Estás leyendo la publicación: Reseña de Capitalize: 401(k) Rollovers simplificados
Si obtuvo un nuevo trabajo y aún tiene los fondos de su 401(k) en el plan de su antiguo empleador, debe tomar algunas decisiones.
Puede mantener su 401(k) con su antiguo empleador, transferir el dinero a una IRA, transferir el dinero al plan de un nuevo empleador o retirarlo.
El hecho es que, después de cambiar de trabajo, el 401(k) proporcionado por su empleador puede quedarse olvidado, a menudo acumulando cargos.
Una transferencia mueve su dinero a su propia cuenta, para que pueda realizar un seguimiento de sus activos fácilmente.
Para muchas personas, cambiarse a una IRA (Cuenta de Retiro Individual) es la mejor opción.
Si aún no tiene uno, Capitalize puede guiarlo a través de todas las opciones y configurarlo.
Aprendamos más en esta revisión de Capitalize.
¿Qué es Capitalizar?
Capitalize (Capitalize Money, Inc.) es una empresa fintech que busca ayudar a los usuarios a facilitar las transferencias. Son la manera más fácil de transferir su antiguo 401(k) o 403(b) a una cuenta IRA.
Si bien también puede reinvertir sus fondos en un nuevo 401 (k), más personas reinvierten en una IRA.
Una IRA es más fácil de administrar: puede abrir una por su cuenta y no está vinculada a un empleador.
También significa que puede elegir un proveedor de IRA que tenga tarifas bajas y se adapte a sus necesidades.
El uso de una cuenta IRA para su reinversión no le impide contribuir a un nuevo 401(k) en el trabajo y obtener los beneficios correspondientes a las contribuciones que realiza mientras trabaja allí.
Al utilizar Capitalize para realizar el proceso, no perderá la pista de su dinero. Capitalize puede ayudarlo a elegir una nueva cuenta de jubilación y manejar el papeleo de forma gratuita.
¿Qué es un rollover?
Es el término técnico para el dinero que transfieres de un 401(k) a otra cuenta de jubilación, como una IRA.
Es lo que la mayoría de las personas eligen hacer con el dinero que han ahorrado en su cuenta 401(k) al dejar un trabajo.
Una reinversión es diferente de un retiro, que es cuando retira su dinero de un 401(k) y paga impuestos sobre él. Una reinversión está libre de impuestos porque su dinero permanece en una cuenta de jubilación. Por lo general, querrá encontrar el mejor lugar para reinvertir su 401(k), que suele ser un corredor de calidad que ofrece un bono de reinversión de IRA.
¿Cómo funciona Capitalizar?
Capitalize puede ayudarlo a transferir su 401(k) a una IRA, su antiguo Roth 401(k) a una Roth IRA, su antiguo 403b a una IRA o su 401(k) a una Roth IRA. Puede estar pensando, seguro que hay muchos tipos diferentes de cuentas IRA.
¡No te preocupes!
Si no sabe qué tipo de 401(k) tiene, simplemente dígaselo al empleador y ellos harán todo el trabajo por usted.
Cuando encuentren su 401(k) y haya elegido un nuevo proveedor de IRA, Capitalize se encargará de todos los detalles administrativos por usted.
Te mantendrán informado durante todo el proceso y te notificarán cuando todo esté completo.
Además de eso, te ayudarán a:
- Descubre tus opciones
- Abra una nueva cuenta IRA
- Transfiera a su cuenta IRA existente
- Localice cualquier plan 401(k) faltante
- Manejar múltiples 401(k) a la vez
¿Cuánto cuesta capitalizar?
Capitalizar es completamente gratis.
Si elige abrir una IRA en la plataforma Capitalize, es posible que el proveedor los compense, que es la forma en que pueden ofrecer este proceso gratuito.
Tenga en cuenta que nunca dejan que eso se interponga en su camino para encontrar su mejor opción.
¿Para quién es mejor Capitalize?
Capitalize es para aquellos consumidores ocupados que nunca hubieran hecho sus rodillos si Capitalize nunca hubiera existido.
La mayoría de las personas simplemente dejan su antiguo 401(k) con su empleador anterior. En cambio, al usar Capitalize y su servicio de alto contacto y orientación personalizada, puede obtener una experiencia estelar y transferir su antiguo 401 (k) a una IRA sin perderse en el proceso.
¿Qué maneja Capitalize?
El equipo de Capitalize se encargará de todo en su nombre. Esto significa que no hay papeleo, llamadas telefónicas o faxes. El equipo de conserjería de Capitalize se encarga de todo el trabajo administrativo por usted.
Capitalizar resumen de revisión
Probablemente sepa exactamente dónde está todo su dinero, incluidas sus cuentas de jubilación, si administra sus finanzas con regularidad. De hecho, es posible que ya haya completado una transferencia de 401 (k) debido a cambios de trabajo en el pasado. Capitalizar podría ser una pequeña ventaja para personas como usted, ya que le ahorraría algo de tiempo más. Puede beneficiarse al encontrar el mejor plan de jubilación utilizando un servicio como Future Capital.
Para aquellos que nunca han realizado una reinversión de 401(k) o que tienen miedo del proceso, Capitalize puede ser una obviedad. Tendrás a alguien que te guíe en cada etapa. Y, lo que es más importante, tendrá la tranquilidad de saber que todo el papeleo relevante se está manejando correctamente. Además, no le costará ni un centavo.
