısmını satın almanıza olanak tanıyor. Belirli sayıda hisse senedi yerine bir dolar tutarında satın alabildiğiniz için, yatırım fonunuzdaki her doları işe koymak da harika bir özelliktir.
Public.com, diğer kullanıcıların eğilimleri ve yorumları da dahil olmak üzere her şirketin ayrıntılı geçmişini gösterir. Hisse senetleri ve ETF’lerin yanı sıra 25’in üzerinde kripto para birimine de yatırım yapabilirsiniz. Kripto para birimi işlemlerine %1-2 oranında ek ücret uygulanır.
Public.com’un son yıllarda oldukça değiştiğini ve geliştiğini belirtmekte fayda var. 2021’in sonlarında kripto ticaretini ve 2022’de alternatif yatırımları eklediler. Bu yazının yazıldığı an itibariyle güzel sanatlara, koleksiyonlara ve NFT’lere yatırım yapabilirsiniz, ancak yakında daha fazla alternatif varlığın eklenmesi bekleniyor.
Public.com, 2023 yılında tasarruf hesaplarına alternatif olarak Hazine bonosu sunmaya başladı. Geleneksel olarak Hazine bonolarına yatırım yapmak zahmetli ve zaman alıcı olabilir ancak Public.com bunu bir tasarruf hesabı kadar basit hale getiriyor.
Public.com’un ayrıca göz atmaya değer ücretsiz bir hisse senedi teklifi var.
Halkın arasına katılmak 300$’a kadar ücretsiz stok kazanın para yatırdığınızda.*
SoFi Invest ayrıca işlem ücreti olmadan binlerce ETF ve hisse senedi sunmaktadır. Ayrıca 30’un üzerinde kripto para var ama %1,25 kar marjı var. SoFi alternatif yatırımlar veya hazineler sunmaz.
Public’te olduğu gibi, Aktif Yatırım özelliği aracılığıyla SoFi aracılığıyla kendi yatırımlarınızı seçebilir veya pasif bir yaklaşım benimseyerek robo danışmanın yatırım portföyünüzü yönetmesine izin verebilirsiniz. Ayrıca halka arz fiyatlarında yeni hisse senetlerinin halka arzına yatırım yapma fırsatları da vardır. İlgi bildiriminizi göndermeniz ve katılım için özel kurallara uymanız gerektiğinden bu garanti edilmez.
Kısacası Public.com daha fazla yatırım türü sunuyor ancak SoFi otomatikleştirilmiş yatırımlar sunuyor.
Platformlar nasıl çalışır?
Adından da anlaşılacağı gibi Public, ticareti herkesin (halkın) erişimine açmak için tasarlandı. Bu nedenle platformun, yeni başlayanlar için oldukça erişilebilir, kullanımı kolay bir arayüze sahip olması mantıklıdır ve öyle de. Aslında Public.com’un kullanımı en kolay yatırım uygulaması olduğunu düşünüyoruz.
Ancak Public’in daha deneyimli yatırımcılar için de harika araçları var. Platform sezgisel ve anlaşılması kolaydır. Kategorileri kullanarak hisse senedi ve fonları hızlı bir şekilde arayabilirsiniz. Belirli bir şirkete tıkladığınızda, nihai bir işlem kararı vermeden önce yatırım kriterlerinizi onaylayabileceğiniz bir ayrıntılar ekranı göreceksiniz.
Public.com’un ayrıca ana sayfasında tartışmalara katılabileceğiniz, mesaj gönderebileceğiniz, sohbet grupları oluşturabileceğiniz ve platformun diğer kullanıcılarını takip edebileceğiniz bir haber akışı bulunmaktadır. Gelişmiş veriler ve analist içgörüleriyle ilgileniyorsanız, ayda 10 ABD Doları veya yıllık olarak faturalandırılırsa ayda 8 ABD Doları karşılığında herkese açık Premium hesaba yükseltebilirsiniz.
SoFi Invest aynı zamanda yeni yatırımcılar da düşünülerek tasarlanmıştır. Aktif yatırım özelliği, minimum ücretle hisse senedi, kripto para birimi ve ETF ticareti yapmak isteyen genç yatırımcılara yöneliktir.
SoFi Invest’e web tabanlı platform veya mobil ticaret uygulaması aracılığıyla erişebilirsiniz ancak her ikisi de aynı derecede sezgiseldir ve kullanımı kolaydır.
Bununla birlikte, daha deneyimli yatırımcılar SoFi Invest platformunu biraz basit bulabilirler. Daha karmaşık ticaret stratejileri uygulamak için teknik göstergeleri analiz etmenize olanak tanıyan gelişmiş özellikler yoktur.
SoFi Invest’in temel faydalarından biri, aktif ticaret yaklaşımından pasif ticaret yaklaşımına geçmeye karar verirseniz platformları değiştirmenize gerek kalmayacak olmasıdır. Çok az sayıda ticaret uygulaması robo danışman işlevselliği sunar, bu nedenle bu kesinlikle göze çarpan bir özelliktir.
Platformun Özellikleri
Her iki platform da yeni yatırımcı düşünülerek tasarlandı, dolayısıyla bazı benzerlikler var. Ancak aynı zamanda birkaç temel farklılık da vardır.
Publico.com
- Toplumsal Yatırımlar: Halka açık platformun en ilginç özelliklerinden biri, en sevdiğiniz işlemleri takip etmek ve son faaliyetlerini görmek için yatırımcı arkadaşlarınızla bağlantı kurabilmenizdir. Bu, eylemler ve yorumlar aracılığıyla başkalarının nereye yatırım yaptığını görmenize olanak tanır. Bu, daha deneyimli yatırımcılardan stratejileriniz hakkında fikir ve geri bildirim almak için de kullanabileceğiniz bir sosyal deneyim yaratır.
- DAMLA: DRIP’ler veya temettü yeniden yatırım planları, portföyünüzdeki hisse senetleri ve ETF’ler tarafından kazanılan temettüleri otomatik olarak yeniden yatırmanıza olanak tanır. DRIP olmadan temettüler nakit olarak ödenir. Public’te isteğe bağlı bir özellik olarak DRIP mevcuttur, dolayısıyla uzun vadeli büyümeye odaklanıyorsanız bunu etkinleştirebilirsiniz. Bu özellik, platformları karşılaştırırken genellikle göz ardı edilir ancak uzun vadeli odaklı olanlar için çok önemlidir.
- Alternatif yatırımlar: Public.com, güzel sanatlar, koleksiyon ürünleri, NFT’ler ve daha fazlası gibi alternatifler sunarak diğer hisse senedi alım satım uygulamalarından öne çıkıyor.
- Hazineler: Hazine bonosuna kolayca yatırım yapma seçeneğine sahip olmak, geleneksel tasarruf hesabına alternatif olarak Kamu’yu kullanmanızı sağlar.
- Gelişmiş veriler: Ücretsiz hesaplara dahil olmasa da Public, küçük bir aylık ücret karşılığında çok sayıda veri ve ölçüm sunuyor. Yeni başlayanlar için bu gerekli değildir, ancak deneyimli yatırımcılar bunu takdir edecektir.
SoFi yatırımı
- Otomatik yatırım: Bu hizmet, portföyleri finansal hedeflerinize göre yatırım yapmak ve yeniden dengelemek için ETF’leri kullanan bir robo danışmandır. Hesabınızın 10.000 ABD dolarının altında olması durumunda bu özellik için herhangi bir yönetim ücreti alınmaz. Dengeli bir portföy elde etmek için yardıma ihtiyaç duyan veya daha müdahaleci bir yaklaşımı tercih eden küçük yatırımcılar için idealdir.
- Emeklilik Hesapları: SoFi ile Public arasındaki en önemli fark emeklilik hesaplarına erişimdir. SoFi, aktif ve otomatik yatırım için birden fazla emeklilik hesabı seçeneğine sahiptir. Ayrıca nitelikli finansal danışmanlardan ücretsiz tavsiyelere de erişebilirsiniz.
- Ticaret marjı: Bu, yalnızca 2022’nin başlarında tanıtılan nispeten yeni bir özelliktir. Daha fazla menkul kıymet satın almak için mevcut yatırımcılarınıza karşı borçlanmanıza olanak tanır. Bu krediye faiz ödeyeceksiniz ancak makul bir oran belirleniyor. Sadece marj üzerinden işlem yapmanın yatırım risklerinizi artırdığını unutmayın, dolayısıyla borçlanmadan önce bu riskleri tam olarak anlamalısınız.
Fiyatlar ve oranlar
Bu, Public ile SoFi’yi birbirinden ayıran çok az şeyin olduğu bir alandır; çünkü her iki platformun da hisse senetleri ve ETF’ler üzerinde işlem ücreti veya komisyonu yoktur. Ancak her iki platform da kripto işlemlerinden ek ücret alıyor. Bu, Public’te %1 ila %2, SoFi Invest’te ise %1,25’tir.
SoFi’nin robo danışmanını kullanıyorsanız ve hesap bakiyeniz 10.000 dolardan fazlaysa, sektörde rekabetçi olan %0,25’lik bir yönetim ücretine tabi olursunuz. Bakiyenizin 10.000$’ın altında olması durumunda herhangi bir ücret alınmaz.
Diğer çevrimiçi aracı kurumlar gibi, karşılaşabileceğiniz bazı arızi ücretler ve masraflar vardır. Örneğin, ödemeleri iade ettiyseniz veya kağıt beyanları talep ettiyseniz.
Platform güvenliği
Hem Public hem de SoFi, platformlarının güvenliğini ciddiye alıyor. SSL şifrelemesi, dolandırıcılığa karşı koruma ve iki faktörlü kimlik doğrulama mevcuttur. Her iki platform da federal olarak sigortalıdır, bu nedenle komisyonculuğun başarısız olması durumunda 250.000 $’a kadar nakit ile 500.000 $’a kadar korunursunuz. Ancak Public.com’un, takas şirketi Apex aracılığıyla korumasını tamamlayan ek bir sigortası da var.
Kripto para birimi FDIC sigortası tarafından korunmamaktadır.
Lehte ve aleyhte olanlar
Hiçbir platform kusursuz değildir ve Public ve SoFi ile ilgili avantajlar ve dezavantajlar vardır. Hangi platformun sizin için en iyi olduğuna karar vermeden önce bunu bilmeniz önemlidir.
Kamu profesyonelleri
- Sosyal Platform Özellikleri: Public, etkinlik akışı ve sohbet özellikleriyle harika bir sosyal görünüme sahiptir. Bu, daha deneyimli yatırımcıların neler yaptığını takip etmenize ve yatırım stratejileri hakkında fikir almanıza olanak tanır.
- Temettü yeniden yatırımı: Yatırımlarınızdan en iyi şekilde yararlanmak için DRIP halka arzları.
- Birçok yatırım seçeneği: Hisse senetleri, ETF’ler, kripto para birimleri, alternatif varlıklar ve Hazine tahvilleri.
kamu eksileri
- Sınırlı hesap seçenekleri: Kamu, emeklilik hesabı olmayan minimum hesap türleri sunmaktadır.
- Sınırlı araştırma: Kamu, temel şirket bilgilerini sağlar, ancak bu araştırma nispeten azdır. Daha derin bir araştırma istiyorsanız, herkese açık bir Premium hesaba yükseltmeniz gerekebilir.
SoFi Invest’in Avantajları
- Mali Müşavirlere Ücretsiz Erişim: SoFi Invest, finansal yatırım profesyonellerinin tavsiyelerine hiçbir ek ücret ödemeden erişim sunar.
- Pasif Yatırım Hesapları: Public ve diğer birçok hisse senedi alım satım platformunun aksine SoFi aynı zamanda bir robo danışman seçeneği de sunuyor.
- Mevcut emeklilik hesapları: SoFi Invest ayrıca emeklilik hesapları da dahil olmak üzere farklı hesap türleri sunmaktadır.
- Ticaret marjı: Daha yüksek bir yatırım riski taşısa da SoFi, marjlı ticaret olanağı sunuyor.
SoFi Invest’in Eksileri
- Vergi kaybı olmadan hasat: Robo danışman, birçok rakibin sunduğu vergi kaybı toplama olanağını sunmuyor.
- Sınırlı Stok Bitleri: Kesirli hisseler tüm hisse senedi kataloğunda mevcut olmayıp sadece seçilmiş firmalarda mevcuttur.
- Temel arayüz: SoFi Invest yeni başlayanlar için tasarlanmıştır ve yatırım deneyiminizi geliştirirken ihtiyaç duyduğunuz bazı özelliklerin eksik olduğunu fark edebilirsiniz.
Çözüm
Hem Public hem de SoFi, farklı türdeki yatırımcılara harika bir seçenek sunan mükemmel şirketlerdir. Her iki platform da hisse senetlerine, ETF’lere ve kısmi hisselere erişim sunuyor. Her iki platform da minimum ücret ve komisyonla alım satım olanağı sunuyor.
Public.com, fikirlerini akranlarıyla paylaşmaktan hoşlanan, kendi kendini yöneten yatırımcılar için sağlam bir seçimdir. Yeni yatırımcılar, topluluğun zekasından yararlanarak yatırım öğrenme sürecini hızlandırabilir. Fikirlerinizi paylaşabileceğiniz, başkalarını takip edebileceğiniz ve görüş alışverişinde bulunabileceğiniz bu sosyal medya özelliği Public’in önemli bir avantajıdır. Hatta yatırımcı arkadaşlarınızın ne alıp sattığını takip edebilirsiniz.
SoFi Invest biraz daha esnektir ancak platform acemi yatırımcılara yöneliktir. Kendinizi yönlendirebilir veya robo danışmanı kullanabilirsiniz. Platform değiştirmenize gerek kalmadan kendinize en uygun yaklaşımı seçebilirsiniz. Public’in aksine, bir emeklilik hesabı açabilirsiniz ve SoFi, finansal yatırım tavsiyelerine ücretsiz erişim sağlar.
Sonuçta bir ticaret platformunda ne aradığınızı düşünmeniz gerekir. Emeklilik hesapları, robot danışmanlar ve profesyonel finansal tavsiyeler arıyorsanız muhtemelen SoFi’yi tercih edeceksiniz. Öte yandan, hibrit bir ticaret ve sosyal medya platformunun topluluk atmosferini takdir ediyorsanız veya alternatiflere veya hazine bonolarına yatırım yapmak istiyorsanız, Halka Açık muhtemelen en iyi seçenektir.
Neyse ki kararsızsanız her iki platformun da çok düşük hesap minimumları ve minimum ücretleri var. Dolayısıyla, ticaret tarzınıza ve tercihlerinize en uygun olanı bulmak için her zaman platformlardan birini veya her ikisini de deneyebilirsiniz.
