Estás leyendo la publicación: Uso de Venmo para transacciones financieras comerciales: lo que necesita saber
Si tiene un negocio, es posible que haya oído hablar de Venmo, la aplicación de pago móvil que permite a los usuarios enviar y recibir dinero de forma rápida y sencilla. Si bien Venmo a menudo se considera una herramienta para que amigos y familiares dividan los gastos, también se puede usar para transacciones comerciales. Siga leyendo para descubrir los aspectos esenciales del uso de Venmo para transacciones financieras comerciales para comprender cómo puede optimizar su proceso de pago y mejorar sus resultados.
¿Qué es Venmo?
Venmo es una primera plataforma financiera móvil diseñada para facilitar las transferencias de dinero entre pares (P2P) con facilidad. Además, lo que es más importante, es una forma extremadamente económica de enviar dinero. Al servir como billetera digital, Venmo ofrece a los usuarios un método simple, asequible y conveniente para enviar, recibir y solicitar dinero sin el uso tradicional de efectivo o cheques. Con Venmo para empresas, puede procesar los pagos de forma más rápida y segura mientras evita cargos adicionales y procesos complicados.
Aquí hay una mirada en profundidad:
- Monedero digital: Más allá de una simple herramienta de transacciones, Venmo permite a los usuarios almacenar fondos dentro de la aplicación, que pueden usarse para transacciones futuras o transferirse a una cuenta bancaria vinculada.
- Diseño centrado en el usuario: La interfaz de Venmo es fácil de usar, lo que garantiza que incluso aquellos que no son expertos en tecnología puedan navegar y realizar transacciones sin obstáculos.
- Rápido y seguro: Las transacciones en Venmo son casi instantáneas y la plataforma emplea múltiples capas de medidas de seguridad para proteger la información y los fondos de los usuarios.
- Funciones sociales: Un aspecto único de Venmo es su integración de funciones sociales. Los usuarios pueden compartir sus actividades de pago (excluyendo el monto) con sus amigos, lo que lo convierte en una experiencia más interactiva en comparación con las aplicaciones bancarias tradicionales.
- Accesibilidad móvil: Con la aplicación móvil Venmo, los usuarios pueden ejecutar transacciones en cualquier momento y en cualquier lugar, directamente desde sus teléfonos, eliminando la necesidad de visitas físicas al banco o retiros en cajeros automáticos.
- Venmo para empresas: Las empresas pueden aprovechar Venmo para optimizar sus procesos de pago. Con esta función, las empresas pueden aceptar pagos directamente de los clientes a través de Venmo, lo que garantiza un procesamiento rápido y evita muchas de las tarifas adicionales que podrían imponer otros procesadores de pagos. Además, con su amplia base de usuarios, las empresas que utilizan Venmo pueden acceder a un grupo demográfico más joven que prefiere los métodos de pago digitales.
Aquí hay un tutorial completo de Venmo para principiantes 2023 de TruFinancials que querrá consultar después de leer:
¿Hay alguna diferencia entre una cuenta personal de Venmo y Venmo para empresas?
Sí, las cuentas personales están destinadas a las transacciones diarias. Permiten a los usuarios enviar, recibir y solicitar dinero de forma rápida y segura. Venmo for Business, por otro lado, está diseñado específicamente para agilizar las transacciones comerciales.
Proporciona funciones más avanzadas como facturación, pagos, reembolso de empleados, enlaces de pago y más. Ambos ofrecen protección segura contra el fraude, pero las funciones disponibles con una cuenta comercial la hacen más adecuada para pagos más grandes.
¿Cómo funciona Venmo para empresas?
Venmo for Business permite a los comerciantes configurar una cuenta y aceptar pagos de clientes a través de la aplicación Venmo. Los comerciantes pueden crear facturas o enviar solicitudes de pago, y los clientes pueden pagar con su saldo de Venmo, cuenta bancaria vinculada o tarjeta de débito/crédito.
Una vez que se recibe el pago, los fondos generalmente están disponibles para transferirlos a la cuenta bancaria del comerciante dentro de uno a tres días hábiles. Las características adicionales incluyen seguimiento del historial de transacciones, descripciones de pago personalizadas y resolución de disputas de clientes.
Tarifas comerciales de Venmo
Venmo for Business tiene varias tarifas que los comerciantes deben tener en cuenta. Las tarifas para aceptar pagos de Venmo incluyen:
- Tarifa de transacción: Venmo for Business ofrece a las empresas una forma fácil y segura de procesar pagos. Viene con una tarifa de transacción competitiva del 1,9% más 10 centavos por transacción, lo que permite a las empresas aceptar pagos sin preocuparse por las tarifas altas.
- Tarifa de la tarjeta de crédito: Los clientes que elijan pagar con tarjeta de crédito deberán pagar una tarifa adicional del 3% del monto de la transacción. Esto puede ser un inconveniente potencial para las empresas, especialmente aquellas que dependen de los pagos con tarjeta de crédito de sus clientes.
- Tarifa de transferencia estándar: Las transferencias bancarias estándar con Venmo for Business son totalmente gratuitas, lo que las convierte en una forma rentable para que las empresas acepten y transfieran pagos. Además, estos pagos suelen tardar entre uno y tres días laborables en completarse, lo que permite a las empresas planificar su flujo de caja en consecuencia y tomar decisiones estratégicas.
- Tarifa de transferencia instantánea: Si los comerciantes desean transferir fondos a su banco al instante, Venmo cobra una tarifa del 1,75 % del monto transferido, con una tarifa mínima de 25 centavos y una tarifa máxima de $25. Esta tarifa puede acumularse rápidamente con el tiempo.
Ventajas de usar Venmo para empresas
Si está buscando una manera rápida y fácil de aceptar pagos para su pequeña empresa, Venmo podría ser una excelente opción. Como servicio de pago móvil propiedad de PayPal, Venmo ofrece varios beneficios para las empresas. En esta sección, exploraremos cinco ventajas clave de usar una cuenta comercial de Venmo.
Procesamiento de pagos conveniente
Las cuentas comerciales de Venmo brindan a las empresas una forma rápida y fácil de recibir pagos de clientes en forma de pagos móviles a través de su aplicación móvil segura.
Esta opción de pago puede ahorrar tiempo y dinero a las empresas, ya que es rápida y conveniente, lo que la convierte en una de las opciones más populares para las empresas que necesitan una forma sencilla de procesar los pagos.
Tarifas de transacción bajas
Venmo for Business es una excelente opción para las empresas que necesitan procesar pagos, ya que tiene tarifas de transacción bajas de solo 1.9% más 10 centavos por transacción.
Esto lo convierte en una opción especialmente atractiva si su empresa procesa un gran volumen de transacciones, ya que no le costará demasiado en comisiones, lo que le permitirá maximizar sus ganancias.
Además, Venmo for Business también brinda una funcionalidad de facturación sencilla y la capacidad de pagar a varias personas con un solo pago, las cuales son características increíblemente útiles que pueden ahorrar tiempo y esfuerzo al procesar los pagos.
Integración de cuenta bancaria
Venmo for Business brinda una gran flexibilidad a la hora de realizar pagos y recibir fondos, ya que le permite vincular su cuenta bancaria comercial a la aplicación.
Esto significa que las transacciones se pueden procesar rápida y fácilmente, y los fondos se transfieren directamente desde su cuenta bancaria a la plataforma Venmo.
La integración también facilita el seguimiento de todos sus pagos, lo que significa que puede controlar de cerca sus gastos y cuánto dinero ingresa.
Pagos de Venmo
Venmo Payments hace que sea increíblemente fácil para los clientes enviar pagos, ya que pueden hacerlo directamente desde sus cuentas de Venmo.
Esto significa que las transacciones se completan en cuestión de minutos y los clientes no tienen que perder el tiempo completando formularios, ingresando detalles de pago o esperando que se procesen los pagos.
Mayor alcance de clientes
Al aceptar pagos a través de Venmo, las empresas pueden abrir sus servicios y productos a un público mucho más amplio. Esto se debe a que millones de personas ya tienen cuentas de Venmo y poder pagar con la aplicación hace que el proceso de compra sea más conveniente para los clientes.
Además, al tener Venmo como una opción disponible al finalizar la compra, es más probable que las empresas atraigan a usuarios que de otro modo no habrían oído hablar de ellos. Esto puede conducir a mayores oportunidades de ventas para las empresas y ayudarlas a construir su base de clientes a largo plazo.
Desventajas de usar Venmo para empresas
Si bien Venmo tiene varias ventajas para las pequeñas empresas, también es importante tener en cuenta las posibles desventajas de una cuenta comercial de Venmo. A continuación se presentan algunas de las desventajas clave a considerar:
Funcionalidad limitada para uso comercial
Venmo está diseñado principalmente para transacciones entre pares, lo que significa que es posible que no ofrezca todas las características y funcionalidades que una empresa necesita para administrar los pagos de manera efectiva.
Sin transferencias instantáneas gratuitas
Venmo cobra una tarifa del 1,75 % por las transferencias instantáneas, lo que puede ser una desventaja para las empresas que necesitan acceder a sus fondos rápidamente.
Opciones de pago limitadas
Venmo solo acepta pagos en USD y está destinado a transacciones nacionales, lo que podría ser un problema si hace negocios con clientes internacionales.
Problemas de privacidad
Venmo ha enfrentado algunos problemas de privacidad en el pasado, incluido un acuerdo con la Comisión Federal de Comercio por tergiversar sus prácticas de seguridad y una exhibición pública de transacciones de usuarios que generaron preocupaciones sobre la privacidad de los datos.
Cómo configurar Venmo para empresas
Como propietario de un negocio, puede usar Venmo para aceptar pagos de los clientes. Aquí se explica cómo configurar Venmo para empresas paso a paso en la web:
Paso 1: inicie sesión o regístrese para obtener una cuenta personal de Venmo
Si ya tiene una cuenta personal en Venmo, simplemente inicie sesión y continúe con el siguiente paso. Si no lo hace, vaya a Venmo.com y haga clic en “Obtener Venmo” en la parte superior derecha de su pantalla.
Puede elegir configurar una cuenta personal o comercial cuando se registre.
Dado que Venmo hace que sea muy fácil alternar entre estos dos tipos de cuentas, tiene sentido configurar su cuenta como personal y agregarle un perfil comercial como se describe en el paso dos a continuación.
Después de configurar y activar su cuenta personal, continúe con el siguiente paso.
Paso 2: crea un perfil comercial
Desde su cuenta personal de Venmo, haga clic en “Crear un perfil comercial” en el margen izquierdo.
Seleccione el número que desea utilizar para efectos fiscales. Puede usar su número de seguro social (SSN) o número de identificación de empleador (EIN). Después de hacer su selección, haga clic en “Siguiente”.
Paso 3: personaliza tu perfil comercial
Ahora es el momento de personalizar su perfil comercial. Puede cargar tanto una foto de perfil como una foto de portada haciendo clic en el pequeño lápiz al lado de cada una, como se muestra en la captura de pantalla a continuación.
En esta página, también puede ingresar el nombre de su empresa y el nombre de usuario de su empresa deseada, hablar un poco sobre su empresa, seleccionar su tipo de empresa y elegir una categoría. Cuando haya modificado su perfil a su gusto, haga clic en “Siguiente”.
Paso 4: agregue su dirección comercial
Agregue la dirección de su oficina, tienda o domicilio en los campos proporcionados, que se mantendrán privados.
Paso 5: agregue formas de conectarse
En esta página, puede agregar formas para que las personas se conecten con su negocio. Puede agregar su correo electrónico, dirección, número de teléfono, sitio web, nombre de usuario de Instagram y nombre de usuario de Messenger. Esta información será visible para otros usuarios de Venmo en su perfil comercial, así que tenga esto en cuenta al agregar información de contacto a esta página. Haz clic en “Vista previa del perfil” cuando hayas terminado.
Paso 6: Publique su perfil comercial
Si está satisfecho con el resultado de su perfil comercial de Venmo, haga clic en “Publicar”. Sin embargo, si necesita realizar algún cambio antes de que su perfil se publique, haga clic en el enlace “Editar perfil”.
Aquí hay una tabla con información resumida (sin capturas de pantalla) para una referencia rápida:
1Inicie sesión o regístrese para obtener una cuenta personal de VenmoSi es usuario existente, inicie sesión. Usuarios nuevos, visite Venmo.com y haga clic en “Obtener Venmo”. Configure una cuenta personal y actívela. 2 Cree un perfil comercial En su cuenta personal de Venmo, haga clic en “Crear un perfil comercial”. Elija SSN o EIN para propósitos de impuestos y haga clic en “Siguiente”. 3 Personalice su perfil comercial Cargue el perfil y las fotos de portada. Ingrese el nombre de la empresa, el nombre de usuario, la descripción, el tipo de empresa y la categoría. Haga clic en “Siguiente”. 4 Agregue la dirección de su negocio Proporcione la dirección de su oficina, tienda o casa. Privacidad garantizada. 5 Agregue formas de conectarse Ingrese el correo electrónico, la dirección, el número de teléfono, el sitio web, Instagram y los nombres de usuario de Messenger. Esta información será visible para los usuarios de Venmo. Haga clic en “Vista previa del perfil”. 6 Publique su perfil comercial Si está satisfecho con el perfil, haga clic en “Publicar”. Para realizar cambios, haga clic en “Editar perfil”.
Características comerciales de Venmo
Venmo ofrece varias características específicas de la empresa para ayudar a agilizar las transacciones y facilitar el pago a los propietarios de pequeñas empresas. Estas son cinco de las características clave disponibles a través de Venmo for Business.
Pagos con código QR
Para facilitar los pagos en persona, los clientes pueden escanear su código QR exclusivo de Venmo. Se puede acceder a su código QR de Venmo tocando “Escanear” y seleccionando “Venmo Me” en la parte inferior de la pantalla de inicio de su perfil comercial. También puede compartir su código QR por correo electrónico, mensajes de texto, impresos y más.
Habilitar propinas para clientes
Puede habilitar o deshabilitar las propinas para su negocio accediendo a la opción “Propinas” en la Configuración de su perfil comercial. Las propinas se incluirán en los extractos de pago, y la opción “Propinas” también se puede encontrar en “Qué sigue” en la página de inicio de su perfil comercial si aún no ha recibido ningún pago.
Límites separados
Sus perfiles comerciales y personales tienen límites de pago y transferencia bancaria separados. Los límites separados de pago y transferencia bancaria para perfiles comerciales y personales tienen beneficios en términos de seguimiento de gastos y transacciones, minimizando la confusión y los errores, y manteniendo registros precisos.
Transferencias de saldo
Los usuarios verificados de Venmo pueden transferir su saldo entre cuentas personales y comerciales con facilidad. Las transferencias están disponibles en unos momentos y no hay límites para la cantidad o la frecuencia de las transferencias entre perfiles.
Sin embargo, es importante tener en cuenta que las transferencias pueden estar sujetas a revisión y pueden provocar demoras o que los fondos se congelen o eliminen de la cuenta de Venmo.
Reembolsos sencillos para clientes
Los reembolsos se pueden realizar fácilmente a través de la aplicación Venmo, que asociará automáticamente el reembolso con el pago original, lo que permite una contabilidad sin esfuerzo. Este reembolso también aparecerá como una línea separada tanto en sus Transacciones como en su estado de cuenta.
Alternativas a Venmo
¿Buscas una alternativa a Venmo? Hay varias aplicaciones de pago que ofrecen características similares que vale la pena considerar. Aquí hay tres increíbles alternativas de Venmo:
Paypal
PayPal ofrece tarifas de transacción de tarifa plana, una variedad de integraciones de pago, pagos de suscripción, protección del vendedor y botones de pago personalizables. Venmo es solo para transacciones en EE. UU., mientras que PayPal permite pagos en 25 monedas.
Aplicación de efectivo
Cash App es una aplicación de pago entre pares que se integra con Square, lo que permite pagos directos. No hay tarifa de plataforma y las transferencias bancarias instantáneas son gratuitas para las empresas. También se incluye la protección contra contracargos y sin cargos por contracargos.
Raya
Stripe es un procesador de pagos que facilita a los vendedores la aceptación de pagos. Es seguro, rápido y confiable, por lo que no tiene que preocuparse por los problemas que surjan. Está integrado con una variedad de plataformas y ofrece funciones como detección de fraude.
Ultimas palabras
Usar Venmo for Business es una excelente manera de garantizar pagos rápidos y seguros para los clientes. Es importante familiarizarse con el impuesto de Venmo y la regla del umbral de $600 y comprender cómo podrían afectarlo.
Tenga en cuenta las reglas 1099, así como otros procesadores de pago como PayPal. Las alternativas como Cash App o Stripe son otros procesadores que pueden ofrecer diferentes funciones que las empresas pueden necesitar. Además, asegúrese de consultar el programa Venmo Small Business Grand.
