Yazıyı okuyorsunuz: Vanguard Star Fund (VGSTX) İncelemesi
Vanguard Star Fund (VGSTX), tutarlı getiri sağlayabilecek dengeli bir portföy oluşturmayı amaçlamaktadır.
Bu, yerli hisse senetleri ve hisse senetlerinin bir kombinasyonuna yatırım yapılarak elde edilir. Şu anda bölünme %60 hisse senedi ve %40 özsermaye şeklindedir. Fonun şu anda 12 farklı pozisyona yatırılmış 22,4 milyar doları var.
Bu varlıklar Vanguard’ın sahip olduğu diğer 11 fondaki yatırımlardan geliyor.
Başka bir deyişle, bu fon diğer 11 fonun birleşimidir, bu riski azaltır ancak aynı zamanda potansiyel olarak ödülleri de azaltabilir. STAR’ı oluşturan 11 fon, 3, 4 ve 5 yıldızlı fonların bir karışımıdır.
İyi getirileri var mı?
Fon, 30 yıllık ticaretin 25 yılında olumlu getiri elde etti. Bu çok sabittir.
Yılın en yüksek getirisi, fonun %29 büyüdüğü 1995 yılında gerçekleşti. Bu yıl ise yüzde 4 oranında büyümüş görünüyor.
Bu nedenle getiriler genellikle olumludur. Astronomik değiller ama tasarruf hesabından daha iyiler. Sonuçlar, yatırım uygulamaları veya brokerlar kullanılarak alınıp satılabilen benzer fonlar için ortalamanın üzerindedir.
Bu fon yeni başlayan yatırımcılar için iyi mi?
Bu fonla ilişkili risk, kendi türündeki fonlar için ortalama düzeydedir, dolayısıyla aşırı yüksek riskli bir seçenek değildir. Geçmiş ortalama getirilerle bağlandığında, bu fonun yatırıma yeni başlayanlar için iyi bir seçenek olabileceği anlamına gelir.
%0,32 gider oranıyla düşük maliyetli bir seçenektir. Bu, ilk kez yatırım yapanlar için, eğer korkarsanız ve çekip gitmek isterseniz, çok büyük bir riskin olmadığı anlamına gelir.
Bunu yapacak paranız varsa, yatırımınızı korumak için paranızı çeşitli fonlara dağıtmanız faydalı olacaktır. Bu fon, acemi bir yatırımcı için daha büyük bir portföyün iyi ve istikrarlı bir bileşeni olacaktır.
Yatırım yapma konusunda yeniyseniz, Borsada Yatırım Yapmaya Yeni Başlayanlar Kılavuzu’ndan yararlanabilirsiniz.
Vanguard Star Fund’ın değerlendirmeleri iyi mi?
Bu fonla ilgili incelemelerin çoğu, bunun iyi bir fon olduğunu ancak harika olmadığını gösteriyor. Makul bir fon getirisi sunan nispeten güvenli bir seçenektir.
Vanguard, düşük maliyetli pasif yatırım stratejileriyle yatırım fonları dünyasına öncülük eden, saygın bir yatırım şirketidir.
Şu andaki ekonomik ortamda bir başarı olan, şimdiye kadar olmadığı kadar çok kar elde etti.
Diğer incelemelere bakın:
Ana holdingler
| Vanguard Windsor™ II Inv VWNFX |
14.19 |
| Vanguard VFSTX Kısa Vadeli Yatırım Sınıfında Yatırım |
12.48 |
| Vanguard VWESX Uzun Vadeli Yatırım Düzeyinde Yatırım |
12.48 |
| Vanguard GNMA Inv VFIIX |
12.35 |
| Vanguard Uluslararası Değer Yatırımı VTRIX |
9.45 |
| Vanguard Uluslararası Büyüme Yatırımı VWIGX |
9.29 |
| Vanguard Windsor™ Inv VWNDX |
7.76 |
| Vanguard PRIMECAP Inv VPMCX |
6.09 |
| Vanguard Morgan™ Büyüme Yatırımı VMRGX |
6.06 |
| Vanguard ABD Büyüme Yatırımı VWUSX |
6.03 |
Minimum satın alma gereksinimi nedir ve diğer benzer fonlarla karşılaştırıldığında nasıldır?
Minimum Yatırım 1.000 Dolardır. Çoğu benzer fonun minimum tutarları 500 ila 3.000 ABD Doları arasında değişmektedir, dolayısıyla bu fon ölçeğin alt ucunda yer almaktadır.
Volatilite önlemleri
Volatilite ölçümleri, bir menkul kıymetin değerindeki belirsizliği veya değişiklik riskini yansıtır.
- Standart sapma 7.009
- Anlam 0.77
- Sharpe oranı 1.255
Y kuşağı için çok mu muhafazakar?
Bu fon cesur ve riskli alımlar yapmıyor, dolayısıyla büyük getiri elde etmesi pek olası değil. Ancak tutarlı bir performans sergiliyor ve risk endişe edilecek kadar büyük değil.
Emekli olmalarına izin verildiğinde emeklilik fonunda hiç para kalmayacağından endişe duyan Y kuşağı için bu, iyi ve istikrarlı bir yatırım olabilir. Ancak mevcut kur kaygılarının sona ermesi pek mümkün görünmüyor.
