Estás leyendo la publicación: Mejor Crowdfunding Inmobiliario para Inversores No Acreditados
Cuando se trata de iniciarse en la inversión inmobiliaria, ¿por dónde empezar?
Hay tantas complejidades en la inversión inmobiliaria que podría hacer que su cabeza dé vueltas.
Sin embargo, creo que una de las formas más simples de comenzar fue invertir en un fondo de inversión en bienes raíces (REIT).
Como inversionista primerizo, tendrá mucho menos administración y riesgo.
Entonces, si está considerando invertir en bienes raíces por primera vez, consultar los sitios de crowdfunding es un buen lugar para comenzar.
Si bien hay menos opciones disponibles para el inversionista no acreditado, he creado una lista de las mejores plataformas de crowdfunding para inversionistas no acreditados para que pueda comenzar su aventura de inversión en bienes raíces.
Antes de elegir la mejor plataforma de hacinamiento de bienes raíces como Fundrise para invertir, defina sus objetivos de inversión, el marco de tiempo y cuánto capital tiene para comenzar.
A partir de ahí, puede elegir el sitio de crowdfunding adecuado para su estilo de inversión.
Opciones de crowdfunding inmobiliario para inversores no acreditados
Las plataformas de crowdfunding inmobiliario más populares solo están abiertas a inversores acreditados.
Sin embargo, el gobierno ahora permite muchas más plataformas para brindar oportunidades a inversores no acreditados como usted.
Pero, ¿qué plataforma debería elegir si no tiene dinero que perder, pero quiere dejar que su dinero haga su dinero (ingresos pasivos)?
Hicimos nuestra debida diligencia y destacamos las características clave de las principales plataformas de inversión para que pueda tomar una decisión informada.
1. Fundrise: nuestra elección para el mejor crowdfunding inmobiliario
- Inversión Mínima: $500
- Honorarios: 1%
- Fondo: eREIT
Fundrise es un maravilloso sitio de crowdsourcing inmobiliario para inversores no acreditados. Y es especialmente cierto si es un inversionista primerizo que busca mojarse los pies. Esto se debe a que, como nuevo inversor, Fundrise tiene varias opciones con un retorno de la inversión muy alto.
Por ejemplo, Fundrise ofrece eREIT y eFunds, que son REIT electrónicos y fondos electrónicos. La propiedad comercial es el objetivo de los eREIT, con el objetivo de generar ingresos para usted (y lo hace muy bien).
Fundrise es una buena alternativa económica para aquellos que buscan una plataforma automatizada de bajo costo que ofrezca REIT y otros vehículos modestos de inversión inmobiliaria.
Fundrise podría ser la opción ideal para usted si está buscando una plataforma automatizada de bajo costo que ofrezca REIT y otras inversiones inmobiliarias baratas.
El monto mínimo de inversión para comenzar con Fundrise es de $ 500 y la tarifa de administración es del 1% de su capital invertido. Los dividendos trimestrales se pagan sobre los fondos que generan ingresos.
Mejor para
Fundrise es mejor para aquellos que desean rendimientos sólidos que probablemente estén garantizados. Los rendimientos anuales generalmente no se revelan con la mayoría de los sitios de crowdfunding. Es comprensible que la mayoría de las plataformas de inversión, incluidas las plataformas de crowdfunding inmobiliario, duden en ofrecer rendimientos anuales.
Pero no es el caso de Fundrise.
Dependiendo de la inversión, brindan rendimientos anuales del 8,7% al 12,4%, lo que es un gran rendimiento para cualquier inversor.
ventajas
- Puede abrir su cuenta con tan solo $500.
- Sólido historial de rendimientos anuales, que superan al mercado de valores.
- Está abierto a cualquiera.
- El sitio web y la aplicación son increíblemente fáciles de usar.
- Cuentas IRA disponibles.
Contras
2. RealtyMogul: Lo mejor para REIT y 1031 Exchange
- Inversión Mínima: $5,000
- Honorarios: 1%
- Fondo: MogulREIT I y MogulREIT II
RealtyMogul le permite acceder a ofertas del mercado privado a las que se han sumado más de 128 000 inversores e invertido más de 650 millones de dólares.
Tanto los inversores no acreditados como los acreditados pueden invertir en bienes raíces a través de RealtyMogul.
Los inversores no acreditados pueden elegir entre dos fideicomisos de inversión en bienes raíces (REIT) diferentes que invierten en una cartera de propiedades.
Un inversor acreditado puede adquirir una sola propiedad o participar en un 1031 Exchange, que es el intercambio de una propiedad de inversión por otra que permite evitar ganancias de capital.
El Intercambio 1031 lleva el nombre de la Sección 1031 del Código de Impuestos Internos, que le permite diferir los impuestos sobre las ganancias de capital cuando vende bienes personales y reinvierte las ganancias dentro de los límites de tiempo prescritos en una propiedad o propiedades de tipo y valor similares.
Mejor para
RealtyMogul es ideal para inversores que desean invertir en REIT y 1031 Exchange. Con un intercambio 1031, los inversores pueden diferir los impuestos sobre las ganancias de capital. RealtyMogul permite a los inversores calificados vender propiedades actuales y adquirir propiedades “similares”.
ventajas
- Dos opciones de REIT.
- Colocaciones privadas.
- 1031 intercambio.
Contras
- Los REIT requieren una inversión mínima de $5,000.
- Durante los tres primeros años, los REIT tienen una penalización por amortización anticipada.
Comenzar con RealtyMogul es una opción inteligente para los inversionistas de bienes raíces que desean un montón de opciones de diversificación y colocaciones privadas. Puede explorar más ofertas registrándose, se han publicado más de $ 3.5 mil millones en ofertas en la plataforma.
3. planta baja: Lo mejor para inversiones en deuda a corto plazo
- Inversión Mínima: $10
- Honorarios: Los inversores no pagan comisiones
- Fondo: Préstamos inmobiliarios a corto plazo
Muchas alternativas de Fundrise le permiten invertir en capital inmobiliario para generar rendimientos. Sin embargo, esto a menudo requiere un período de inversión más largo y más capital inicial.
Con Groundfloor, usted invierte en deuda inmobiliaria de alto rendimiento a corto plazo en lugar de inversiones de capital. Hay una inversión mínima de $10 y Groundfloor afirma que ha obtenido un rendimiento del 10,5 % hasta la fecha.
También puede crear su propia cartera basada en deuda. Groundfloor le permite buscar proyectos de bienes raíces con varios términos de préstamo, tasas de interés y proporciones de préstamo a ARV para adaptarse a su tolerancia al riesgo y plazo de inversión.
Los inversores de planta baja suelen recibir pagos en un plazo de seis a nueve meses, y con un mínimo de $10, esta es una de las opciones de inversión más amigables para principiantes.
Mejor para
La planta baja es mejor si desea una opción de inversión inmobiliaria a corto plazo con un mínimo de inversión bajo.
ventajas
- Los inversores no pagan comisiones
- Monto mínimo de inversión inicial de $ 10
- Préstamos a corto plazo para que te paguen rápido
Contras
- Los impagos de préstamos son un riesgo de inversión
- Los listados tienen una cantidad decente de información, pero no puede profundizar en los detalles esenciales de un préstamo
Groundfloor tiene uno de los requisitos mínimos de inversión más bajos del mercado y también le permite invertir a corto plazo.
4. De manera estrecha: Lo mejor para los ingresos por dividendos inmobiliarios
- Inversión Mínima: $5,000
- Honorarios: 2% anual
- Fondo: REIT inmobiliario comercial
Si bien Streitwise requiere $ 5,000 para comenzar a invertir, es una de las mejores alternativas de Fundrise si está buscando ingresos por dividendos.
Streitwise aún le permite invertir en bienes raíces comerciales con su REIT. El fondo ha pagado más del 8 % en dividendos desde 2017, y el último dividendo fue del 8,4 % en el segundo trimestre de 2022.
Streitwise normalmente tiene una o varias ofertas de inversión en un momento dado. Las propiedades son bienes inmuebles comerciales, lo que significa que los inquilinos son empresas y las propiedades en sí suelen ser espacios de oficinas o edificios comerciales multimillonarios.
En cuanto a las tarifas, es bastante simple: simplemente paga una tarifa de administración anual del 2%.
Mejor para
Streitwise tiene una inversión mínima más alta que Fundrise, pero cuenta con un alto dividendo trimestral que le permite obtener ingresos pasivos de bienes raíces.
Pros
- Pagos históricos de dividendos del 8% o más
- Las propiedades inmobiliarias comerciales pueden conllevar menos riesgo para los inquilinos
- Puedes reinvertir dividendos
Contras
- Tarifas más altas en comparación con Fundrise
- Pocos listados activos para invertir
Según Streitwise, el objetivo es desarrollar una cartera diversificada de inversiones orientadas al valor con inquilinos solventes. En última instancia, esto permite un atractivo pago de dividendos trimestrales y un riesgo mínimo de pérdida de ingresos por alquiler.
5. DiversyFund: lo mejor para inversores a largo plazo
- Inversión Mínima: $500
- Honorarios: Sin gastos de gestión
- Fondo: REIT de crecimiento
En DiversyFund, facilitan la compra de acciones en una cartera de bienes raíces multifamiliares completamente examinados.
Con solo hacer clic en un botón, podría poseer una parte de un fondo de inversión en bienes raíces (REIT), en varias propiedades, al igual que Fundrise.
DiversyFund proporciona solo un tipo de inversión: el REIT de crecimiento. Este fideicomiso de inversión en bienes raíces se enfoca en ofrecer ingresos a los inversionistas al invertir en edificios de apartamentos residenciales.
A diferencia de otras plataformas de crowdfunding, DiversyFund invierte en propiedades comerciales y las posee en su totalidad. Esto le ahorra al inversionista las fuertes comisiones que vienen con otros sitios de crowdfunding.
Invertir con DiversyFund es una gran alternativa a Fundrise. Puede comenzar con solo $ 500 y sus pequeñas inversiones pueden generar grandes ganancias. Todos los dividendos se reinvierten en propiedades para que no tenga que preocuparse por retirar las ganancias hasta que se venda su propiedad.
Los inversores no tienen la opción de vender sus inversiones y deben esperar hasta que la empresa se liquide para obtener ganancias. El plazo de inversión podrá ser de al menos cinco años de duración.
Mejor para
DiversyFund es una excelente opción para los inversores que buscan una forma más pasiva de invertir y no están demasiado preocupados por la liquidez. La baja inversión mínima de $500 es atractiva.
ventajas
- La inversión mínima para el Fondo de Diversidad es de $500.
- Los inversores no perciben comisiones de gestión sobre sus inversiones.
- Poseen y administran las propiedades.
Contras
- Un solo fondo para invertir.
- Los dividendos se reinvierten.
DiversyFund es una oportunidad para que los nuevos inversores se diversifiquen en inversiones alternativas.
6. Roofstock: lo mejor para los ingresos pasivos por alquiler
- Inversión Mínima: Haces ofertas en unidades de alquiler
- Honorarios: 0.50% o $500 del precio del contrato
- Fondo: Propiedades para alquilar
Si desea obtener ingresos pasivos de las unidades de alquiler sin tener que administrar los inquilinos usted mismo, Roofstock es para usted.
Con Roofstock, puede comprar propiedades de alquiler en todo Estados Unidos. Los listados incluyen información completa sobre los rendimientos anualizados esperados, la apreciación, el flujo de caja y los impuestos sobre la propiedad. Los listados también comparten el estado de ocupación actual, cuándo finalizan los contratos de arrendamiento y el alquiler y los gastos esperados.
Hay una variedad saludable de propiedades de alquiler, que van desde alquileres unifamiliares de menos de $ 100,000 hasta condominios multifamiliares más caros. Roofstock también incluye información sobre calificaciones de vecindarios, inspecciones y valoraciones de propiedades anteriores, informes de títulos y cotizaciones de seguros para que pueda analizar las propiedades correctamente.
Hacer una oferta es gratis y Roofstock cobra una tarifa de mercado del 0,50% o $500 del precio del contrato si se acepta la oferta. Después del cierre, Roofstock puede conectarlo con administradores de propiedades locales para que se encarguen de los inquilinos y el mantenimiento de la propiedad por usted.
Mejor para
Roofstock es ideal si desea una forma eficiente de adquirir propiedades de alquiler y subcontratar la administración de propiedades para mantener las cosas pasivas.
ventajas
- Variedad de listados y precios de casas
- Métricas detalladas de propiedades
- Red de administradores de fincas locales
- Ofrece inversión IRA y un intercambio 1031
Contras
- Por lo general, requiere un capital significativo para comprar propiedades de alquiler
- Roofstock solía permitirle invertir en acciones de propiedades de alquiler, pero esta función no está disponible actualmente
Si desea obtener ingresos pasivos de unidades de alquiler administradas, Roofstock es la empresa para usted.
Resumen de los mejores sitios de crowdfunding para inversores no acreditados
Ya sea que desee obtener ingresos complementarios o ganar dinero a través de la revalorización del capital, vale la pena echar un segundo vistazo a estas vistas de financiación colectiva de inversión mínima baja.
Asegúrese de hacer su propia diligencia debida como con cualquier inversión, pero nuestro equipo recomienda todas estas.
¿Qué constituye un inversor no acreditado?
Un inversor no acreditado es un nuevo inversor que, en la mayoría de los casos, no tiene las calificaciones necesarias para invertir. Puede convertirse en un inversor acreditado si ha estado invirtiendo durante el tiempo suficiente.
Sin embargo, para salir de la categoría de inversionista no acreditado, deberá cumplir con algunos criterios financieros.
Para ser elegible para la acreditación, debe haber ganado al menos $ 200,000 en ingresos anuales por año durante los últimos dos años y estar en camino de hacerlo o más en el próximo año.
Sin embargo, debe tener un patrimonio neto de al menos $ 1 millón. Si bien eso puede parecer una gran barrera, ciertamente es factible. Todavía se le considera un inversor no acreditado hasta entonces.
Esto simplemente implica que usted cae en una categoría de mayor riesgo como inversor, por lo que tenemos menos alternativas disponibles. Los inversionistas no acreditados también pagan algo más en tarifas y tienen un ROI más bajo que los inversionistas acreditados hasta que lo son.
En otras palabras, cada uno de nosotros tiene que pagar sus cuotas. Y el crowdfunding inmobiliario es un método maravilloso para empezar con poco riesgo.
¿Cuáles son las cosas más importantes que debe saber al elegir un sitio de crowdfunding inmobiliario?
En general, hay algunas cosas a considerar antes de ingresar al crowdfunding inmobiliario.
Cualquier individuo que invierta en una empresa debe hacerse las siguientes preguntas:
- ¿Cuánto efectivo líquido tienes para invertir?
- ¿Cuál es su tolerancia al riesgo?
- ¿Cuál es el tiempo máximo que puede mantener sus fondos invertidos en un sitio de crowdfunding?
- ¿Cuál es el mejor rango de ROI para usted?
- ¿Cuáles son algunas de las tarifas que estaría dispuesto a pagar para invertir?
- ¿Desea invertir en cierto tipo de propiedad?
- ¿Se siente más cómodo con un REIT típico o prefiere elegir sus propios préstamos?
- ¿Quiere ganar dividendos trimestrales o desea un crecimiento a largo plazo?
Una vez que haya descubierto cuáles son sus objetivos, será más fácil elegir qué sitio de crowdfunding inmobiliario es ideal para usted.
Inmobiliaria de financiación colectiva Resumen
Al final, existen varias oportunidades de inversión para las personas interesadas en comenzar a invertir en bienes raíces.
Sin embargo, uno de los mejores métodos para comenzar es utilizar una plataforma de financiación colectiva, como los sitios que se enumeran en este artículo.
Tiene una variedad de alternativas basadas en su personalidad y estrategia de inversión.
La inversión en bienes raíces es una excelente manera de generar riqueza, especialmente si está buscando algo de dinero extra y quiere ser su propio jefe.
Solo recuerde, nunca es demasiado tarde o temprano para comenzar a invertir en bienes raíces.
