Estás leyendo la publicación: Rocket Money vs. Mint: ¿Qué aplicación es mejor para administrar el dinero?
¿Estás buscando la mejor aplicación para ayudarte a administrar tus finanzas? Aquí está la verdad sobre las 2 mejores plataformas de gestión de dinero del mercado: Rocket Money vs. Mint.
Las aplicaciones de finanzas personales y presupuestos pueden ayudarlo a controlar sus gastos y ayudarlo a ahorrar dinero. Aún así, también tienen varias características útiles que pueden ayudarlo a lograr sus objetivos financieros. ¿Cómo sabrás cuál es el adecuado para ti?
Este artículo analizará los diferentes beneficios, fortalezas y desventajas de 2 de estas aplicaciones más populares, Rocket Money y Mint.
¿Qué es Rocket Money?
En 2015 se creó una aplicación de negociación de facturas y presupuestos, Rocket Money (anteriormente conocida como Truebill). Con esta plataforma móvil, puede controlar sus gastos mensuales y patrones de gasto, evitando gastos excesivos.
Los miembros Premium reciben beneficios como cancelaciones de suscripción y servicios de negociación de facturas, lo que puede permitirle evitar pagar gastos innecesarios o demasiado caros.
Desde su lanzamiento, Truebill (ahora conocido como Rocket Money) afirma haber ahorrado aproximadamente $245 millones para más de 3,4 millones de usuarios. Para ahorros aún mayores, el software también ha ayudado a cancelar más de $155 millones en costos de nuevas membresías.
¿Cómo funciona Rocket Money?
Rocket Money es una aplicación de finanzas personales “todo en uno” con muchas funciones para ayudarlo a realizar un seguimiento de sus gastos y también a reducirlos.
Para que Rocket Money rastree sus transacciones y lo ayude con el presupuesto, primero debe conectar su cuenta bancaria. El software realiza un seguimiento de sus suscripciones mensuales de manera similar, para que siempre sepa lo que está pagando.
Características principales de Rocket Money
Recibe administración de suscripciones y capacidades básicas de presupuesto si utiliza la versión gratuita de Rocket Money. Para usuarios de cuentas Premium, Rocket Money también tiene servicios opcionales adicionales disponibles.
1. Gestión de suscripciones
Rocket Money ofrece un servicio de monitoreo de suscripciones como uno de sus principales servicios gratuitos. El software reconoce las suscripciones y las agrupa en una lista de gastos recurrentes una vez que sus cuentas bancarias están conectadas. Estas suscripciones pueden incluir cualquier cosa, desde la membresía de un gimnasio hasta un netflix o suscripción a Hulu.
Todas sus suscripciones están convenientemente organizadas en 1 pestaña, lo que facilita el seguimiento de sus gastos mensuales y evita la caducidad de suscripciones no deseadas.
Los miembros Premium de Rocket Money también pueden solicitar al equipo de conserjería de la empresa que cancele las suscripciones. En su sitio web, Rocket Money afirma haber cancelado ya más de un millón de suscripciones de sus usuarios. Sin embargo, los consumidores gratuitos pueden manejar sus cancelaciones para ahorrar aún más dinero.
2. Presupuesto
Con Rocket Money, puede configurar un presupuesto que categorice y controle sus gastos. También puede calcular e informarle sobre su asignación de gastos disponible mediante el análisis de sus transacciones. Puede agregar o editar categorías de presupuesto para controlar sus gastos sistemáticamente.
3. Características premium
Sin embargo, debe comprar Premium para acceder a la función de negociación de facturas de la aplicación o utilizar todas sus funciones, como:
- Negociación de facturas. El servicio de negociación de facturas es otra función premium que ofrece Rocket Money. Puede ponerse en contacto con la mayoría de los principales proveedores de cable, seguridad del hogar y telefonía celular en su nombre para negociar tarifas más económicas. El proceso consta de 4 pasos y da como resultado negociaciones de proyectos de ley exitosas hasta en un 85 % de las veces:
- Seleccione una factura: Elija la factura que debe negociar Rocket Money.
- Vincula tu factura: Al ingresar su información de inicio de sesión o cargar una imagen de su estado de cuenta mensual, puede agregar su factura a su cuenta de Rocket Money.
- Introduzca sus preferencias para la negociación: Esto incluye información privada y su voluntad o no de renunciar a funciones para ahorrar dinero.
- Verifica el método de pago y la suma: Rocket Money cobra del 30% al 60% de los ahorros de su primer año de la factura renegociada, dependiendo de cuánto se reduzca su factura. Puedes pagar esta cuota de éxito con cualquier tarjeta de débito o crédito y decidir cuánto deseas pagar.
- Cuentas de ahorro inteligentes: Use Rocket Money para transferir fondos automáticamente a una cuenta de ahorro utilizando inteligencia artificial (IA) para avanzar gradualmente hacia sus objetivos de ahorro, al igual que las aplicaciones de microahorro.
- Presupuestos Ilimitados: Cree tantos planes de gastos personales como desee y cambie las categorías de presupuesto predeterminadas para satisfacer sus necesidades.
- Sincronización de saldo en tiempo real: Para diferentes saldos de cuenta, se vinculan a la aplicación y los usuarios gratuitos reciben sincronización diaria o semanal, pero los miembros premium reciben actualizaciones de saldo en tiempo real.
- Monitoreo de crédito: Puede ver su puntaje de crédito sin cargo y recibir notificaciones instantáneas cuando cambie.
- Atención al cliente prémium: Obtenga asistencia más rápida y conéctese con representantes de servicio al cliente a través del chat en vivo de Rocket Money.
- Reembolsos gratis: Rocket Money trabaja para obtener reembolsos en su nombre a través de sus servicios de conserjería, como cuando incurre en un sobregiro o multas por pago atrasado.
- Tarjeta de cohete: Esta tarjeta de crédito Rocket Money actualmente utiliza una lista de espera para aprobar nuevos solicitantes. Pero al mantener una baja utilización de crédito y pagos puntuales, la tarjeta está hecha para ayudarlo a aumentar su puntaje de crédito. En el futuro, comerciantes específicos también ofrecerán recompensas de devolución de efectivo a los titulares de tarjetas.
Costos de dinero de cohetes
Con un rango de precios mensual de $3 a $12 y una estructura de precios de “pago justo”, Rocket Money Premium le permite decidir cuánto quiere pagar. A diferencia de otras aplicaciones que te cobran mensualmente, pagas facturas anualmente si eliges $3 o $4. El precio de Rocket Money Premium puede oscilar entre $36 y $144 al año.
Además, usted paga entre un 30 % y un 60 % como tarifa de negociación de la factura. Una vez más puedes elegir cuánto deseas pagar.
El software tiene una edición gratuita pero no tiene suficientes funciones de presupuesto o posibilidades de personalización para ser útil.
¿Qué es la menta?
Mint es una sencilla herramienta de finanzas personales basada en la web con más de 20 millones de usuarios. No cuesta nada registrarse, y agregar nuevas cuentas lleva unos segundos.
Su información financiera se actualiza automáticamente cada vez que visita el sitio web. Mint muestra sus datos financieros con gráficos atractivos y una interfaz web elegante y fácil de usar.
El programa es beneficioso para la elaboración de presupuestos, el establecimiento de objetivos y la consolidación de sus cuentas financieras en un solo lugar, aunque parece que se trata más de brillo que de eficiencia práctica.
¿Cómo funciona la menta?
Aunque es gratuita, la aplicación Mint (administrada por Intuit) se considera con frecuencia como una de las mejores aplicaciones de presupuesto, ya que incluye varias funciones para ayudarlo a realizar un seguimiento de sus cuentas financieras.
Los usuarios pueden establecer un presupuesto personalizado utilizando la interfaz de Mint en función de sus ingresos y gastos actuales. Las herramientas de elaboración de presupuestos que se incluyen simplifican el seguimiento de sus gastos, ahorros y cambios menores que pueden mejorar sus metas financieras.
Con Mint, puede realizar un seguimiento de varios gastos y activos además de facturas y cuentas de inversión.
La aplicación ayuda con el seguimiento de gastos en tiempo real. Como la mayoría de las principales aplicaciones de administración de dinero, Mint lo ayuda a administrar sus cuentas de ahorro, tarjetas de crédito, cuentas corrientes y cuentas de ahorro.
Mint simplifica la verificación de su puntaje de crédito y determina por qué está aumentando o disminuyendo. En Mint, su puntaje de crédito también es bastante preciso y siempre está actualizado, por lo que estará al tanto de cualquier cambio de inmediato.
Si bien Mint no comienza a sugerir métodos para ahorrar de inmediato, visitar la pestaña Formas de ahorrar de la aplicación puede ser una excelente manera de descubrir nuevas formas de ahorrar.
En lugar de ofrecer recomendaciones generales que no toman en cuenta su presupuesto mensual, Mint está diseñado específicamente para ofrecer soluciones de ahorro que son factibles y justas dada su financiación actual.
Características clave de menta
Las siguientes son las increíbles características de Mint:
1. Organización de cuentas y activos
Puede organizar y monitorear sus finanzas con la pestaña de cuenta de Mint. Se pueden establecer cuentas bancarias, activos como casas y vehículos, y cuentas de crédito, como tarjetas de crédito, hipotecas, préstamos y líneas de crédito renovables que no sean tarjetas.
La aplicación puede mostrar su valor neto y mantener actualizado el valor de su casa porque colabora con Zillow.
2. Seguimiento del crecimiento de las inversiones
Con el rastreador de inversiones y presupuestos de Mint, puede controlar sus cuentas IRA, cuentas de corretaje convencionales, 401(k) patrocinado por el empleador y más. Sincronizará y actualizará el valor de cada cuenta al cierre del mercado cada día, permitiéndole saber cómo están sus tenencias.
3. Monitoreo de facturas en una sola aplicación
La característica Mint’s Bills influye en gran medida en los sistemas de pago de facturas bancarias. Con él, puede realizar un seguimiento de las facturas recurrentes y agrupar a sus beneficiarios bajo un mismo techo. Manténgase alejado de multas tardías, poco efectivo y pagos impagos. La solución es suscribirse a la herramienta de alerta de correo electrónico configurable del sistema para estar al tanto de las facturas pendientes.
4. Establecer metas presupuestarias inteligentes
Mint simplifica el establecimiento de objetivos bien definidos, gracias a sus objetivos predefinidos y su plantilla personalizada. La función rellena previamente cada plantilla con algunos datos.
El software calculará el costo total de su objetivo y el tiempo de respuesta después de que proporcione la información necesaria.
5. Consejos de ahorro
Mint ofrece varios consejos de ahorro y consejos para diferentes artículos. Estos consisten en tarjetas de crédito con devolución de efectivo, préstamos, cuentas de corretaje, reinversiones 401(k), pólizas de seguro y cuentas bancarias.
6. Análisis financiero
Sirve como su analista financiero con Mint. La plataforma muestra su situación financiera y cómo ha cambiado con el tiempo, lo que le permite identificar instantáneamente comportamientos poco saludables antes de que afecten negativamente sus resultados.
7. Puntuaciones de crédito
Un puntaje de crédito FICO actual y gratuito es otro servicio que ofrece Mint. Solo necesita proporcionar su información personal y recibirá recomendaciones individualizadas para aumentar la puntuación, solucionar problemas y sopesar las consecuencias, además de la consulta de puntuación de crédito.
¿Qué es lo mejor? No hay una extracción de crédito fuerte que pueda reducir su puntaje.
Costos de menta
Usar Mint es gratis. A través de asociaciones y anuncios, generan ingresos. Los negocios que Mint recomienda cuando usa la aplicación para encontrar tarjetas de crédito, préstamos o seguros los pagan.
Si bien tener una aplicación gratuita es conveniente cuando se intenta ahorrar dinero, los anuncios pueden ser inconvenientes.
Otras alternativas de Mint están disponibles para más opciones.
Rocket Money vs. Mint: ¿Qué plataforma se adapta mejor a ti?
Como ha aprendido todo lo básico sobre ambas aplicaciones por separado, es hora de pasar a la siguiente parte. Vayamos a la guerra real; Rocket Money vs Mint.
Rocket Money vs. Mint: características comunes
Las siguientes similitudes esenciales existen entre Rocket Money y Mint:
- Ambos le ayudan en la gestión del presupuesto.
- Ambos brindan servicios para el seguimiento de las finanzas.
- Ambos le permiten establecer objetivos de ahorro.
- Ambos le dan la opción de verificar su puntaje de crédito con frecuencia.
- Ambos cuentan con encriptación y medidas de seguridad para proteger tu información financiera.
Rocket Money vs. Mint: características únicas
| Característica | dinero cohete | menta |
| Precio | Gratis o $3-$12 por Rocket Money Premium | Gratis |
| Negociación de facturas | Sí (con una tarifa porcentual) | No |
| Categorías de presupuesto personalizadas gratuitas | No | Sí |
| Supervisión y cancelación de suscripciones | Sí | No |
| Seguimiento de inversiones | No | Sí |
| Perspectivas personalizadas para ahorrar dinero | No | Sí |
Cómo elegir su mejor aplicación de presupuesto
Si todo lo que necesita es un software de presupuesto para realizar un seguimiento de sus gastos y ayudarlo a mantenerse al día, Mint es superior a Rocket Money.
Todo lo que necesita está incluido en la versión gratuita de Mint, incluida la capacidad de personalizar su categoría de presupuesto, que la versión gratuita de Rocket Money no ofrece. Otro beneficio es la capacidad de controlar su patrimonio neto y su cartera de inversiones.
En comparación, Rocket Money es superior a Mint si desea una ayuda seria y desea reducir sus gastos mensuales. La aplicación lo ayuda a mantenerse al tanto de las suscripciones y puede ayudarlo a negociar tarifas mensuales más económicas para algunas facturas.
Pero si desea la mayor parte de lo que ofrece Rocket Money, prepárese para desembolsar al menos $36 al año por la edición Premium.
Mint y Rocket Money son solo 2 de las muchas alternativas disponibles para usted. A diferencia de estos 2 programas, Quicken ofrece pagos de facturas que los propietarios de pequeñas empresas pueden encontrar superiores. Personal Capital también puede realizar un seguimiento de sus gastos y patrimonio neto, crear un presupuesto y examinar sus tarifas de inversión.
Preguntas frecuentes (FAQ) -Rocket Money vs. Mint
¿Cuál es el mejor rastreador de facturas?
Mint se considera la mejor aplicación de seguimiento de facturas en general, según las revisiones actuales de Forbes y otros sitios financieros y de negocios de renombre.
¿Rocket Money es seguro y legítimo?
Rocket Money es una herramienta confiable en el sentido de que ayuda a realizar un seguimiento de sus gastos mensuales y suscripciones.
Además, si elige pagar Premium, su equipo hará un esfuerzo para negociar precios más bajos en su nombre.
¿Cómo gana dinero la aplicación Mint?
Mint gana dinero en base a recomendaciones proporcionadas a instituciones financieras, productos o tarjetas de crédito.
Mint brinda a los clientes potenciales alternativas financieras a través de su servicio “Formas de Ahorrar”. Cuando un cliente sigue las recomendaciones de Mint, la empresa recomendada paga a Mint por la recomendación.
Conclusión: Rocket Money vs. Mint
Rocket Money y Mint son solo 2 entre las numerosas opciones de aplicaciones de presupuesto y finanzas personales. Aún así, sus características, rendimiento y comentarios de los clientes se encuentran entre los mejores.
Con la información comparativa que compartimos anteriormente, puede juzgar qué herramienta de administración de dinero se adapta mejor a sus necesidades y preferencias financieras. Diríjase a sus sitios web para obtener más detalles para saber cómo maximizar y personalizar cada aplicación para su beneficio y mantener su viaje financiero en el camino correcto.
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